Investitorii care caută un bun fond de tranzacționare din sectorul financiar (ETF) din industria bancară ar putea dori să ia în considerare fie ETF S & P Bank SPDR (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & 0. 26% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) sau cu PowerShares Financial Preferred ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18. 2. 6 ). Fondul PowerShares este, de fapt, clasificat ca un fond ETF preferat, mai degrabă decât ca ETF din sectorul financiar, dar stocurile preferate la care este investit fondul sunt cele ale firmelor financiare. Fondul SPDR S & P Bank este un indice tradițional de acțiuni ETF axat pe industria bancară.

AD:

SPDR S & P Bank ETF

ETF S & P Bank SPDR oferă o expunere directă la sectorul bancar în sectorul serviciilor financiare globale. În plus, aceasta reprezintă un joc pur pentru sectorul bancar, spre deosebire de fondurile din sectorul financiar mai larg, care includ societăți financiare nebancare, cum ar fi societățile de asigurări sau trusturile de investiții imobiliare (REIT). Orientarea mai restrânsă a ETF pe industria bancară sensibilă la curba randamentului poate face ca aceasta să fie mai predispusă la volatilitate decât un fond global din sectorul financiar.

ETF a fost lansat de către State Street Global Advisors în 2005 și este unul dintre cele mai răspândite ETF-uri din sectorul financiar, cu 2 USD. 13 miliarde de active administrate (AUM). Scopul său este de a se potrivi cu performanța Indicele Industriei selectate de S & P Banks, care este conceput pentru a reflecta performanța generală a companiilor cotate la bursă, care desfășoară activități ca bănci sau clienți, inclusiv băncile centrale și bancare centrale. ETF este investită cu 80% sau mai mult în acțiunile care cuprind indicele, dar poate investi și în titluri care nu sunt incluse în index sau în alte investiții care reflectă caracteristicile componentelor indexului.

Câștigurile de top ale ETF includ New York Community Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCBNew York Community Bancorp Inc121-14% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), US Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54, 85 + 0, 37% WFCWells Fargo & Co56 18-0 .30% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și People's United Financial Inc (NASDAQ: PBCT PBCTPeople's United Financial Inc. Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Cu mai mult de 50 de portofolii de portofoliu, niciun stoc nu reprezintă mai mult de 2,85% din portofoliul fondului. Rata de cifra de afaceri a portofoliului este de 18%. Rata de cheltuieli a ETF de 0,35% este puțin sub media categoriei de 0,38%, iar randamentul dividendului este de 1,94%. Rentabilitatea medie anuală a ETF pe o perioadă de cinci ani este de 3 06%, începând cu februarie 2016, care înregistrează o performanță medie inferioară mediei financiare a ETF-urilor de 5.81%. Rata medie anuală de întoarcere anuală a ETF arată o diminuare a acestui decalaj, cu o rentabilitate de 4,2% față de o medie a categoriei de 5,7%. Eroarea de urmărire mediană a ETF față de indicele subiacent este o valoare relativ nesemnificativă de -0. 33%. Morningstar consideră că riscul este ridicat peste medie, deci nu este adecvat pentru investitorii care nu au riscuri. ETF de preferință financiară preferată pentru PowerShares ETF-ul preferat pentru piața financiară PowerShares urmărește indexul financiar Wells Fargo hibrid și preferat pentru valori mobiliare, care cuprinde aproximativ 30 de acțiuni preferate ale băncilor din domeniul bancar sau al companiilor de economii din S.U.A. ETF a fost lansat de Invesco PowerShares în 2006 și are 1 dolar. 61 miliarde de active.

HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19%

creat cu Highstock 4. 2. 6

) este cel mai proeminent activ al ETF, 24% din activele totale ale portofoliului său. Barclays PLC (NYSE: BCS BCSBarclays9, 59 + 0, 21% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company și PNC Financial Services Group Inc. > Grupul de Servicii Financiare PNCPNC Inc138. 59-0. 04% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) sunt alte fonduri de top din fond. Rata de conversie a portofoliului ETF este de 9%, iar raportul său de cheltuieli este de 0,63%, ceea ce este cu puțin peste media preferată a categoriei de acțiuni de 0,5%. Randamentul dividendului ETF este de 5,6%. Rentabilitatea anuală medie anuală a ETF este de 7,5%, ceea ce depășește în mod substanțial media preferată a categoriei de acțiuni de doar 1,75%. Eroarea de urmărire mediană este neglijabilă la -0. 19%. Morningstar evaluează acest ETF ca pe un risc mediu, dar constată, de asemenea, că oferă peste medie o rentabilitate ridicată. Linia de fund Ambele ETF au o lichiditate mai mult decât adecvată pentru comercianți. Rata de cheltuieli pentru PowerShares Financial Preferred ETF este semnificativ mai mare la 0,63%, însă performanța superioară recentă a fondului a compensat mai mult taxele mai mari. Morningstar evaluează ambele ETF-uri ca riscuri peste medie, deci alegerea logică este de a merge cu ETF-ul PowerShares, care a prezentat venituri peste medie.

Cu toate acestea, unii investitori pot pur și simplu prefera să investească într-un ETF din sectorul financiar care investește mai tradițional în acțiuni comune decât în ​​acțiuni preferate. Acești investitori pot prefera ETF-ul SPDR S & P Bank pentru a obține expunere la industria bancară.