Tehnologia poate avea un impact enorm asupra liniei de bază a consilierului financiar, însă obținerea unei rentabilități ridicate a investițiilor înseamnă a face alegeri inteligente. Poate fi dificil să se prioritizeze ce tehnologii să achiziționeze și să se asigure că acestea sunt configurate corespunzător. În plus, formarea angajaților pentru utilizarea corectă a tehnologiilor și deblocarea beneficiilor necesită o planificare atentă și accesul la materialele de instruire și / sau personal.

În acest articol, vom analiza cele mai mari trei greșeli legate de tehnologie pe care le oferă consilierii în cadrul acestor categorii-cheie și cum pot să le evite. (Pentru lecturi corelate, consultați: Consultanții financiari trebuie să rămână în așteptare. )

Nu se adaugă valori pentru clienți

Majoritatea cheltuielilor de tehnologie de către consultanții financiari sunt alocate instrumentelor de cercetare și gestionare a portofoliului . Deși acest lucru este excelent pentru îmbunătățirea eficienței interne, clienții așteaptă din ce în ce mai mult tehnologii precum aplicațiile mobile și portalurile clientului. Robo-consultanții au avut un succes deosebit în rândul demografilor mai tinere, deoarece au făcut investiții ușor de utilizat și vizibile la toate dispozitivele - stabilind o bară superioară pentru consilierii personali.

Consilierii nu ar trebui să evite să cheltuiască capital pe soluții de flux de lucru, dar este important să dedicăm o parte egală din plăcintă tehnologiilor care îmbunătățesc satisfacția clienților. Potrivit companiei Phoenix Marketing International, mai mult de jumătate dintre persoanele sub 35 de ani se confruntă cu gestionarea finanțelor prin instrumente mobile, ceea ce înseamnă că consultanții care ignoră aplicațiile mobile și portalurile clientului ar putea fi în pericol să-și alieneze următoarea generație de clienți.

Nu uita formarea

Tehnologia are potențialul de a îmbunătăți dramatic eficiența și de a crește vânzările, dar este inutil dacă nimeni nu știe cum să o folosească. Potrivit InvestmentNews , mai puțin de 10% dintre consilierii financiari au un buget special dedicat formării profesionale. Multe tehnologii se bazează, de asemenea, pe o utilizare consistentă - cum ar fi software-ul de management al relațiilor cu clienții (CRM) - ceea ce înseamnă că este doar la fel de bun ca cel mai slab link din organizație. (Pentru lecturi corelate, consultați: Aplicații noi pentru consilierii care lucrează de la distanță. )

Vestea bună este că majoritatea furnizorilor de software sunt fericiți să furnizeze instruire sau să se adreseze consultanților care vă pot ajuta. Atunci când se ia în considerare achiziționarea unei noi tehnologii, consilierii financiari ar putea dori să întrebe instruirea și să se asigure că vor putea să-și realizeze beneficiile. Este la fel de important că există un plan scris pentru implementare și așteptări clare cu privire la modul în care tehnologia va fi utilizată de către angajați pe o bază zilnică.

Prea devreme sau mai târziu

Majoritatea consilierilor financiari de elită investesc în tehnologii care au fost dovedite pe piață, dar nu sunt primii care au adoptat o nouă bucată de software, potrivit unui recent studiu. sondaj.Cu toate acestea, consilierii care renunta la adoptarea rapida a tehnologiei ar putea risca sa cada in spatele curbei atunci cand vine vorba de asteptarile clientului sau de factorul de noutate al produsului care poate castiga clientii inainte ca tehnologia sa fie adoptata pe scara larga. Consultanții financiari ar trebui să încerce să găsească un mediu intermediar în software-ul relativ dovedit pe piață, fără a fi nevoit să joace cu ceilalți alții. În plus, merită menționat faptul că un anumit software este mai puțin riscant de pus în aplicare decât altele, cum ar fi o aplicație de evaluare a riscurilor față de software-ul de gestionare a portofoliului. Consilierii ar trebui să caute să pună în aplicare software mai puțin riscant mai repede decât software mai riscant, care necesită multă pregătire și schimbări. Linia de fund Tehnologia poate face sau rupe un consultant financiar, pe măsură ce piața se încălzește cu consultanți roboți și concurenți tehnicieni. Deși este ușor să scoateți un card de credit și să cumpărați o bucată de software, este mult mai dificil să selectați soluția potrivită și să vă asigurați că este corect instalat și utilizat. Consilierii ar trebui să ia în considerare cu atenție greșelile tehnologice prezentate mai sus și să se asigure că nu vor fi victime ale cheltuielilor de capital fără a realiza o rentabilitate a investițiilor.

Utilizând în mod corespunzător tehnologia, consilierii se pot separa de concurență și pot atrage demografii mai tinere care au așteptări mai înalte în ceea ce privește tehnologia. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Cum Consultanții financiari se pot adapta la Robo-Advisors.

)