a:

Fondurile mutuale și alte investiții cumulate sunt populare printre investitori, deoarece oferă un nivel de diversitate și de management profesional care nu se regăsește în acțiunile individuale sau achizițiile de datorii. Cu toate acestea, printre mii de opțiuni de fonduri mutuale, există un număr de factori care ar trebui luați în considerare înainte de a se angaja pe termen scurt sau pe termen lung.

Majoritatea fondurilor mutuale sunt vândute fie cu ajutorul unui consilier profesionist sau broker, fie sunt oferite direct printr-o companie de fond mutual. Fondurile vândute prin intermediul rețelelor de consilieri sunt oferite ca acțiuni din clasa A, care au o încărcătură de vânzări în avans. Fondurile vândute direct de la o societate de investiții mutuale nu impun în mod obișnuit o taxă de vânzare anticipată și sunt denumite fonduri fără sarcini.

Fiecare tip de fond mutual are meritele acestuia, dar acțiunile din clasa A sunt cele mai potrivite pentru investitorii care doresc să ajute un consultant financiar sau un broker, în timp ce fondurile fără depozite sunt mai potrivite pentru investitorii care nu nevoie sau doresc ajutor profesional.

Avantaje ale fondurilor mutuale A-Share

Cel mai mare beneficiu pentru achiziționarea de fonduri mutuale A-share este sfatul primit în schimbul încărcării anuale a vânzărilor. Consilierii care vând fonduri mutuale A-share sunt compensați prin taxa inițială de vânzare și în schimb trebuie să furnizeze cercetări privind managerii de fonduri, ratele de cheltuieli și performanța fondurilor în timp, pentru a ajuta investitorii să facă o achiziție adecvată de fonduri mutuale. Pentru investitorii care nu au timp sau dorința de a efectua această cercetare, recomandările unui consilier pot fi de neprețuit.

Pe lângă consultanța profesională, fondurile mutuale A-share au taxe de marketing mai mici, cunoscute sub denumirea de taxe 12b-1, iar multe oferă puncte de întrerupere pentru achiziții. Un punct de reținere al fondurilor mutuale oferă unui investitor o reducere a taxei de vânzare pentru investiții care depășesc un anumit prag, cum ar fi 10, 000, 25, 000 sau 50 000 de dolari.

Dezavantajele Fondului mutual de acțiuni

pentru un fond mutual A-share poate scădea între 2,5% și 5,7%. O investiție inițială și orice investiții ulterioare sunt reduse cu taxa de vânzare, iar soldul restant este investit în fond.

De exemplu, un investitor cu 10 000 de dolari pentru a investi într-un fond mutual de tip A-share, care a perceput 4%, ar plăti 400 de dolari ca o comisie din partea de sus a investiției sale, lăsând 9,600 de dolari pentru a achiziționa acțiuni ale fondului mutual. Încărcăturile de vânzări în avans pot face mai dificilă obținerea unei rate corespunzătoare a rentabilității în timp.

Avantajele Fondului Mutual No-Load

Un fond care nu se încadrează nu are aceleași recomandări sau cercetări de la un consilier sau broker și, ca atare, nu există costuri prea mici pentru a investi.Deoarece nu este plătită nicio compensație unei terțe părți pentru recomandarea fondului, raportul de cheltuieli în cadrul celor mai multe fonduri fără depozite este mai mic decât fondurile A-share. Reducerea costurilor inițiale și interne ale unui fond mutual pot permite investitorilor să obțină o rată mai mare de returnare în timp.

Dezavantajele Fondului Mutual

Pe piață există astăzi mii de investiții în fonduri mutuale, iar investitorii pot considera că este o provocare de a descifra ceea ce este cel mai potrivit pentru ei, pe baza toleranței la risc, a gestionării fondurilor și a performanțelor istorice. Fondurile non-load nu vin cu sfatul sau recomandările unui consilier sau broker, astfel încât riscul de a alege rău este lăsat doar de investitor.