Investitorii au nevoie atât de forme de consultanță high-tech, cât și de consultanță înaltă pentru a-și satisface nevoile financiare din ce în ce mai complexe, a constatat un nou studiu realizat de Financial Planning Association® (FPA®) și Investopedia. Sondajul utilizatorilor Investopedia din S.U.A. Demonstrează că, în timp ce investitorii sunt mulțumiți de utilizarea consultanților roboți, aceștia sunt mult mai mulțumiți atunci când folosesc atât un consilier uman, cât și o platformă automată de investiții.

"Dezbaterea cu privire la faptul că robos sau consilierii umani vor câștiga este neînțeleasă. Viitorul consilierii financiare este bionic - o combinație puternică a celor două ", a declarat David Siegel, CEO al Investopedia. "Având în vedere că investitorii se simt mai confortabil cu platformele automate de investiții, încep să ceară atât avantajele cu costuri reduse oferite de astfel de platforme, cât și abordarea extrem de personalizată și accesibilă a consultanților financiari. „

- Studiul, High-Tech și High-Touch: Investitorii fac cazurile de convergență a platformelor automate de investiții și planificare financiară, au intervievat 2 002 de rezidenți din Statele Unite de peste 21 de ani care au contribuit în deciziile de investiții ale gospodăriei. Rezultatele arată că investitorii sunt foarte mulțumiți de utilizarea platformelor automate de investiții - 73% dintre respondenți au declarat că sunt mulțumiți sau foarte mulțumiți de platforma lor automată de investiții primare. În mod similar, 70% dintre investitorii care lucrează în primul rând cu un planificator / consultant financiar sunt, de asemenea, satisfăcuți sau foarte mulțumiți.

Investitorii care folosesc în prezent o platformă automată de investiții au aruncat o lumină asupra a ceea ce a făcut aceste servicii atractive:

Optzeci și unu la sută sunt încrezători că platforma automatizată pe care o folosesc își susține obiectivele de planificare financiară.

Volatilitatea este îngrijorătoare - 40% nu se simt confortabil folosind o platformă automată în perioadele de volatilitate.

• Șaptezeci și cinci la sută sunt mulțumiți de performanța actuală a platformei lor principale de investiții.
• În special, în ceea ce privește anumite domenii de consiliere financiară, respondenții au remarcat gradul înalt de satisfacție în ceea ce privește colaborarea cu planificatorii / consultanții financiari tradiționali datorită calității înalte a sfaturilor:
• Șaptezeci la sută sunt mulțumiți de serviciile legate la planificarea proprietății.

Șaizeci și șapte la sută sunt mulțumiți de sfaturile privind planificarea fiscală.

• Șaizeci și șase la sută sunt mulțumiți de sfaturile legate de pensionare.
• Când a fost vorba de nenumăratele aspecte financiare pe care investitorii trebuie să le abordeze, preferința celor chestionați a fost în mod clar pentru a primi sfaturi de la un planificator / consultant financiar, deși mulți consideră că sfaturile de calitate pot fi accesate printr-o platformă automată de investiții de asemenea. De fapt, 32% dintre respondenți ar folosi un planificator / consultant financiar pentru planificarea fiscală și 39% ar folosi fie pentru planificarea investițiilor.
• "Există o oportunitate pentru planificatorii / consultanții financiari, în special cei care sunt profesioniști CFP®, și platformele automate de investiții să colaboreze în beneficiul clientului", spune președintele FPA Pamela Sandy, CFP®. "Tehnologia schimbă rapid modul în care oamenii investesc și își administrează finanțele, dar în mod clar investitorii apreciază sfaturile financiare de înaltă calitate oferite de profesioniști. Acei investitori care utilizează avantajele tehnologiei și mențin o relație față în față cu un planificator financiar calificat, precum un profesionist CFP®, vor fi cel mai bine poziționați pentru a-și îndeplini obiectivele financiare și pentru a obține securitate financiară. "

Studiul a fost efectuat între 25 august și 14 septembrie 2016. Raportul complet poate fi citit aici.