"Dă-mi șase ore să taie un copac și voi petrece primele patru ascuțiri." - Abraham Lincoln

cunoscând punctele forte și punctele slabe - precum și cât timp și efort sunteți dispuși să vă angajați să vă înscrieți cursul de investiții - vă va oferi cea mai bună poziție pentru a reuși. Acest articol va aborda cele mai bune modalități de a elimina sarcina deseori de descurajare a înțelegerii și alocării investițiilor.

AD:

Efectuați o evaluare

Cel mai bun loc pentru a începe orice călătorie este să știți unde vă aflați în prezent. În general vorbind, cu cât sunteți mai tineri, cu atât mai mult ar trebui să fiți în pericol. Nu este vital ca în acest moment să vărsăm 100% din fondurile dvs. de investiții. Dacă participați la finanțarea contului de pensionare, cum ar fi un cont de pensionare 401 (k) sau un cont individual de pensionare (IRA), puteți să vă odihniți mai ușor, știind că sunteți pe calea cea bună spre o pensie sănătoasă.

Orizontul tău de timp, sau cât timp înainte de a trebui să atingi banii, merge mână în mână cu vârsta ta. Dacă orizontul de timp este de 25 de ani sau mai mult, vă puteți considera că vă aflați în partea de sus a profilului de risc pentru a investi. Acest lucru nu înseamnă că ar trebui să luați riscuri nesăbuite, ci mai degrabă că puteți participa pe deplin la piețele de capital dacă decideți. În timp ce randamentele pieței de acțiuni sunt, prin natura lor, mai volatile decât alte clase de active, considerăm că nu a existat o perioadă de timp măsurată pe piața bursieră din S.U.A. pe parcursul a 25 de ani, când ceva a câștigat o rentabilitate mai mare decât acțiunile.

Găsiți-vă cunoștințele despre investiții, întrebându-vă câteva întrebări simple. Ați făcut vreodată o analiză fundamentală completă a unui stoc înainte de cumpărarea acestuia? Înțelegeți elementele de bază ale alocării și diversificării activelor? Înțelegeți natura produselor cu venit fix?

Dacă nu puteți răspunde la un răspuns definitiv la acestea, ar fi mai bine să creați o alocare totală a activelor în funcție de vârsta dvs. și de acolo să investiți câteva fonduri gestionate pentru a începe.

Știți ce aveți

Fiți conștienți de ceea ce dețineți. Începeți cu cele mai recente declarații din orice investiții sau planuri pe care le aveți în prezent și determinați ce procentaj aveți în stocuri față de obligațiuni și numerar.

În continuare, decideți cât timp doriți să cheltuiți pentru investițiile personale. Scopul este de a veni cu un număr real de ore pe săptămână. Cu cât este mai mare rata dintre acțiunile individuale și fondurile pe care le dețineți, cu atât mai mult va fi angajamentul de timp. Dacă simțiți că vă puteți dedica patru-cinci ore pe săptămână pentru a cerceta, puteți să vă orientați spre deținerea câtorva acțiuni individuale din portofoliul dvs. Raportul dintre timpul pe care ar trebui să-l acordați pe stoc este o cifră relativă și va depinde de cunoștințele și experiența dvs., așa că fiți pregătiți pentru ca această cifră să se schimbe în timp.

Evaluați sursele dvs. de informație

Nu aveți nevoie să vă abonați la servicii de date scumpe pentru a găsi datele necesare pentru a efectua analiza stocurilor. Puteți găsi ușor informații accesibile publicului folosind surse gratuite de internet - rapoarte privind câștigurile, comunicate de presă, depuneri ale Comisiei pentru valori mobiliare și valori mobiliare (SEC), situații privind bilanțul și fluxul de numerar, de exemplu. Orice site Web de renume vă va spune unde provin datele sale și cât de des este actualizată, astfel încât să puteți avea încredere că informațiile dvs. sunt actuale și exacte.

Stabiliți linii directoare minime pentru a vă eficientiza diligența. Un plafon minim al pieței sau un plafon de evaluare este o modalitate ușoară de a filtra zeci de mii de acțiuni într-un subset pe care îl puteți revizui mai complet. Multe cerneluri gratuite pot face această sarcină pentru dvs.

Elaborarea unei strategii

Există multe avantaje pentru crearea unei alocări a activelor de bază cu fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate pe bursă (ETF). Acest lucru poate face o mulțime de presiune de pe tine. Cu aceste investiții, nu trebuie să selectați fiecare participație din portofoliul dvs. Decideți ce zonă a pieței vă interesează cel mai mult, indiferent dacă este vorba despre un anumit sector / industrie sau o clasă de active, și câștiga experiența de a gestiona mai direct această parte a portofoliului dvs.

Căutați un indice general al pieței, cum ar fi S & P 500, și revizuiți defalcarea sectorului. Ar fi înțelept să nu vă abateți prea mult de la aceste ponderări ale sectorului în propriul portofoliu. Dacă aveți 60% din banii dvs. în stocurile de tehnologie atunci când reprezintă doar 15% din S & P, aveți o supra-alocare periculoasă a resurselor - chiar și pentru cei mai pricepuți dintre investitori.

Să spunem, de exemplu, că doriți să cercetați direct și să achiziționați propriile stocuri de asistență medicală și tehnologie, care împreună reprezintă aproximativ 30% din piața globală. Ați putea construi un portofoliu de ETF-uri în toate celelalte sectoare, cu excepția serviciilor medicale și tehnologice, și păstrați 25-30% pentru a investi în stocuri individuale în cele două sectoare.

Este o idee bună să păstrați o "listă de ceasuri" a stocurilor pe care le-ați cercetat și ați descoperit vreun interes. Poate fi o companie pe care vă place foarte mult că este în prezent evaluată pe deplin sau o mică companie pe care doriți să o stai cu ochii pe. Revizuiți această listă săptămânal pentru orice schimbări semnificative. Atunci când vindeți un stoc din portofoliul dvs., acesta va deveni un loc natural pentru a începe căutarea unui înlocuitor.

Reevaluați și ajustați strategia dvs.

Alegeți un program de evaluare a progresului dvs. Nu este vorba despre a vedea cum se întoarce profitul până la un anumit criteriu de referință, deoarece este o șansă de a revizui alocarea totală a activelor și progresul în procesul de învățare. Dacă raportul dintre acțiuni și obligațiuni sa schimbat semnificativ, veți dori să-l aduceți în echilibru.

Când revizuiți stocurile individuale de stocuri, examinați din nou fundamentele pentru a vă asigura că nimic nu sa schimbat semnificativ. Dacă vă simțiți pe deasupra lucrurilor și doriți să creșteți procentul de exploatații pe care le gestionați direct, puteți face acest lucru știind că re-alocați gândire și prudență.De asemenea, înțelegeți că acest lucru înseamnă că angajamentul dvs. orar va crește.

Linia de fund

Întotdeauna vei învăța. Acesta este momentul să vă amintiți vechea zicală: "Este călătoria, nu destinația care contează". Nu va dura mult înainte de a face pași importanți în înțelegerea finanțelor. Ar trebui să aveți posibilitatea de a aborda cu încredere fondurile mutuale sau alte vehicule. Timpul petrecut pentru a învăța mai multe despre investiții, indiferent dacă se află în acțiuni sau nu, plătește întotdeauna un dividend masiv.