Sectorul financiar include băncile, , organizațiile de investiții, operatorii de asigurări, administratorii imobiliari și furnizorii de servicii și alte companii de servicii financiare. Acesta reprezintă al doilea cel mai mare sector din indexul S & P 500. Investitorii îmbrățișează industria ca parte a strategiilor de alocare a activelor pe termen lung datorită acestor previziuni optimiste. Deși investițiile în sectorul serviciilor financiare reprezintă o oportunitate de creștere, investitorii ar trebui să fie conștienți de riscurile implicate în acest sector. Organizațiile financiare se confruntă cu riscul de reglementare, deoarece se pune mai multă atenție asupra cerințelor de publicare, criteriilor de creditare și a comisioanelor transferate clienților. În plus, riscul de credit și riscul de lichiditate reprezintă amenințări majore pentru companiile de servicii financiare, care pot fi legate direct de criza creditelor ipotecare din 2007.

Fondul de Servicii Financiare Mutuale, administrat și susținut de Franklin Templeton Investments, urmărește să ofere investitorilor aprecierea capitalului pe termen scurt și lung, cu venituri un obiectiv secundar de investiții. Minim 80% din activele fondului de 536 milioane de dolari sunt investite în titluri de capital ale companiilor implicate în industria serviciilor financiare care posedă caracteristici de valoare. Managerii fondului pot investi în titluri de arbitraj de fuziune, precum și titluri de creanță și acțiuni ale companiilor care nu sunt în favoarea investitorilor. Nu există nicio limitare privind alocarea acestor valori mobiliare pe piețele externe sau interne. Începând cu luna noiembrie 2015, fondul a generat un randament anualizat de 10 ani de 3,2%.

Fondul de servicii financiare mutuale diversifică în prezent activele fondurilor pe piețele dezvoltate și emergente, inclusiv Statele Unite, care reprezintă 53. 99% din portofoliu, piața europeană dezvoltată, cu 21% exploatațiile, Regatul Unit cu 11,42% din exploatații și piața asiatică emergentă, cu 5,78% din exploatații. Fondul mutual de servicii financiare are o rată de cheltuieli de 1,41%, ușor sub media categoriei de 1,5%, iar investitorii sunt evaluați o sarcină de vânzare anticipată de 5,75% atunci când achiziționează acțiuni.

Fondul Emerald Banking and Finance a fost înființat în 1997 și încearcă să ofere o creștere pe termen lung prin aprecierea capitalului, cu venituri ca obiectiv secundar de investiții. Managerii fondului investesc minimum 80% din fondul de $ 287. 3 milioane de active în acțiuni comune și preferate ale companiilor implicate în servicii bancare și financiare. Fondul investește în principal în titluri de valoare de tip "home equity" cu caracteristici de creștere.

În timp ce Fondul Emerald Banking and Finance se concentrează asupra industriei serviciilor financiare, managerii fondului diversifică activele în ceea ce privește capitalizarea pieței. Companiile de servicii financiare mijlocii cuprind 19. 72% din portofoliu, companiile cu capital mic reprezentând 25,17%, iar organizațiile cu micro-cap reprezintă 55,11% din fondul mutual. Cele mai importante titluri includ Bank of the Ozarks la 3.39%, PacWest Bancorp la 3. 07%, SVB Financial Group la 3. 07% și Banca Signature la 2.75%. Fondul are o rată a cheltuielilor de 1,6%, iar investitorii plătesc o încărcătură de vânzări de 4,75% atunci când achiziționează acțiuni.

Portofoliul de Asigurări Fidelity Select (FSPCX)

Portofoliul de Asigurări Fidelity Select are o dată de început din 1985, devenind unul dintre cele mai vechi fonduri mutuale de servicii financiare de pe piață. Fondul urmărește în primul rând să ofere investitorilor o apreciere a capitalului pe termen lung, investind nu mai puțin de 80% din activele sale de 541 milioane dolari în valori mobiliare ale companiilor implicate în industria asigurărilor. Companiile pot furniza servicii de subscriere, reasigurare, vânzare, distribuție sau plasare de bunuri și de asigurări de viață, de viață sau de asigurări de sănătate. Emisiunile interne și externe sunt luate în considerare pentru fondul mutual și fiecare exploatație este supusă unei analize fundamentale care include analiza poziției financiare, a poziției industriei și a condițiilor pieței.

Managerii fondului investesc majoritatea participațiilor sale pe piața nord-americană, cu 8,2% investiți în emitenți europeni dezvoltați. Capitalizarea pieței este, de asemenea, un punct de diversificare în cadrul fondului, cu 52,5% din activele investite în companii cu capital mare, 27. 94% investesc în companii mijlocii și 14. 45% investesc în companii cu capital mare. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,8%, iar investitorii nu sunt evaluați o sarcină de vânzare anticipată la momentul cumpărării. Cu toate acestea, se impune o taxă de răscumpărare de 0,75% atunci când acțiunile sunt vândute.

Fondul de servicii financiare Schwab (SWFFX)

Fondul de servicii financiare Schwab a fost înființat în 2000 și urmărește să asigure o creștere pe termen lung prin aprecierea capitalului. Pentru a atinge acest scop, managerii fondului investesc majoritatea fondurilor de 57 USD. 1 milion de active în titluri de capital ale societăților implicate în activități legate direct de sectorul serviciilor financiare. Amestecul investițional include firme de administrare a investițiilor, companii de brokeraj, bănci comerciale, societăți de asigurări, asociații de economii și împrumuturi și trusturi de investiții imobiliare (REIT). Începând cu luna noiembrie 2015, fondul mutual a generat o rentabilitate anuală de 10 ani, de 22%.

Fondul de Servicii Financiare Schwab nu investește în societăți străine de servicii financiare, dar diversifică activele fondurilor între diferitele categorii de capitalizare pe piață. Fondul mutual este format din 30 de acțiuni gigant-cap, 73% din acțiuni cu capital mare, 26,83% din acțiuni la mijlocul limitei, 11. stocuri de 85% mici și 7,6% stocuri microcap. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,9%. Nu plătește sarcini de vânzare anticipate, dar evaluează o taxă de răscumpărare de 2% atunci când investitorii vinde acțiuni.

T. Fondul de Servicii Financiare Rowe Price (PRISX)

Fondul de Servicii Financiare T. Rowe Price urmărește să asigure o creștere pe termen lung a capitalului, precum și un nivel modest de venit pentru investitori. Managerii fondului investesc cel puțin 80% din cele 519 de dolari. 9 milioane de active în acțiuni comune ale companiilor implicate în industria serviciilor financiare. Este unic în faptul că administratorii de fonduri au capacitatea de a investi în companii de software financiar care obțin părți substanțiale din venituri din partea companiilor de servicii financiare. Fondul utilizează analize fundamentale pentru a determina potențialul de creștere pentru fiecare titlu de valoare inclus în cadrul mixului său de investiții.

Managerii fondului se concentrează în primul rând pe investițiile pe piața internă, dar doar 6% din active sunt investite în emitenți străini pe piețele dezvoltate. Fondul de servicii financiare T. Rowe Price este diversificat în funcție de capitalizarea bursieră, inclusiv 20% 42% în companiile cu capital gigantic, 24% 23% în companiile cu capital mare, 28% în companiile cu capital mediu și 17,7% în companii mici. Fondul are o rată a cheltuielilor de 0,86%, iar investitorii nu plătesc taxe atunci când cumpără sau vinde acțiuni.