Principalele priorități ale consilierilor de investiții înregistrați (RIA) în 2016 includ consolidarea securității cibernetice, investirea în tehnologie și oameni și construirea unei fundații pentru o creștere scalabilă, potrivit unui studiu realizat de TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 18-1. 11% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ).

Problemele legale, de conformitate și de reglementare, între timp, nu mai sunt preocuparea nr. 1 în rândul consilierilor, așa cum au fost în ultimii ani, a constatat sondajul. În schimb, consilierii sunt îngrijorați de transferul bogăției generaționale, pe care o consideră cea mai mare amenințare competitivă pentru practicile lor.

Sondajul a cerut 302 de RIA, ale căror firme gestionează în medie active de 265 de milioane de dolari. Citiți mai departe pentru a vedea dacă viziunea dvs. de afaceri se află în tandem cu colegii dvs. ". (Pentru lecturi corelate, consultați:

Sfaturi pentru IMM-uri mici care doresc să crească. ) Cea mai mare rată a creșterii economice în anul 2015 și așteptarea ca această tendință să continue în 2016. Majoritatea proiectelor (79%) au continuat să crească în prezent activele gestionate (AUM) în acest an. Acestea prevăd că activele vor crește cu 17% în medie în 2016. Din 63% dintre consilierii ai căror firme au adăugat clienți în a doua jumătate a anului trecut, rata medie de creștere a fost de 13%. TD Ameritrade a constatat, de asemenea, că jumătate dintre firmele intervievate au raportat venituri mai mari în această perioadă. Venitul a crescut în medie cu 14%.

Prioritățile de conducere pentru AAR includ îmbunătățirea eficienței firmelor, îmbunătățirea serviciilor și livrărilor clienților și investițiile în tehnologii noi. Când vine vorba de tehnologie, securitatea informatică este prioritatea principală. Implementarea sistemelor de management al relațiilor cu clienții care să contribuie la creșterea consumului de combustibil, oferindu-le o perspectivă mai aprofundată asupra clienților lor și ajutându-i să identifice perspectivele, este o prioritate.

Pentru a atrage noi clienți și pentru a crește activele, mai mult de jumătate din RIA au spus că vor viza nișe noi clienți în acest an și 47% intenționează să cheltuiască mai mult pentru marketing și publicitate.

Pentru a ajuta la susținerea creșterii, sondajul a constatat că RIA-urile investesc în oameni. Aproape o treime au spus că intenționează să angajeze consilieri juniori în acest an. Acest lucru va permite partenerilor săi să se concentreze asupra clienților cheie și a dezvoltării afacerii. Mai mult de unu din patru vor adăuga personal de back-office pentru a ajuta firmele lor să atingă o scară mai mare. (

)

Consultorii au spus că atrag clienți dintr-o gamă mai largă de canale, cu o porțiune mai mică provenită de la full-commissioned brokeri comparativ cu anchetele anterioare realizate de TD Ameritrade. În studiul din acest an, RIA de toate mărimile au raportat adăugarea mai multor investitori care au fost anterior auto-directionați sau clienți ai altor RIA, deși această tendință este deosebit de puternică în rândul consilierilor care administrează mai mult de 250 milioane USD în active.

Robo-Advisors va ajuta Popularitatea în creștere a robo-consilierilor și concurența pe care o reprezintă în arena financiară au dominat știrile anul trecut și continuă să facă acest lucru. Dar se pare că RIA tradiționale sunt, în cea mai mare parte, indiscutabile. Doar 1% sunt "extrem de îngrijorați" de amenințarea cu robo-consilieri pentru afacerile lor. Acest lucru este în concordanță cu un studiu efectuat anul trecut de TD Ameritrade. Mai puțin de jumătate (51%) de consilieri din acest an sunt "deloc îngrijorați", față de 62% în 2015. Un număr mic și încă semnificativ de RIA (14%) au declarat că pun în aplicare servicii de investiții online a planurilor lor de creștere. Ei dezvoltă noi instrumente de consultanță online sau oferte robo-consilier pentru a atrage noua generație de investitori mai tineri. Majoritatea acestor RIA iau măsuri acum pentru a face acest lucru acum, când 85% intenționează să lanseze aceste noi servicii până la sfârșitul anului 2016. Aceasta include 50% dintre cei care se așteaptă ca ofertele lor de robo-consultanți să fie puse în funcțiune până la sfârșitul lunii iunie. (Pentru citirea aferentă, consultați:

Sfaturi de consiliere pentru marketing către clienți de nișă

)

Outlook pentru clienți Mai atenți

În general, RIA rămân optimizați în legătură cu economia Statelor Unite și perspectivele lor pentru piața de capital. Dar când vine vorba de portofolii de clienți, ei își protejează optimismul cu puțină prudență. Doar doi din cinci consilieri se așteaptă ca piața bursieră din S.U.A. să crească în prima jumătate a anului 2016. În special, evaluările de impact sunt axate pe impactul ratelor dobânzilor asupra acțiunilor și obligațiunilor. Ei cred, de asemenea, că scăderea veniturilor corporative din SUA și creșterea șomajului ar putea avea un impact semnificativ asupra portofoliilor clienților din acest an. Ca urmare a acestei perspective prudente, 64% transferă clienții către active mai puțin volatile. Primii trei consilieri de miscare de protectie iau cu portofoliul clientilor sai se retrag din obligatiuni si alte investitii sensibile la rata dobanzii, urmate de vanzarea valorilor mobiliare si rotirea in numerar.

RIA se concentrează pe o serie de tendințe emergente, care au devenit deja realizate. Aceștia sunt îngrijorați de sfârșitul ratelor dobânzilor de aproape zece din S.U.A., de transferul de avere de la clienți mai în vârstă la generația viitoare de investitori și de provocările de susținere a creșterii la firmele lor. (

)

Sondajul a constatat că consilierii sunt mult mai preocupați de tendințele macroeconomice și nevoile în evoluție ale clienților decât de legăturile juridice, de conformitate și de reglementare. Acesta din urmă a reprezentat prima îngrijorare în rândul consultanților începând cu anul 2012. Pentru prima dată, transferul de bogăție generațională reprezintă noua amenințare competitivă de primă importanță pentru RIA. Acest lucru este urmat de teama ca investitorii să aleagă să își administreze propriile finanțe online.

Planificarea succesiunii

Fiind optimiști în ceea ce privește creșterea firmelor lor, cele mai multe RIA-uri intervievate spun că nu se grăbesc să se pensioneze. Cu toate acestea, ei continuă să întreprindă o serie de măsuri pentru a-și pregăti întreprinderile pentru succesiune. La o vârstă medie de 53 de ani, mai puțin de 10% dintre consultanții chestionați așteaptă să se pensioneze în următorii cinci ani, iar două treimi spun că pensia este la cel puțin un deceniu.În același timp, însă, 24% spun că se pot pensiona în următorii șase până la zece ani. Studiul a constatat că consultanții adoptă o abordare multiplă în planificarea succesiunii. Cei mai mulți spun că succesorii lor vor veni din interiorul firmei și mulți se așteaptă să angajeze și să mângâie cu experiență consultanți financiari pentru a prelua momentul când vine momentul. Liniile de fund

RIA sunt optimiste cu privire la creșterea practicilor lor în 2016. Investiția în tehnologie și în oameni reprezintă unele dintre modalitățile pe care intenționează să le sprijine această creștere. În același timp, problemele legale, de conformitate și de reglementare au avut un loc în spate pentru transferul de avere generațional ca o preocupare de vârf. Când vine vorba de portofoliile clienților lor, ei iau o abordare mai prudentă, mutându-i în investiții mai puțin volatile. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Sfaturi pentru RIA care caută o creștere pe termen lung

)