Majoritatea investitorilor nu sunt la fel de pricepuți cu piețele financiare ca Warren Buffett și este posibil să nu-și poată replica strategia de investiții în investiții de valoare. Buffett este unul dintre cei mai mari investitori din toate timpurile. El efectuează o mare măsură de diligență și analiză fundamentală înainte de a investi într-o companie.

Strategia Buffett de investiții în valoare nu este accesibilă pentru mulți investitori. Cu toate acestea, investitorii își pot imita strategia de investiții prin cumpărarea de acțiuni la Berkshire Hathaway, Inc. Ca alternativă, investitorii pot urma sfatul propriu al lui Buffett și pot investi într-un fond de indici bursieri cu costuri reduse.

- Buffett's Value Investing

Buffett este cunoscut pentru stilul său de investiții de valoare. Această strategie urmărește să găsească companii care sunt subevaluate de piață și care, prin urmare, pot fi cumpărate pentru un preț bun. Buffett crede că fiecare companie are o valoare intrinsecă, pe care o definește drept cantitatea de numerar care poate fi scoasă din afacere în timpul vieții rămase. Dificultatea este calculul valorii intrinseci. Buffett observă că acest număr este o estimare, spre deosebire de o cifră tare. Valoarea intrinsecă se poate schimba dacă se schimbă ratele dobânzilor sau dacă se schimbă valoarea viitoarelor fluxuri de numerar. Buffett analizează diferite rapoarte financiare fundamentale pentru a determina valoarea intrinsecă a unei companii.

Dacă această valoare intrinsecă este sub valoarea de piață pentru companie, Buffett îl poate explora ca pe o oportunitate de investiție. De asemenea, el folosește alte linii directoare pentru a investi. El se implică în întreprinderi care au sens și că înțelege. El nu ajunge pentru companii, cum ar fi cele din industria de tehnologie, care sunt în afara domeniilor sale de expertiză. Mai mult, el caută companii care au șanse economice. Un șanț este, în esență, un avantaj competitiv care va permite companiei să continue să genereze venituri în viitor.

Evident, valoarea stilului investițional implică o mare parte din analiză și subiectivitate. Majoritatea investitorilor nu au timp sau energie pentru a urma această abordare.

Acțiuni Berkshire din clasa B

Există opțiuni bune pentru investitorii care doresc să imite abordarea investiției valoroase. Cea mai ușoară cale este să cumperi acțiuni din clasa B în Berkshire Hathaway. Berkshire Hathaway este una dintre cele mai mari companii din lume, cu un plafon de piață de 335 miliarde dolari începând din noiembrie 2015. Compania are un portofoliu enorm cu o valoare de peste 109 miliarde USD în iunie 2015.

Prin cumpărarea de acțiuni în compania, investitorii urmaresc parțial portofoliul enorm al lui Buffett. Există câteva rezerve față de această strategie. Berkshire Hathaway nu plătește dividende, deși există stocuri în portofoliul său care distribuie numerar acționarilor.De exemplu, cea mai mare participație din portofoliul companiei este Wells Fargo & Co., care plătește un randament al dividendului de 2,7% începând cu luna noiembrie 2015. Acționarii în esență pierd din acest dividend.

Cumpărarea de acțiuni în cadrul companiei oferă, de asemenea, expunere la o mare varietate de întreprinderi în care Berkshire Hathaway a investit. Acest lucru poate fi un beneficiu, cu toate acestea, deoarece multe dintre întreprinderile sunt sălbatic de succes în generarea de venituri și de creștere.

Fondurile indexului

Buffett este un mare fan al fondurilor indice low-cost care urmăresc piața. El crede că aceste fonduri sunt cel mai simplu mod pentru majoritatea investitorilor de a se expune la piață. În scrisoarea sa de acționar din 2014, Buffett a remarcat că mandatarul proprietății sale trebuie să urmeze o strategie de investiții foarte simplă. El scrie că mandatarul ar trebui să investească 10% din numerarul imobilului în titluri de stat pe termen scurt, iar celelalte 90% să investească într-un fond index S & P 500 cu cost redus. Buffett afirmă că el crede că această strategie simplă va depăși randamentele unor investitori instituționali foarte mari care folosesc manageri cu taxe mari. Această strategie este foarte simplă și ieftină pentru investitorii neexperimentați să pună în aplicare.