Revelațiile recente despre mai mulți lideri mondiali și alți indivizi bogați din documentele scoase din Panama au adus întreaga problemă a conturilor bancare offshore, investind în paradisurile fiscale din întreaga lume și utilizarea companiilor de coajă în știri. Dosarele scurgente au provenit de la o firmă de avocatură din Panama, Mossack Fonseca. Printre cele mai cunoscute nume figurează președintele rus Vladimir Putin și premierul britanic David Cameron. În timp ce clienții dvs. sunt probabil nu la fel de faimos ca acești oameni, acestea pot fi afectate de unele dintre problemele aduse la lumină.

Companiile Shell

Companiile Shell au utilizări legitime. De exemplu, în unele țări, terenurile pot fi deținute numai de cetățeni ai acelei țări sau de companii locale. Un străin care dorește să cumpere o locuință într-una din aceste țări ar putea înființa o companie coajă acolo numai cu scopul de a cumpăra locuința. De asemenea, pot fi înființate în mai multe jurisdicții pentru a ascunde identitatea proprietarilor sau pentru a spăla banii. Acestea sunt relativ ieftine și necomplicate pentru înființare. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce Panama este considerată un paradis fiscal? )

Departamentul de Trezorerie este acum pe cale să emită o regulă care a fost întârziată, ceea ce ar forța băncile să caute identitatea persoanelor care sunt proprietarii efectivi ai companiilor de coajă. Acesta este probabil rezultatul turbulențelor asupra documentelor din Panama. Conform unui articol recent al CNBC, regula, care este prin Rețeaua de Executare a Criminalității Financiare (FinCEN), ar presupune probabil doar ca băncile și firmele de brokeraj să solicite informații de la clienți cu privire la proprietarii efectivi, dar să nu le solicite să verifice aceste informații.

De fapt, băncile nu pot verifica astfel de informații, potrivit lui Rob Rowe, avocat al American Bankers Association. "Băncile pot colecta informații, dar în prezent nu există niciun mecanism care să le verifice sau să-l actualizeze, în afara cererii companiei", a spus el pentru CNBC. el a adăugat. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:.

Documentele Panama dezvăluie secretele de murdar bani

) Conturi bancare offshore conturi bancare offshore pot fi utilizate de către cei bogați din motive legitime, cum ar fi de protecție a activelor sau pentru a ușura în gestionarea anumitor dețineri de investiții. Aceste conturi pot avea un stigmat din cauza unor utilizări ilegale ale acestora, cum ar fi un canal de evaziune fiscală. Unele locații offshore au standarde de raportare laxe, ceea ce face mai ușor să ascundă deținerile și veniturile din partea autorităților din țara de origine a investitorului. Investitorii prinși încercând să ascundă aceste conturi și câștigurile din investiții sau profiturile companiilor legate de acestea se pot confrunta cu unele sancțiuni rigide pentru țara lor de origine.

În timp ce Mossack Fonseca își are sediul în Panama, potrivit unui articol al CNN Money, "… au încorporat zeci de mii de companii din Seychelles, un arhipelag din Oceanul Indian deseori descris ca un paradis fiscal. "Paradisurile fiscale sunt țări care atrag investitorii și întreprinderile cu rate de impozitare mai mici și, adesea, cerințe de raportare oarecum laxe. (Pentru mai multe informații, consultați:

Documentele Panama: Top 10 bănci pentru companiile offshore

.)

U. S. cetățenii sunt obligați să raporteze toate veniturile și să plătească impozite asupra lor, indiferent de locul în care se câștigă. De asemenea, aceștia trebuie să raporteze activele în conturile de supraveghere. Dacă nu faceți acest lucru, aveți pedepse dure. Aceste penalități variază până la 50% din soldul nedeclarat în aceste conturi sau 100 000 $ pentru fiecare an în care nu ați reușit să depuneți documentele necesare. Acest lucru este în plus față de orice alte acțiuni de aplicare a IRS.

În plus, SUA încearcă să adopte Legea privind respectarea impozitului pe contul străin (FACTA). În conformitate cu această lege, SUA a încheiat acorduri cu aproximativ 100 de țări prin care băncile lor ar raporta orice conturi deținute de contribuabilii din S.U.A. în acele țări. (999)

Publicarea documentelor Panama

Deși publicitatea din jurul documentelor Panama ar putea provoca unele noi reguli sau legi pentru a fi adoptate care ar putea face adăpostirea banilor în conturi offshore sau companii coajă mai dificile, cei bogați vor găsi încă o modalitate de a face acest lucru într-o oarecare modă. Cetățenii americani care au motive legitime de a deschide un cont offshore sau de a crea o companie offshore se pot confrunta cu bariere suplimentare, chiar și atunci când fac acest lucru din motive legitime, cum ar fi cumpărarea de bunuri într-o țară străină în care aceștia ar putea alege să-și petreacă unele sau toate timpul de pensionare.

- <-> Linia de fund Documentele Panama au plasat lumina reflectoarelor asupra lumii conturilor bancare offshore, a companiilor de coajă și a paradisurilor fiscale. Există adesea motive valabile pentru un client care are un cont offshore sau o companie. În calitate de consilier financiar, puteți sau nu să aveți cunoștință de aceste tipuri de aranjamente. Dacă există un scop valid, ați fi înțelept să lucrați cu clientul dvs. pentru a păstra consultanță fiscală și juridică informată pentru a vă asigura că toate aranjamentele sunt efectuate corect și legal. Statele Unite ale Americii s-au concentrat pe capturarea cetățenilor care folosesc conturi offshore pentru a evita impozitele și nici dvs., nici clienții dvs. nu doriți să vă prindeți în această rețea, chiar și neintenționat. (Pentru mai multe informații, a se vedea:

Top 10 Caraibe Tax Havens

.)