Există trei fonduri mutuale disponibile în categoria de venituri și rentabilitate reală a Fidelity, un subset al categoriei sale de alocare a activelor, care include și data țintă, riscul țintă, fondurile alocate și fondurile de înlocuire a veniturilor. Fondurile de alocare a fondurilor Fidelity se concentrează pe furnizarea unui mix de investiții în diferite clase de active, menite să reducă volatilitatea și să ofere o strategie de investiții echilibrată pentru a oferi atât venituri, cât și aprecierea capitalului.

- Fidelity Investments

Fondată în 1946 și cu sediul în Boston, Fidelity Investments operează prin intermediul a 10 birouri regionale din Statele Unite ale Americii, situate la vest de Denver. Fidelitatea este al doilea cel mai mare furnizor de fonduri mutuale și servicii de planificare financiară la nivel mondial. Începând cu decembrie 2015, Fidelity are puțin peste 5 trilioane de dolari în totalul activelor clienților și puțin peste 2 trilioane de dolari în active gestionate (AUM). Fidelity oferă fonduri mutuale, produse de asigurare, programe de beneficii ale angajaților, servicii de brokeraj și servicii de gestionare a averii. Compania oferă sute de fonduri mutuale, împărțite în categoriile principale de acțiuni interne, acțiuni internaționale, sectoare, venituri fixe, alocări de active, indici și fonduri ale pieței monetare.

1) Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

Fondul Fidelity Strategic Income a fost lansat in 1998. Acest fond isi investeste $ 7. 4 miliarde de active în principal în titluri de creanță, inclusiv obligațiuni de gradul de investiții și de cele cu grad de investiție. Fondul poate investi în piețe emergente sau alte valori mobiliare străine, precum și în valori mobiliare cu randament ridicat. Amestecul tipic de investiții al fondului este de aproximativ 40% obligațiuni cu randament ridicat, 30% titluri de stat din SUA și de investiții, 15% valori mobiliare emergente și 15% valori mobiliare străine. Principalul obiectiv de investiții al fondului este nivelul ridicat al veniturilor curente. Scopul secundar este aprecierea capitalului pe termen lung.

Managerul de portofoliu al fondului principal este Joanna Bewick, care a fost cu Fidelity din 1997, gestionând mai multe fonduri din grupul de alocare a activelor. Bewick are un MBA de la Universitatea din Pittsburgh. Alți membri ai echipei de conducere cu șapte persoane din cadrul fondului includ Ford O'Neil, Mark Notkin și Bill Irving.

Rata de cheltuieli a fondului este de 0,7%, care este sub media pentru această categorie. Randamentul dividendului al fondului este de 3,6%. Rata anuală a cifrei de afaceri a portofoliului este de 118%. Cele mai importante titluri includ notele și obligațiunile de trezorerie ale Statelor Unite, titlurile de creanță ale GMAC și Energy Future Holdings Corporation și obligațiunile guvernamentale japoneze. Rentabilitatea medie anuală de 10 ani în decembrie 2015 este de 5,7%, depășind media categoriei de 5,1%. Morningstar evaluează acest fond ca risc mediu și peste medie în profit.

2) Fondul strategic pentru dividende și venituri (FSDIX)

Fondul strategic de dividende și venituri Fidelity a fost lansat în 2003 și are 4 dolari. 8 miliarde de active. Fondul urmărește venituri și, în al doilea rând, creșterea capitalului, printr-un mix de investiții de acțiuni cu plata dividendelor și hârtii hibride. În mod tipic, activele fondului sunt alocate aproximativ 50% acțiunilor cu dividende ridicate, 20% acțiunilor preferențiale și 15% fiecăruia trusturilor de investiții imobiliare (REIT) și titlurilor convertibile. Alocarea este parțial concepută pentru a reduce volatilitatea datorită corelației scăzute dintre diferitele investiții ale fondului.

Bewick este directorul de portofoliu al conducerii echipei de cinci membri a acestui fond. Rata de cheltuieli a fondului este de 0,75%. Randamentul dividendului este de 2,77%. Rata de cifra de afaceri a portofoliului este de 58%. Principalele cinci holdinguri ale fondului sunt Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T și Pfizer. Rentabilitatea medie anuală de 10 ani a fondului este de 5,6%, mult peste media categoriei de 4,6%. Morningstar evaluează acest Fond strategic pentru dividende și venituri ca fiind peste medie în ceea ce privește riscul și rentabilitatea.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

Fidelity Strategic Real Return Fund a fost lansat în 2005. Fondul are $ 0. 87 de milioane în AUM. Scopul investiției al fondului este revenirea reală ajustată la inflație prin investiții de risc rezonabile. Amortizarea obișnuită a alocării activelor este de 30% pentru titlurile de creanță protejate împotriva inflației, cu 25% pentru împrumuturile cu randament cu rată variabilă, 25% pentru investiții în mărfuri sau instrumente derivate pe mărfuri și 20% pentru REIT-uri sau alte investiții imobiliare.

Bewick este, de asemenea, managerul de portofoliu principal al acestui fond, care conduce o echipă de conducere cu șase persoane. Managerii de portofoliu iau în considerare factori fundamentali, cum ar fi sănătatea financiară a emitentului, poziția sa în industrie sau sectorul de piață, împreună cu condițiile economice generale și actuale ale pieței.

Rata de cheltuieli a fondului este de 0,79%. Randamentul dividendului este de 1,98%. Rata anuală a cifrei de afaceri a portofoliului este relativ scăzută la 23%. Principalele fonduri deținute sunt notele și obligațiunile de trezorerie ale Statelor Unite, titlurile de creanță ale GMAC și Energy Future Holdings Corporation și obligațiunile guvernamentale japoneze. Rata medie anuală de 10 ani este de 2,33%, cu mult sub media categoriei de 4,1%. Morningstar evaluează fondul ca risc de peste medie, cu randamente scăzute.