Rebalance IRA este un specialist robo-consultant dedicat gestionării activelor de pensionare. Pentru majoritatea lucrătorilor, fondurile de pensii reprezintă cel mai mare avantaj financiar al acestora. Smart IRA și managementul activelor de pensionare este un factor determinant decisiv în ceea ce privește îndeplinirea obiectivelor de pensionare sau nu.

Domeniul robo-consultativ este aglomerat cu multe soiuri de consilieri automat și automat-plus-uman-touch. Rebalance IRA este în valoare de petrecerea timpului pentru a utiliza sau ar trebui să vă du-te cu un robo-consultant mai generic care se ocupă de un coș mai larg de probleme financiare?

Citiți mai departe pentru a afla. (999)> Rebalansați IRA: Lowdown Mulți investitori dețin o piscină mare de active de pensionare de la IRA tradiționale, Roth IRAs și rollovers 401 (k) la locul de muncă. Reechilibrați rezervele IRA în cel mai bun mod de a gestiona toate aceste active, astfel încât să vă îndepliniți obiectivele de pensionare. Firma începe cu o consultare inițială cu un planificator financiar uman care vă ascultă și vă evaluează toleranța la risc, obiectivele de pensionare și de viață.

Rebalantarea IRA determină apoi modul în care vă poate ajuta să vă îndepliniți aceste obiective și indicații în cazul în care strategia dvs. actuală nu reușește. Preocuparea principală a firmei vă ajută să obțineți cea mai mare rentabilitate pentru activele dvs. de pensionare, păstrând în același timp atenția asupra situației dvs. cu risc deosebit și a obiectivelor personale. Scopul inițiativei este de a crea un portofoliu solid de investiții, alcătuit din fonduri tranzacționate la bursă cu valoare redusă (ETF) în procente de active de tip stoc și de tip de obligațiuni. Un portofoliu este construit pe baza cercetărilor și este diversificat pentru a reduce riscul și a maximiza profiturile.

Rebalance IRA a încheiat un parteneriat cu Fidelity și Charles Schwab (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 15-1, 12%

creat cu Highstock 4. 2. 6 companii bine-cunoscute de brokeraj de investiții. Rebalantarea IRA vă va ajuta să transferați active către una dintre aceste firme unde acestea vă vor gestiona investițiile. Veți primi declarații de la orice companie pe care o alegeți. După cum sugerează și numele, Rebalance IRA cumpără și vinde fonduri din contul dvs. pentru al menține în concordanță cu alocarea activelor acceptată de comun acord. Această practică larg acceptată ajută la menținerea unui risc la un nivel rezonabil și poate duce la creșterea randamentelor. Anual, discutați investițiile dvs. cu un consilier uman pentru a vă asigura că planul dvs. este încă același ca cel discutat inițial. Dacă există modificări în planurile dvs. care solicită o eventuală modificare a alocării activelor, consilierul vă va ajuta. (Pentru lecturi corelate, consultați: Robo-Advisor, Căsătoria managerilor de active pe ascensiune

) Este meritat? Pentru a utiliza Rebalance IRA, aveți nevoie de o valoare minimă de cont de 100 000 USD.În mod evident, acest consultant robo nu este potrivit pentru investitorii mai tineri care încep doar. În plus, există o taxă anuală de întreținere de 0,50% din activele gestionate.

Metodologia de investiții și comitetul de investiții provin din corpurile de iluminat financiare Burton Malkiel, Charles Ellis și Jay Vivian. Malkiel și Ellis au scris

Elementele de investiție,

care ar trebui să dețină un loc printre marile cărți de investiții. Având în vedere contextul lor, știți că abordarea investițională pasivă a acestor experți financiari este susținută de cercetări solide. Posibilitatea de a vorbi cu un consilier financiar real în timpul procesului Rebalance IRA este de asemenea utilă, deoarece majoritatea investitorilor au întrebări mai potrivite pentru o conversație reală decât un e-chat sau o discuție cu un reprezentant al serviciului clienți. Alți consultanți roboți, cum ar fi Capitalul personal, oferă acces la consultanți financiari, dar metodologia lor de investiții este mult diferită de cea a Rebalance IRA. (Pentru lecturi corelate, vezi: Ce este în continuare pentru piața Robo-Advisor?

) Taxa de 50% din AUM este competitivă în comparație cu managerii de avere, % sau mai mult pentru serviciile de gestionare a investițiilor. Este, de asemenea, mai mică decât capitalul personal, deși valoarea minimă a contului a fost recent redusă de la 100.000 $ la 25.000 $. Dacă comparați 0.50% gratuit cu Wealthfront, Betterment sau cu unii dintre ceilalți consultanți roboți cu o abordare similară deși acestea nu au consilier personal), taxa pare puțin bogată. Linia de fund

Deci este Rebalance IRA merita timpul si banii? Ca și în cazul multor întrebări privind investițiile, nu există un răspuns perfect. Dacă sunteți în căutarea unei persoane care să se ocupe de un portofoliu de investiții relativ mare și altfel ar fi putut alege un consultant financiar mai avansat, atunci Rebalance IRA merită privit. Dar dacă sunteți pregătit pentru transformarea activelor complet pe o platformă automatizată și confortabil cu metodologia de investiții a lui Robos, ați putea economisi niște bani alegând un robo-consultant cu taxă mai mic. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Topul tendințelor Robo-Advisor în 2016.

)