Sectorul financiar oferă investitorilor posibilitatea de a participa la acțiuni și titluri de creanță ale companiilor, cum ar fi băncile, fondurile de investiții, operațiunile de brokeraj, companiile de asigurări și firmele imobiliare, care oferă o gamă largă de servicii financiare . Companiile care operează în cadrul industriei financiare sunt foarte reglementate, ceea ce duce la transparență pentru investitori și acționari. Supravegherea consecventă a companiilor financiare oferă, de asemenea, un potențial de revenire constantă în timp, prin combinarea aprecierii capitalului și a plăților dividendelor. Investitorii în fonduri mutuale financiare și alte opțiuni comune de investiții au avantajul de a participa la o industrie care este în mare cerere de la consumatori în așa fel încât diversificarea și gestionarea riscurilor să fie inerente.

În timp ce societățile care operează în sectorul financiar oferă beneficii unice investitorilor, există riscuri. Băncile naționale și regionale, companiile ipotecare, furnizorii de asigurări și firmele imobiliare sunt expuși riscurilor de rată a dobânzii și de credit care pot duce la scăderi ale randamentelor în timp. În mod similar, afluxul de platforme tehnologice inovatoare a pus bazele unei întreruperi între organizațiile de servicii financiare convenționale, deoarece mai mulți consumatori se îndreaptă către opțiuni cu costuri reduse și bazate pe internet. Investitorii care includ fonduri din sectorul financiar în portofoliul lor ar trebui să facă acest lucru ca o completare la alte participații la titluri de creanță și de capital și ar trebui să aibă un orizont de timp pentru investiții pe termen lung.

Fondul de Servicii Financiare Mutuale Clasa A

Fondul de Servicii Financiare Mutuale Clasa A este susținut de Franklin Templeton Investments, lider în investițiile în fonduri mutuale pentru investitori instituționali și investitori individuali. Fondul a fost înființat în 1997 și a fost administrat de Andrew Sleeman din decembrie 2009. TFSIX urmărește să genereze o rentabilitate totală prin aprecierea capitalului, concentrându-se în mod secundar asupra veniturilor curente prin investirea unui minim de 80% din activele fondului în titluri ale companiilor de servicii financiare . Sleeman și echipa de management al investițiilor se concentrează asupra fondului de 605 dolari. 84 milioane de active în companiile despre care se crede că au o valoare înclinată pe baza valorii lor intrinseci.

TFSIX a generat o rată anuală de 10 ani de 3,89% pentru investitori. Ea are o rată a cheltuielilor de 1,44%, care este ușor sub media categoriei de 1,52%. Investitorii plătesc un avans de vânzări de 5.75% pentru orice achiziție a fondului, iar pentru o investiție inițială este necesar un minim de 1.000 $. Deținerile de top pentru TFSIX includ American International Group la 3. 49%; Grupul CIT, Inc. la 3. 29%; XL Group PLC la 2. 95%; Wells Fargo & Company la 2, 22%; și MetLife, Inc.la 2, 20%.

Fondul de servicii financiare Schwab

Fondul de servicii financiare Schwab este oferit investitorilor prin familia de fonduri mutuale Charles Schwab și a fost înființat în 2000. Wei Li este managerul portofoliului fondului și deține poziția din iunie 2013. Schwab Financial Services Fund urmărește să genereze o creștere a capitalului pe termen lung prin investirea majorității celor 77 de dolari. 52 milioane de active în titluri de capital ale societăților care operează în gestionarea activelor; operațiuni de brokeraj; banci comerciale; firme de servicii financiare; firme de asigurari; trusturi de investiții imobiliare sau companii REIT; și asociațiile de economii și împrumuturi.

De la înființare, SWFFX a generat un randament anualizat de 10 ani de 3,32%, cu o rată a cheltuielilor de 0,90%. Nu impune investitorilor o taxă de vânzare anticipată sau amânată, dar necesită o investiție minimă de 100 USD pentru conturile calificate și necalificate. Primele deținute includ JPMorgan Chase & Co. la 6. 00%; Wells Fargo & Company la 5. 99%; Berkshire Hathaway, Inc. la 5. 48%; Bank of America Corporation la 5. 32%; și Citigroup Inc. la 5. 27%.

Fondul Emerald Banking and Finance din clasa A

Fondul Emerald Banking și Finance Fund A este pus la dispoziția investitorilor prin intermediul grupului Emerald Investment și are o dată de începere din 1997. Steven E. Russell este administratorul fondului poziția din martie 2012. HSSAX oferă investitorilor accesul la piața de capital a societăților de servicii financiare prin investirea a minimum 80% din cele 218 de dolari. 58 milioane de active în acțiuni comune și preferate ale companiilor implicate în servicii bancare sau financiare. Obiectivul de investiții al fondului este creșterea pe termen lung prin aprecierea capitalului, iar venitul curent ca obiectiv secundar.

De la înființare, HSSAX a oferit investitorilor un randament anual de 3 ani de 45 de ani, cu o rată de cheltuieli de 1,60%. Acesta plătește o încărcătură de vânzări în avans de 4,75% pentru noile investiții, însă nu impune o taxă de vânzare amânată la răscumpărarea acțiunilor. Investitorii trebuie să investească un minim de $ 2, 000 pentru conturile necalificate. Începând cu septembrie 2015, holdingurile de top includ Bank of the Ozarks la 3. 42%; Copac. com, Inc. la 2. 98%; Republica California la 2. 89%; PacWest Bancorp la 2. 69%; și FCB Financial Holdings, Inc. la 2. 62%.

T. Rowe Price Financial Services Fund

Fondul de Servicii Financiare T. Rowe Price a fost înființat în 1996 și este administrat de Gabriel Solomon. Acesta urmărește să genereze o creștere pe termen lung a capitalului și un nivel modest de venit prin investirea unui minim de 80% din fondul de 652 dolari. 61 milioane de active în stocul comun al companiilor care operează în sectorul serviciilor financiare. Administratorul fondului are capacitatea de a investi în companii care furnizează software financiar sau cele care obțin cel puțin 50% din venituri din desfășurarea activității în sectorul serviciilor financiare. Companiile incluse în PRISX fac obiectul unei analize de jos în sus într-un efort de a evalua potențialul de apreciere a capitalului în timp.

De la început, PRISX a generat o revenire anuală de 5 ani de 5 ani.56%, cu o rată a cheltuielilor de 0,87%. Nu se evaluează costurile de vânzare anticipate sau amânate pentru investitori, dar este necesar un minim de $ 2 500, ca investiție inițială în conturi necalificate. Primele exploatații includ JPMorgan Chase & Co. la 4. 84%; Citigroup, Inc. la 4.77%; Bank of America Corporation la 4. 11%; State Street Corporation la 3. 21%; și primul grup financiar Niagara la 3. 02%.

Portofoliul Fidelity Select Banking

Fondul Fidelity Select Banking Portfolio este administrat de John Sheehy și a fost înființat în 1986. Acesta urmărește să ofere investitorilor aprecierea capitalului prin investiții în acțiuni comune ale companiilor care operează în sectorul bancar. Sheehy și echipa de management al investițiilor investesc minimum 80% din fondul de 670 de dolari. 92 milioane de active în emitenții de organisme bancare din țară și străinătate, fiecare dintre care face obiectul unei analize fundamentale pentru a determina stabilitatea financiară și poziția industriei.

FSRBX a generat o rentabilitate anuală de 10%, de 2,0%, cu o rată a cheltuielilor de 0,79%. Investitorii nu plătesc nici o taxă de vânzare anticipată sau amânată pentru cumpărarea sau răscumpărarea acțiunilor, însă o investiție inițială de 2 500 de dolari este necesară pentru conturile necalificate și conturile calificate. Primele exploatații includ Wells Fargo & Company la 10. 49%; U. S. Bancorp la 7,15%; Bank of America Corporation la 5.79%; JPMorgan Chase & Co. la 4. 92%; și Citigroup, Inc. la 4.90%.