Deși Millennialii sunt ocupați cu acumularea de bogăție, ei încearcă, de asemenea, să aibă un impact pozitiv asupra lumii, în unele cazuri căutând o carieră cu companii care susțin o linie triplă. Și își adresează din ce în ce mai multă atenție consilierilor de avere pentru a-și îndruma modul în care să-și gestioneze cel mai bine activitățile pentru a-și asigura creșterea contribuțiilor lor caritabile de-a lungul anilor.

Oferirea înapoi sporește calitatea vieții unui individ, contribuind la simțul scopului. Filantropia nu este ceva rezervat doar celor ultra-bogați. Ar trebui să fie o conversație prioritară între consilierii și clienții lor Mileniului care caută să alinieze valorile personale cu o strategie solidă filantropică.

-

Gap de comunicare

Un raport UBS Investor Watch a constatat că în 2014, 91% dintre clienți au oferit caritate, dar numai 9% au raportat discuția cu consilierii lor. Acest lucru ar putea explica de ce doar 20% au considerat că acordarea acestora a fost extrem de eficientă sau foarte eficientă, în timp ce numai 40% au declarat că s-au simțit mulțumiți de impactul acordării lor. Un sondaj "Rason-Rupe" citat de "Washington Post" a chestionat peste 2 500 de angajați Mileniului, concluzionând că mai puține Mileniali oferă prin programele de responsabilitate socială sponsorizate de muncă. Dintre cei 84% din Millennialii care au donat caritate, 78% au contribuit singuri.

Într-un interviu acordat Think Advisor, Sameer Aurora, șeful strategiei clientului la UBS, a declarat că clienții cu active de sub 5 milioane de dolari au tendința de a lucra mai puțin cu consilieri în planificarea filantropiei. Cei de sub acest punct de inflexiune ating niveluri mai scăzute de impact și satisfacție, deoarece nu dispun de o strategie eficientă. Clienții mai puțin prosperi pot beneficia cel mai mult de sfaturile filantropice tactuale, iar Millennialii ar putea avea mult de pierdut urmând strategiile filantropice necorespunzătoare. Eliberarea eficientă a serviciilor filantropice este la fel de importantă ca și alte servicii de gestionare a averii, în ceea ce privește protejarea bunurilor clientului și ajutarea acestora să crească.

Trei: Global "Give As You Go"

Millennialii au tendința de a prefera mai mult o strategie filantropică "dă în timp ce mergi", spre deosebire de a face o mare plată caritabilă la sfârșitul anului vieți. În loc să aștepte să renunțe, unii consideră că dăruirea caritabilă pe tot parcursul vieții este o obligație morală care vine împreună cu succesul în creștere în munca lor.

Această tendință "dă-te drept" nu înseamnă că Milenienii sunt în mod inerent mai altruci decât generațiile mai în vârstă. Cu toate acestea, ei sunt mai hiperconștienți de problemele din jurul lor și adesea preferă implicarea mai directă. În parte, acest lucru se datorează faptului că subiectele care în trecut ar fi fost acoperite doar de știri ajung acum la scară largă prin intermediul campaniilor de social media care apar pe feedurile Facebook, Twitter sau Instagram ale Mileniului.Acest lucru poate determina unii Millenniali să valorifice impactul potențial al donării lor asupra unei sume simple de dolari.

Potrivit unui raport Think Advisor, "Gen X și Millennials aveau mai multe șanse de a da cauze care luptă împotriva bolilor și au pus o prioritate mai mică asupra organizațiilor religioase. Millennialii aveau mai multe șanse decât oricare altă generație să acorde cauze care să sprijine educația sau programele pentru copii. "

Alinierea valorilor personale cu o strategie de filantropie se poate traduce într-o implicare mai directă cu mișcările la nivel local. Acest lucru face ca spațiul tot mai mare al investițiilor sociale să fie o oportunitate atractivă, în care clienții să investească strict în companii cu inițiative puternice de responsabilitate socială corporativă.

Dezvoltarea unui portofoliu echilibrat pentru Mileniali va include modalități creative și interactive de a contribui la binele social. Consilierii de avere ar trebui să discute cu clienții lor Mileniului despre investițiile în impact, votul procurat și advocacy pentru acționari. Dacă clientul dorește să aibă o implicare directă și / sau este deosebit de entuziasmat de o anumită cauză, el sau ea ar putea fi interesat de avantajele de a începe un nonprofit sau de a deveni membru al consiliului de administrație.

În "Wall Street Journal", Ken Nopar, un consultant din Chicago, a recomandat fonduri donate de la Millennialii care au fluxuri de venituri nesigure. Fondurile oferite de donatori oferă beneficii fiscale imediate, facilitează acordarea consecventă și permit clienților să facă recomandări de finanțare pentru organizațiile de caritate și organizațiile non-profit alese de ei. Există, de asemenea, multe rețele donatoare și fundații comunitare pe care un client le poate adera pentru a construi o rețea filantropică.

Deci, în general, consilierii ar trebui să-și asume mai multă responsabilitate în ceea ce privește oferirea de oportunități de investiții caritabile pentru oportunitățile de investiții caritabile, deoarece Millennialii doresc să vadă venituri sociale puternice și măsurabile pentru fiecare dolar petrecut.

Linia de fund

Pe măsură ce mai multe Mileniali sunt interesați de filantropie în timp ce sunt încă tineri, consilierii financiari ar trebui să pună planificarea și strategia filantropiei în fruntea listelor lor de lucru. Pe parcursul sectorului de management al averii, planificarea filantropică devine o strategie primară de protecție și alocare a bogăției pentru clienții Mileniului, unde a fost considerată o inițiativă secundară pentru generațiile mai în vârstă. Înțelegerea clienților mai tineri care caută o ofertă personală, globală și cu impact va ajuta consultanții să creeze strategii eficiente pentru ei. Deoarece Millennialii aliniază în mod obișnuit valori individuale cu planificarea filantropică, consilierii ar trebui să încerce să dezvăluie pasiunile personale ale unui client pentru a le ajuta să își atingă obiectivele filantropice.