Un manager de portofoliu este o persoană care dezvoltă și implementează strategii de investiții pentru persoane fizice sau investitori instituționali. În cadrul carierelor din domeniul serviciilor financiare, pozițiile de administrare a portofoliului sunt disponibile cu fonduri speculative, planuri de pensii și firme de investiții private sau ca parte a unui departament de investiții al unei societăți de asigurări sau fonduri mutuale. Managerii de portofolii pot fi numiți manageri de investiții, administratori de avere, manageri de active sau consilieri financiari, însă o poziție reală a managerului de portofoliu este axată pe partea analitică a investiției, mai degrabă decât pe aspectul vânzărilor.

AD:

Descrierea postului

Managerii de portofoliu sunt responsabili în principal de crearea și gestionarea alocărilor de investiții pentru clienții privați. Unii administratori de portofoliu lucrează cu persoane fizice și familii, în timp ce alții își concentrează atenția asupra investitorilor instituționali sau corporativi. În majoritatea cazurilor, un manager de portofoliu urmează o strategie predefinită pentru investiții, dictată de o declarație de politică de investiții (IPS), pentru a atinge obiectivele de investiție ale clientului. Unii administratori de portofoliu realizează pachetele de investiții furnizate clienților, în timp ce alții gestionează pur și simplu așteptările clienților și tranzacțiile. Managerii de portofoliu trebuie să cumpere și să vândă titluri de valoare în contul unui investitor pentru a menține o strategie sau un obiectiv de investiții specifice în timp.

Clienții sunt plasați în alocări de investiții dezvoltate sau gestionate de un manager de portofoliu după stabilirea adecvării. Un manager de portofoliu determină nivelul adecvat de risc al unui client, bazat pe orizontul de timp al clientului, preferințele de risc, așteptările privind rentabilitatea și condițiile pieței. Pentru a atinge acest scop cu succes, managerii de portofoliu efectuează un interviu pentru a înțelege pe deplin nevoile clientului de investiții și pentru a asigura că aceste nevoi sunt îndeplinite.

Pentru a construi cu succes portofolii care sunt utilizate ulterior pentru a poziționa activele clientului, managerii de portofoliu trebuie să mențină o înțelegere aprofundată a condițiilor pieței, a tendințelor și a perspectivelor economice globale. Pentru a face acest lucru, managerii de portofoliu trebuie să țină pasul cu știrile relevante din domeniul investițiilor și al comerțului, prin citirea unor publicații în timp util, de experți sau de investiții. În plus, aceștia trebuie să se întâlnească cu analiștii și cercetătorii în domeniul investițiilor pentru a înțelege mai bine condițiile de pe piață și evoluțiile interne și globale care ar putea afecta soldurile contului clienților sau investițiile viitoare.

O mare parte a meseriei unui manager de portofoliu implică menținerea relațiilor cu clienții. Contactul periodic cu clienții investitori în ceea ce privește condițiile pieței, cercetarea investițiilor actualizate și tendințele economice este imperativă pentru susținerea unei cărți viabile de afaceri. În plus, ca parte a datoriei lor fiduciare, managerii de portofolii trebuie să se întâlnească cu clienții cel puțin anual pentru a se asigura că obiectivele de investiții nu s-au schimbat, iar alocările actuale ale portofoliului sunt în continuare în conformitate cu cererile inițiale ale clienților.

Managerii de portofolii trebuie să evalueze periodic performanța pachetelor de investiții predeterminate, precum și să respecte standardele furnizate de organizațiile de reglementare. De exemplu, un manager de portofoliu trebuie să facă schimbări în timp util ale unui portofoliu care nu mai corespunde obiectivelor inițiale de investiții sau liniilor directoare de alocare. În mod similar, deoarece gestionarea investițiilor este un domeniu foarte reglementat, managerii de portofoliu asigură conformitatea cu informațiile furnizate de investitori, cu legile privind confidențialitatea, cu cerințele anti-spălare a banilor și cu măsurile antifraudă.

Educație și formare profesională

Gestionarea portofoliului necesită, de obicei, cel puțin o diplomă de licență în afaceri, economie sau finanțe. Majoritatea instituțiilor financiare necesită, de asemenea, experiență în domeniul serviciilor financiare sau al investițiilor, cu accent pe furnizarea de recomandări de portofoliu către clienți sau pe analize financiare sau de piață în profunzime.

Managerii de portofolii trebuie să aibă, de asemenea, licențe aplicabile autorității de reglementare din industria financiară (FINRA). Licența seria 7 FINRA autorizează persoanele fizice să cumpere și să vândă titluri de valoare în numele clienților investitori, în timp ce seria 66, cunoscută și sub denumirea de examinare a legii combinate uniformă a NASAA, oferă autoritate suplimentară de a oferi recomandări și sfaturi privind conturile de investiții în cadrul unei relații fiduciare. Managerii de portofolii care lucrează numai cu investitori instituționali sau cu cei care supraveghează alți administratori de active, sunt deseori obligați să obțină licențe suplimentare FINRA.

Majoritatea managerilor de portofolii dețin, de asemenea, una sau mai multe denumiri sau certificări ale industriei. Una dintre cele mai respectate, recunoscute și comune desemnări este Chartered Financial Analyst (CFA) desemnarea, care oferă un nivel ridicat de formare care se căsătorește teoria academică cu practica curentă și standardele etice în domeniul analizei investițiilor. De asemenea, desemnarea managerului de risc financiar (FRM) este populară și în rândul managerilor de portofoliu titulari. Atât denumirile industriei, cât și toate licențele FINRA au componente continue de educație continuă.

Abilitățile necesare

Persoanele cele mai potrivite pentru o funcție de manager de portofoliu dispun de anumite competențe, inclusiv un grad ridicat de eficiență în interpretarea datelor și o pledoarie pentru cercetare și analiză. În plus, o înțelegere aprofundată a piețelor financiare, a economiei și a teoriei portofoliului este necesară pentru a menține cariera pe termen lung. Persoanele fizice trebuie, de asemenea, să fie orientate către clienți, cu dorința și capacitatea de a comunica frecvent cu clienții investitori cu privire la conturile și performanțele investițiilor. Ca și alte căi de carieră în industria serviciilor financiare, managerii de portofoliu trebuie să prospere în permanență pentru clienți noi, menținând în același timp relații puternice cu investitorii lor actuali.

Salariul

Deoarece managementul de portofoliu ca o carieră necesită o pregătire substanțială, o achiziție de certificare sau de desemnare, precum și o formare superioară formală, salariile pentru post sunt relativ ridicate. Salariul anual de pornire pentru un manager de portofoliu din Statele Unite este de 50, 889 USD, cu mai mulți administratori de portofolii cu experiență în medie de 148, 226 USD.Această despăgubire vine adesea sub forma unei taxe pentru activele gestionate (AUM) pentru fiecare client investitor, ceea ce poate duce la o creștere semnificativă a compensației totale pe măsură ce baza de clienți crește și pe măsură ce conturile de investiții funcționează bine.