Investitorii ultra-înalți în valoare netă se situează în clasamentul investițiilor inteligente, sub nivelul muncii grele și al educației, ca factori cheie care sunt responsabili pentru succesul lor financiar. Iată o privire asupra modului în care aceștia investesc în 2015 și cum fac (sau nu) să utilizeze consultanți financiari pentru a face acest lucru, potrivit unui studiu realizat de Spectrem Group privind gospodăriile cu o valoare netă cuprinsă între 5 și 24 de dolari. 9 milioane. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Ghidul complet pentru calcularea valorii nete .)

Preocupare minuțioasă

Investitorii bogați au intrat în 2015 cu o mentalitate mai precaută. Este cel mai probabil să investească în fonduri mutuale și acțiuni (59%), iar mai mult de jumătate (51%) vor investi mai multe active în conturile lor de verificare / economie, a constatat studiul Spectrem. Patruzeci și patru la sută intenționează să investească în fonduri de pe piața monetară, în timp ce 39% au declarat că vor investi în produse cu venit fix, inclusiv obligațiuni individuale sau fonduri mutuale de obligațiuni. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Obținerea unei alocări optimale a activelor .

-> ->

Iată o defalcare a altor investiții în care este probabil să se investească în acest an:

• Investiții internaționale (orice tip): 35%
• Fonduri tranzacționate la bursă (ETF): %
• Certificate de depozit (CD): 19%
• Investiții imobiliare: 15%
• Alte investiții, cum ar fi fondurile speculative, cum ar fi produsele din aur: 10%
• Titluri de valoare protejate împotriva inflației (TIP): 8%
• Certificate de trezorerie: 8%
• Extrem de bogați sunt preocupați de instabilitatea politică mondială și de terorismul sporit în urma atacurilor fatale de la Paris la birourile revistei satirice

Charlie Hebdo >. Rapoartele actuale despre atrocitățile comise de organizațiile teroriste, cum ar fi ISIS și Boko Haram, au diminuat și interesul de a investi în străinătate, a constatat Spectrem. Patruzeci și patru la sută dintre investitorii bogați chestionați nu au niciun interes să investească în afara Statelor Unite. (Pentru mai multe informații, a se vedea:

Cele 3 organizații teroriste cele mai periculoase

. Din cele care fac, 26% au declarat că vor investi cel mai probabil în Europa. Acest lucru sa dublat din 2011, când 13% au spus același lucru. China este cea mai mare parte a investitorilor bogați, deși entuziasmul a scăzut din 2011. Generația Baby Boomer este cel mai interesată de China (26%). ( ) Din investitorii bogați care au indicat un interes pentru a investi în Japonia, cel mai mare procent (17%) a fost cei mai tineri intervievați (cu vârsta de 42 de ani și cei mai tineri). (Pentru lecturi corelate, vezi: Strategia Japoniei de a rezolva problema de deflație

.) Generația X și copiii cu vârste mai mari de vârstă (vârstele 43-54) au cel mai mare interes să investească în Brazilia și India, care au atins un procent de 17% fiecare. Doar 3% din valoarea net-net-net a spus că intenționează să investească în Rusia în acest an. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Riscul de credit al Rusiei și riscurile de investiții .)

Sectoarele Bogații continuă să favorizeze sectorul tehnologic. Pentru al cincilea an consecutiv, cel mai mare procent (59%) a indicat că tehnologia este sectorul în care va investi cel mai probabil, de la 50% în 2013, a constatat Spectrem. Există, de asemenea, un interes crescut în rândul investitorilor bogați din sectorul medical și farmaceutic. Cincizeci și trei la sută sunt interesați să investească în sectorul asistenței medicale, de la 51% în 2013. Patruzeci și nouă de procente au exprimat un interes în produsele farmaceutice, în comparație cu 41% în 2013. (Pentru lecturi corelate, vezi: Top 10 Pharma Stocuri pentru 2015 . Rolul consultanților

O treime dintre investitorii bogați se consideră autoregionați, ceea ce înseamnă că fac toate deciziile financiare și de investiții fără a consulta un consultant financiar. Șapte din 10 folosesc într-un fel un consilier financiar. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Dreptul financiar: este crucial pentru sănătatea portofoliului dvs. .) Întrucât investitorii bogați sunt încrezători în cunoștințele lor financiare, sunt mai puțin probabil să folosească un consilier investiții de capital decât pentru alte investiții. De fapt, mai puțin de jumătate dintre gospodăriile cu o valoare netă între 1 milion și 4 dolari. 9 milioane de euro (fără reședință primară) folosesc un consultant financiar pentru investiții în capitaluri proprii. Patruzeci și șapte la sută folosesc un consilier financiar pentru a-și administra ETF-urile internaționale, iar 44% au spus că se bazează pe un consultant pentru gestionarea fondurilor mutuale internaționale / străine. (Mai mult, vezi:

Intrarea în investiții internaționale

). Un procent mai mare de investitori bogați sunt mai predispuși să acorde responsabilității primare consilierului lor de a gestiona investițiile cu venit fix, (52%), fondurile mutuale de obligațiuni municipale (51%), ETF-urile cu venit fix (48%) și obligațiunile municipale individuale (47%). Investitorii milionari se bazează cel mai mult pe consilierii lor pentru a gestiona investiții mai complexe, a constatat cercetările Spectrem. Aproximativ două treimi (65%) declară că consilierul financiar este responsabil în principal pentru gestionarea fondurilor speculative, urmate de mărfuri futures (63%) (60%), de capital de risc (59%), de produse structurate capitalul propriu (53%), obligațiunile garantate (49%) și plasamentele private (48%).

Linia de fund Investitorii bogați se apropie de investiții cu prudență în 2015. În timp ce o treime se consideră autoreglementate, cei care folosesc consilierii financiari se bazează pe expertiza lor, în special pentru investiții mai sofisticate, cum ar fi fondurile speculative, mărfuri. (Pentru lecturi corelate, consultați: Sfaturi pentru clienți de înaltă calitate pentru consultanți financiari