Un analist cantitativ este un profesionist care folosește metode cantitative pentru a ajuta companiile să ia decizii de afaceri și financiare. Băncile de investiții, administratorii de active, fondurile speculative, companiile de capital privat și companiile de asigurări angajează analiști cantitativi sau "quants", pentru a le ajuta să identifice oportunitățile de investiții profitabile și să gestioneze riscurile.

În lumea comercială, analiștii cantitativi sunt în special în cerere. Secolul 21 a cunoscut o explozie în popularitatea tranzacțiilor electronice bazate pe algoritmi numerici. Mai degrabă decât trăind comercianții care trec în mod frenetic la etajul Burselor de Valori din New York (NYSE) care solicită comenzi de cumpărare și vânzare, software-ul de calculator infiltrează diverse burse de valori, cumpărarea și vânzarea acțiunilor atunci când prețurile la nivelurile pe care algoritmul le-a predeterminat sunt profitabile. În timp ce algoritmul computerizat nu funcționează, sunt analiști cantitativi care sunt creierele din spatele acestor algoritmi. Cei mai buni din afacere își fac angajatorii milioane de dolari pe o bază lunară, pur și simplu prin algoritmi de programare care sunt rapidi și eficienți suficient pentru a localiza cele mai bune tranzacții înainte de competiție.

AD:

Pe partea de vânzare, analiștii cantitativi ajută băncile să-și valorifice valorile mobiliare. Pe partea de cumpărare, acestea identifică oportunități profitabile de investiții și măsoară riscul de recompensă. În afara lumii bancare, un analist cantitativ ar putea lucra pentru o companie de asigurări care să contribuie la elaborarea modelelor de stabilire a prețurilor și a strategiilor de evaluare a riscurilor. Unii analiști cantitativi, mai degrabă decât să crunchieze datele reale pentru a lua decizii de investiții sau de gestionare a riscurilor, lucrează în spatele dezvoltării software-ului de calculator pentru a evalua datele financiare. Acești profesioniști au aproape invariabil medii avansate de programare pe calculator, pe lângă matematică și statistici.

Analiști cantitative din Front Office

Analiștii cantitativi din front office lucrează pentru companiile care vând și comercializează titluri financiare. Rolul analistului cantitativ la aceste companii este de a identifica tranzacții profitabile, de a dezvolta strategii de stabilire a prețurilor și de a gestiona eficient riscurile. În zilele de dinainte de debarcare electronică, analiștii cantitativi lucrau de obicei separat de comercianții de birou; analiștii au dezvoltat strategiile, iar comercianții i-au executat. Cu atât de mult de tranzacționare făcut prin algoritmi de calculator, cele două roluri au fost în mare parte amalgamate. Comercianții de birou se bazează pe navigarea software-ului de calculator pentru a executa meserii; valorificarea acestui software necesită un nivel de abilitate inerentă în analiza cantitativă.

În mediul modern de tranzacționare, dezvoltarea de modele de tranzacționare eficiente prin analize cantitative necesită o concentrare aproape miopică asupra vitezei.Numele jocului este de a realiza o tranzacție profitabilă înainte de competiție. Luați în considerare un algoritm programat să execute o comandă de cumpărare atunci când un stoc scade la un anumit preț pe acțiune. În comerțul electronic există întotdeauna o întârziere între momentul în care o comandă este introdusă și când este executată. Fracțiile unei a doua probleme, deoarece există o șansă bună, că scăderea prețurilor a declanșat de asemenea algoritmi concurenți pentru plasarea comenzilor de cumpărare. Cei care execută ordinele de cumpărare primesc cel mai bun preț; deoarece activitățile de cumpărare împing prețuri, căderea în spatele unei linii de concurenți înseamnă acceptarea unui preț mai rău până la executarea comerțului și pierderea pe o măsură a profitului.

În cele din urmă, analiștii cantitativi de la front office îndeplinesc mai multe roluri în cultura financiară. Ca întotdeauna, accentul lor principal este pe dezvoltarea de modele profitabile de investiții care să funcționeze cât mai eficient posibil. Dincolo de lucrul cu numerele brute, un analist cantitativ modern din front office trebuie să fie familiarizat cu procesul de tranzacționare propriu-zis. În plus, abilitățile de computer de înaltă tehnologie devin din ce în ce mai solicitate pentru acest rol de-a lungul zilei.

Managementul riscului

Managementul riscului este un câmp de analiză cantitativă care a crescut în cerere și a perceput importanța de la criza financiară din 2008. De mai mulți ani, băncile și-au asumat riscuri care nu erau proporționale cu randamentele așteptate, rezultat care a culminat cu una dintre cele mai înfricoșate perioade pe care piața le-a văzut din 1929. În urma crizei, instituțiile financiare s-au angajat să-și modifice practicile de gestionare a riscurilor astfel încât să poată continua să urmărească profituri mari fără a se expune pierderilor pe care le-au suferit în 2008.

Analiștii în managementul riscului dezvoltă modele cantitative pentru a menține riscul în contradicție cu angajatorii lor. Testele de stres efectuate asupra băncilor pentru a determina capacitatea acestora de a rezista la crize financiare de proporții diferite sunt deseori dezvoltate și conduse de analiști cantitativi care se specializează în gestionarea riscurilor.

Validarea modelului

Rolul acestui analist este de a testa modele cantitative noi și vechi dezvoltate de analiștii care lucrează în diferite capacități și de a determina validitatea acestora. Acesta este un fel de rol de jack-of-all-trade, deoarece validarea modelului necesită o cunoaștere funcțională a mai multor fațete de analiză cantitativă, dar nu necesită expertiză cu nici una. Analiza cantitativă este ca multe industrii în care expertiza de specialitate tinde să fie recompensată cu un salariu mai mare. Ca atare, analiștii care lucrează în validarea modelului înregistrează adesea salarii mai mici decât colegii lor la biroul de la fața locului.

Abilități

Un analist cantitativ, în primul rând, trebuie să fie un expert cu numere. Aceasta nu este o carieră pentru cei care se luptă cu matematica. Chiar și aptitudinile cantitative ușor superioare mediei sunt, probabil, insuficiente pentru a străluci cu adevărat în această profesie; analiza cantitativă este o carieră pentru matematica.

Abilitățile avansate de calculator devin din ce în ce mai importante în fiecare an pentru analiștii cantitativi. Aceasta este o funcție a schimbării rapide a comerțului către comerțul electronic și de înaltă frecvență bazat pe algoritmi.Acești algoritmi sunt programați în software-ul de calculator, care introduce și execută tranzacțiile. Analiști cantitativi care pot dezvolta algoritmi care să găsească cele mai bune tranzacții și să ajungă la ele înainte ca competiția să nu lipsească niciodată pentru oportunități de carieră cu plată în industria curentă.

Deși analiștii cantitativi lucrează în multe industrii, ele sunt concentrate disproporționat în mari centre bancare și de investiții. Ca toate locurile de muncă din acest domeniu, analiza cantitativă tinde să necesite o mulțime de ore și rareori oferă cel mai bun echilibru între muncă și viață. Pentru a-și asuma această carieră este nevoie de o etică de lucru și de un angajament ferm de a pune timpul necesar pentru a avea succes.

Salariul mediu

Începând cu anul 2015, salariul mediu median pentru un analist cantitativ este de $ 83, 684. Intervalul median, adică cel de-al 25-lea până la 75-lea percentilă, este de aproximativ 66.000-100.000 $. se încadrează în acest domeniu, depinde de localizarea sa geografică, de angajatorul său, de competențele și experiența sa. Potențialul optim pentru această carieră este uriaș în ceea ce privește veniturile. Analiștii cantitativi de top de pe Wall Street fac câteva sute de mii de dolari pe an.

Perspectiva postului pentru analiștii cantitativi este puternică. Biroul de Statistică a Muncii din SUA (BLS) analizează analiza cantitativă sub umbrela mai largă a analizei financiare, un domeniu pe care se preconizează că va crește cu cel puțin 16% între 2012 și 2022.