MoneyGuidePro al PIEtech a devenit cel mai popular software pentru consilierii financiari cu o cotă de piață de 25,3% în 2015, potrivit unui sondaj pentru investiții. Pe la sfârșitul definitivării noilor reguli fiduciare ale Departamentului Muncii, compania a lansat cea de-a patra generație a produsului său pentru a-și ajuta consilierii să-și apere recomandările de investiții și să ia cele mai prudente decizii în numele clienților lor.

AD:

Să aruncăm o privire la unele dintre noile caracteristici ale software-ului și ce înseamnă aceștia pentru consultanții financiari care doresc să respecte noile reguli ale DoL. (Pentru o lectură suplimentară, consultați: Modul în care noua regulă fiduciară va afecta investitorii. )

Noi instrumente de prospectare

MyMoneyGuide este un nou instrument de prospectare care permite consilierilor să trimită potențiali clienți laboratorul introductiv de planificare. Experiența de 90 de minute ghidează perspectivele prin crearea unui plan personal de pensionare și acoperă subiecte precum asistența medicală și toleranța la risc. Odată ce procesul este finalizat, perspectiva poate alege să continue să utilizeze laboratorul gratuit sau să angajeze consilierul financiar pentru un nivel mai ridicat de servicii - la un cost de 75 USD pentru consilier.

În cazul în care perspectiva decide să avanseze, consilierul îi poate trimite un login care îi ghidează printr-o serie de întrebări destinate să colecteze date. Consilierul poate vedea perspectiva pe lista lor de planuri financiare. Dacă perspectiva devine client, consilierul poate determina ce vede clientul și modul în care interacționează în cadrul portalului. Procesul pare să simplifice procesul de îmbarcare prin plasarea perspectivelor pe scaunul șoferului.

Încercarea de îmbunătățire a procesului la bord

MoneyGuidePro G4 ghidează consultanții printr-o serie de ecrane proiectate pentru a se asigura că nici o piatră nu este lăsată inevitabilă la bordul noilor clienți. Aceste "conversații" abordează o serie de scenarii diferite ale clienților, inclusiv planificarea pensiilor, planificarea imobiliară și planificarea colegiilor. În viitor, PIEtech poate lansa fluxuri de lucru suplimentare care vizează mai multe segmente de clienți; utilizatorii de întreprinderi își pot crea deja propriile fluxuri de lucru personalizate.

Aceste fluxuri de lucru pun accentul pe elementele critice adesea trecute cu vederea de către consultanții financiari, inclusiv costurile de asistență medicală, toleranța la pierderi și longevitatea. Caracteristica Health Care Smart Smart încorporează în mod automat cheltuielile Medicare B și D, Medigap și cheltuielile din buzunar în fiecare plan financiar, integrând în același timp o analiză a securității sociale proiectată pentru a ajuta clienții să selecteze cea mai potrivită strategie de revendicare. (Pentru lecturi corelate, consultați: Top sfaturi pentru crearea unui portal web pentru clienți și Cum consultanții pot utiliza podcasting pentru a-și dezvolta afacerea. )

Efectuarea mai ușoară a setării obiectivelor

Software-ul încorporează principiile științei comportamentale pentru a ajuta consultanții financiari să evalueze mai bine nevoile clienților și să maximizeze veniturile. Potrivit datelor PIEtech, consilierul financiar mediu atinge doar 2,5 goluri atunci cand la bordul unui nou client. Noua interfață de setare a obiectivelor companiei "drag-and-drop" permite clienților să își introducă propriile obiective, ceea ce, potrivit companiei, ar putea crește numărul acestora la 7. 5 goluri, ceea ce ar duce în mod ideal la un consultant care să răspundă mai bine nevoilor unui client.

Software-ul ajută, de asemenea, să se asigure că toate obiectivele sunt luate în considerare în mod egal, solicitând fiecărui soț să introducă în mod individual obiective și să își exprime preocupările. Aceste obiective sunt incluse într-una din cele trei categorii diferite, incluzând nevoile, dorințele și dorințele. În cazul în care clientul nu se poate gândi la niciun scop, software-ul va popula unele alegeri populare pentru clienți pe baza demografice lor.

O opțiune de obiective auto permite, de asemenea, consilierilor să creeze automat obiective bazate pe venitul, activele și demografia clientului. De exemplu, un client cu persoane în vârstă sub 18 ani ar putea genera un obiectiv colegiu. Și dacă acel client face mai puțin de 100.000 de dolari pe an, programul se va implica într-un colegiu public, mai degrabă decât într-o școală privată. Consilierii pot schimba aceste obiective după ce sunt creați, dar oferă un punct de plecare excelent. (Pentru lecturi corelate, vezi: Top Trends Advisor financiar pe Horizon. )

Încercarea de a analiza riscul unghiilor

MoneyGuidePro G4 include o serie de caracteristici diferite destinate să asigure că clienții nivelurile adecvate de risc prin experiențe interactive. Zona Play permite clienților să ajusteze o serie de variabile și să vadă impactul acestor decizii în timp real. În timp ce multe portaluri se concentrează pe fluctuațiile pe termen scurt ale pieței, acest instrument permite consultanților să adopte decizii în contextul obiectivelor pe termen lung, pentru a ajuta clienții să ia decizii mai bune în timp.

"De ce ți-e frică?" "Explorează factori aflați în afara controlului lor, cum ar fi corecțiile pe piață sau îngrijirea pe termen lung și analizează modul în care acești factori influențează planul lor. Ca și Zona de Play, această caracteristică ajută la stabilirea așteptărilor clientului și la evaluarea toleranței la risc în timp real. Scopul este de a le ajuta să aleagă cea mai bună opțiune pe termen lung.

Pe partea consultantului, software-ul oferă o nouă modalitate de a analiza simulările Monte Carlo pentru a explica rezultatele planului. Consilierii pot schimba patru variabile diferite în cadrul acestor simulări, inclusiv calendarul de pensionare și renunțarea la anumite obiective, pentru a vedea cum aceste decizii influențează probabilitatea succesului. Aceste noi caracteristici urmăresc să facă simulările Monte Carlo mult mai ușor de analizat și de reducerea timpului necesar pentru a explica deciziile.

Linia de fund

MoneyGuidePro al PIEtech a devenit un brand de lider în cadrul comunității consilierilor financiari. Odată cu lansarea modelului G4, compania a implementat o serie de modificări cheie, menite să ajute consultanții să respecte cerințele mai stricte de reglementare, să îmbunătățească satisfacția clienților și să maximizeze veniturile.(Pentru citirea aferentă, consultați: Instrumente de top Fiecare consultant are nevoie. )