Cine are nevoie de un plan de profit / pierdere? Nu investiți doar despre cumpărarea scăzută și vânzarea ridicată? Ar fi frumos să cumpărați mereu în partea de jos și să vindeți în partea de sus, dar este aproape imposibil să faceți acest lucru în mod consecvent. În plus, investitorii sunt numai umani: emoțiile ne influențează judecata și este în natura noastră să ne urăști să pierdem. A face o pierdere pe un stoc, prin urmare, nu este numai dăunătoare pentru buzunarele noastre, dar, de asemenea, doare ego-urile noastre. Din când în când, investitorii realizează profit prin vânzarea unei investiții care sa apreciat, dar se menține pe stocurile în scădere, în speranța unei reveniri. Adesea, aceste investiții scapă la o fracțiune din valoarea lor anterioară.

Deci, cum poate un investitor să evite acest tip de rezultat? O soluție este să înveți să fii investitor disciplinat și să adopți un plan de profit / pierdere. În acest articol, vom trece peste această strategie și vă vom arăta cum să o folosiți pentru a rămâne pe negru.

Ce este un plan de profit / pierdere? Acest plan este un pas pe care mulți investitori (și profesioniști) de retail îi uită de multe ori. Planul de profit / pierdere este un set de limite care determină pierderea maximă sau câștigul pe care un investitor îl va lua asupra unui stoc. Conținutul pierderilor reprezintă o parte foarte importantă a investiției, astfel încât planul de profit / pierdere este esențial pentru o strategie solidă.

Cu toții facem greșeli de colectare a stocurilor și majoritatea dintre noi au pierdut bani pe piața bursieră - ceea ce pune în evidență marii investitori este capacitatea lor de a recunoaște alegerile lor rele și de a folosi ceea ce au învățat să le compenseze mai târziu. Un plan de profit / pierdere vă ajută să vă recunoașteți greșelile, permițându-vă să vă separați emotiile de investiții. Dacă nu sunteți prea zeloși cu privire la câștigurile dvs. și le vedeți pur și simplu ca un mijloc de creștere a fluxurilor dvs. de numerar (mai degrabă decât de ego-ul dvs.), veți avea un timp mult mai ușor de a renunța la pierderile dvs. și, prin urmare, de a le controla.

Elaborarea planului dvs.
Elaborarea unui plan poate fi mai dificil decât v-ați aștepta. În primul rând, va trebui să setați câștigul maxim pe care îl veți accepta și pierderea maximă pe care o veți tolera pentru investițiile dvs., dar aceste maxime și valori minime nu ar trebui să fie neapărat aceleași pentru fiecare stoc. De exemplu, un stoc de chip albastru este mai puțin probabil să crească sau să scadă cu 10% în decursul unui anumit an, în comparație cu un stoc cu creștere mică, care va prezenta o volatilitate mai mare. Cu alte cuvinte, trebuie să analizați fiecare stoc individual pentru a estima cât de mult este posibil să se miște în ambele direcții.

Unii investitori utilizează o analiză tehnică sau fundamentală sau o combinație a acestora pentru a determina limitele corespunzătoare pentru câștiguri și pierderi.

O altă modalitate de a vă stabili limitele este prin modelarea planului dvs. privind performanța unui indicator de referință desemnat, cum ar fi un indice sau chiar performanța trecută a propriului portofoliu.

Un alt factor pe care trebuie să-l luați în calcul atunci când elaborați planul de profit / pierdere este toleranța la risc, care depinde de mulți factori, cum ar fi personalitatea dvs., intervalul de timp și capitalul disponibil.În mod obișnuit, persoanele care se confruntă cu riscuri vor avea limite mai stricte decât cei care nu se gândesc la riscuri. Iubitorii de risc vor incerca sa profite cat mai mult de un stoc in crestere, dar un investitor mai conservator poate vinde stocul devreme in crestere pentru a elimina riscul de pierderi, care ar avea loc daca stocul sa scufundat rapid in jos. Dacă preferați să vă îndepărtați de riscuri, un plan de profit / pierdere de 10% în fiecare mod poate să nu fie potrivit sau chiar realist pentru dumneavoastră. Pe de altă parte, dacă sunteți dispus să vă asumați riscurile suplimentare asociate cu profiturile potențiale, atunci un profit / pierdere de 10% ar putea fi mai adecvat.

Executarea planului dvs. Odată ce ați decis numărul dvs., fie conservator sau agresiv, trebuie să puneți planul în acțiune cu cât mai puține lovituri posibil. Amintiți-vă că acest plan are o dublă cerință: trebuie să vă vindeți acțiunile dacă acestea se încadrează la un anumit nivel și dacă se ridică la un anumit nivel.

Acum, brokerii nu vă vor lăsa să introduceți două ordine de vânzare separate pentru aceeași securitate, așa că trebuie să vă dați seama care dintre ele ar trebui să intrați mai întâi. Poate fi mai înțelept să introduceți ordine care să vă protejeze mai întâi dezavantajele: mulți investitori înțelepți folosesc ordinul Stop-loss, care instruiește brokerul dvs. să cumpere sau să vândă un stoc după ce acesta a atins un anumit preț. Pierderea stop vă asigură că nu veți fi ars pe o piață în jos, mai ales dacă nu sunteți în măsură să urmăriți stocurile dvs. în fiecare secundă. Când introduceți în comanda dvs. cu brokerul dvs., setați prețul de oprire la procentul maxim de pierderi și apoi stați și așteptați. Dacă prețul se termină până la aprecierea la limita superioară, trebuie doar să modificați prețul comenzii dvs. de stopare, care va activa apoi vânzarea imediată a stocului.

Staționați disciplinat Odată ce ați implementat strategia de profit / pierdere, va trebui să vă amintiți că întreaga idee a planului este de a stabili reguli stricte pentru momentul vânzării. Sigur, doare să vezi că un stoc continuă să crească odată ce l-ai vândut, dar este adesea mai bine să vinzi pe drum decât să aștepți până când trebuie să dai stocul, în timp ce prețul se prăbușește după vârf. Joseph P. Kennedy, Sr. a spus odată: "Doar un nebun ține susul dolarului."

Linia de fund Țineți minte că cifrele noastre de exemplu sunt generalizări. Elaborarea planului dvs. necesită cercetări detaliate, analize, autoevaluare și o perspectivă realistă. Stabilirea unei limite a profitului la 100% (dublați banii) nu are sens dacă investiți în companii cu risc scăzut care cresc constant la 15% pe an.

Iată câteva lucruri de reținut:

• Un stoc care scade cu 50% înseamnă că va trebui să dublezi banii pentru a reveni la eveniment. Controlul pierderilor este cheia investiției sănătoase.
• Efectuarea de greșeli este natura umană. Odată ce ați realizat acest lucru, veți găsi mai ușor să treceți mai departe.
• Cumpărarea unui stoc și ținând-o pe el de foarte mult timp nu înseamnă că vei câștiga bani. O strategie de cumpărare și deținere va funcționa numai dacă alegeți companiile potrivite. Cea mai importantă componentă a elaborării unui plan de profit / pierdere este aderarea la acesta!