Cuprins:
Fondurile de aur oferă investitorilor o expunere la mărfurile fără a fi nevoiți să se ocupe de dificultatea de a presta sau de a livra active de aur fizic, ceea ce este necesar în mod obișnuit pe piața futures pe mărfuri. Fondurile de aur pot fi utilizate ca o acoperire împotriva instabilității geopolitice sau a ratei dobânzii. Deși Vanguard nu oferă un fond de aur pur, acesta oferă un fond prețios de metale și un fond mutual minier care oferă expunere la o zonă de nișă a pieței metalelor prețioase. Vanguard Metals Precious and Mining Fund este un fond mutual care oferă o expunere specializată în sectorul metalelor prețioase.
Caracteristici
Vanguard Metals Precious and Mining Fund investește în principal în stocurile incluse în metalele prețioase și industria minieră. Fondul mutual a fost emis pe 23 mai 1984, cu sponsorizarea companiei Vanguard. Începând cu 30 septembrie 2015, fondul a generat un randament mediu anual de 3 24% de la înființarea acestuia. Indicele splicit, care include date din S & P / Citigroup World Equity Gold până în 30 iunie 2005, și S & P Global Custom Metals and Index Mining după aceea, a avut o rentabilitate medie anuală de 2 01% în aceeași perioadă.
-Vanguard Metals Precious and Mining Fund plătește o rată a cheltuielilor anuale reduse de 0,29%, cu 80% mai mică decât rata medie a cheltuielilor fondurilor mutuale cu participații similare. Aceasta necesită o investiție minimă de 3 000 de dolari și este recomandată de M & G Investment Management Limited.
În condiții normale de piață, fondul investește cel puțin 80% din activele sale nete totale în acțiuni ale companiilor americane și străine care se ocupă în principal de minerit, dezvoltare, fabricare, prelucrare, explorare, distribuție, marketing sau alte activități comerciale legate de metale sau minerale. Companiile se angajează în principal în activități legate de aur, argint, diamante, platină sau alte metale prețioase sau minerale rare. Restul companiilor care alcătuiesc fondul sunt implicate în principal în activități comerciale legate de cupru, nichel sau alte metale comune sau minerale. În plus, fondul poate investi până la 20% din activele totale nete direct în aur, argint sau alte lingouri și monede metalice prețioase.
La data de 30 septembrie 2015, fondul deține 62 de acțiuni și are active totale nete de 1 USD. 6 miliarde. Începând cu anul fiscal 2015, acesta are o rată a cifrei de afaceri de 62,3%. Fondul deține în principal acțiuni străine, iar expunerile sale la nivel național sunt de 58,6% în Canada; 24. 8% în Regatul Unit; 6. 8% în Statele Unite; 2. 8% în Australia; 2. 7% în Suedia; 2. 3% în alte țări; și 2% în Belgia. Vanguard Metals Precious and Mining Fund este de top greu, alocând 48.9% din totalul activelor sale nete în primele 10 exploatații.
Statisticile privind riscul și moderna a portofoliului de portofolii
Având în vedere că Fondul Vanguard Metals and Mining oferă o expunere specializată și poate investi până la 100% din totalul activului său net în titluri străine, este expus riscului valutar, , riscul de nerambursare, riscul de concentrare a industriei, riscul de piață și riscul investițional.
La data de 30 septembrie 2015, pe baza datelor de 15 ani, Vanguard Precious Metals and Mining Fund are o abatere standard medie anuală sau o volatilitate de 30 29% și o rentabilitate medie anuală de 26. %. Are un raport Sharpe de 0,31 și un raport Sortino de 0,43. Când este măsurat în funcție de indexul MSCI ACWI NR USD, indicele standard global, are un alfa de 5,77, o beta de 1,17 și o Raportul Treynor de 3,95.
Rata Sharpe indică faptul că a oferit investitorilor o rentabilitate medie anuală adecvată, pe baza unei baze ajustate la risc. Alfa indică faptul că a depășit indicele standard global cu o medie anuală de 5,77% în această perioadă. Cu toate acestea, pe baza beta, fondul a fost teoretic cu 17% mai volatil decât indicele standard global. Raportul său Treynor indică o rată medie anuală de 3,95% pe unitate de risc.
Bazat pe teoria portofoliilor moderne (MPT), fondul este adecvat doar pentru investitori extrem de toleranți la risc. În plus, Metalele prețioase Vanguard și Fondul minier sunt cele mai potrivite pentru investitorii pe termen lung care doresc o investiție care deține în principal titluri străine în sectorul metalelor prețioase și al mineritului. Fondul ar trebui să dețină o participație prin satelit într-un portofoliu diversificat, cu un orizont de investiții pe termen lung.
Care este cel mai bun mod de a economisi pentru cheltuielile de școală privată? Un plan 529, un ESA Coverdell sau un fond mutual?
Dacă scopul este de a plasa banii în plan pentru cheltuielile de școală privată, atunci contul de economii Coverdell (ESA) pare a fi cea mai bună alegere, deoarece câștigurile sunt amânate și vor fi taxate, dacă distribuțiile sunt utilizate pentru cheltuielile de educație eligibile, care includ cheltuielile necesare pentru înscrierea sau participarea beneficiarului desemnat la o instituție de învățământ eligibilă.
Care opțiune este mai bună pentru un fond mutual: o opțiune de creștere sau o opțiune de reinvestire a dividendelor?
Atunci când selectați un fond mutual, un investitor trebuie să facă un număr aproape nelimitat de opțiuni. Printre deciziile mai confuze care trebuie luate este alegerea dintre un fond cu opțiune de creștere și un fond cu opțiune de reinvestire a dividendelor. Fiecare tip de fond are avantajele și dezavantajele sale, iar decizia care se potrivește mai bine va depinde de nevoile și circumstanțele dvs. individuale ca investitor. Opțiunea de creștere a unui fond mutual înseamnă că un investitor din
Cum pot calcula eroarea de urmărire a unui ETF sau a unui fond mutual indexat?
ÎNțelegeți care este eroarea de urmărire și aflați despre diferența semnificativă pe care o poate reprezenta pentru investitorii care favorizează indexarea ETF-urilor sau fondurile mutuale.