Majoritatea consilierilor de investiții înregistrați (RIA) gestionează mai puțin de 150 milioane USD . Și, în ciuda numărului lor, aceste firme mai mici dețin doar 10% din activele din canalul RIA, lăsându-le mult în urmă în cursul cursei împotriva managerilor mari de avere, atât pe scară cât și pe resurse. Pentru acele RIA care doresc să crească, există modalități inteligente și eficiente de a face acest lucru. Acestea includ trei pași simpli: câștigarea de noi clienți, angajarea de noi angajați și investirea și utilizarea noilor tehnologii.

Pentru acele întreprinderi mici cu cinci sau mai puțini angajați, procesul de creștere poate fi umplut cu provocări legate de eficiență și scară, conform Studiului de evaluare comparativă RIA Fidelity 2014 . Acest lucru se datorează faptului că aceste firme trebuie să-și echilibreze afacerea în timp ce își mențin clienții existenți. Pentru a ajuta aceste firme să abordeze aceste provocări, Fidelity Institutional Wealth Services a reunit multe ARA mici pentru a participa la un summit de colaborare. Ceea ce a devenit clar în cadrul summitului a fost că acele firme care s-au angajat să se extindă aveau, de asemenea, o viziune pe termen lung asupra afacerii lor. Ei căutau modalități de a atrage clienți noi, precum și consilieri financiari talentați în firma lor.

Cum să căutați noi clienți?

Desigur, orice RIA care dorește să crească va trebui să găsească mai mulți clienți.

Dar pur și simplu aducerea de noi clienți nu este suficientă. RIA ar trebui să definească un profil de client țintă și apoi să meargă ferm după acei clienți. Potrivit studiului Fidelity, firmele sale care se situează în primele 25% din punct de vedere al creșterii, productivității și rentabilității au un procent mai mare de clienți care se încadrează în profilul lor de clienți vizați. În același timp, acele firme au reușit, de asemenea, să rămână valabile pentru punctele lor forte. Este important ca firmele mai mici să se concentreze asupra tipurilor de clienți pe care le pot servi și să le impresioneze în termenii serviciului pe care îl oferă. Aceasta este, de asemenea, o modalitate bună de a genera recomandări de la egal la egal, care pot dura pe termen lung. (Pentru mai multe informații, consultați: 5 Servicii pentru a utiliza noi clienți și Cum să obțineți trimiteri .

Angajarea RIA

A fost întotdeauna o provocare pentru a atrage consultanții de vârf în afaceri, și asta se întâmplă atât pentru întreprinderile mari cât și pentru cele mici. De fapt, în conformitate cu studiul Fidelity 2014 Recruiting Redefined , 95% dintre firme angajează să susțină creșterea, iar 85% consideră că recrutarea de talente de top este una dintre cele mai dificile provocări. Pentru IMM-urile mai mici - dintre care multe au cinci sau mai puțini angajați - există dificultăți suplimentare în ceea ce privește găsirea celor mai bune talente. Directorii de la firmele mici nu numai că au dificultăți în găsirea timpului pentru a recruta talente mari, dar și ei au dificilă concurență cu firmele mai mari care au programe de recrutare.(Pentru mai multe informații, a se vedea: Cum să-ți antrenezi noul consultant financiar .)

Pentru a rezolva aceste probleme, firmele de consultanță trebuie să se întoarcă la viziunea pe termen lung a firmei lor. talentul potențial că există un plan pentru ca aceștia să crească în companie. Toate RIA-urile doresc să vadă potențialul de creștere - mai ales tinerii - astfel încât șefii firmelor ar trebui să țină cont de acest lucru și să fie capabili să arate potențialilor noi angajați că vor fi îngrijite în cadrul firmei și că va exista o cale clară pentru creştere. (Pentru lecturi corelate, consultați: Tendințe care provoacă consultanți financiari .)

Profitând de tehnologie

Cea mai bună modalitate de a crește eficiența și scara este utilizarea celei mai bune tehnologii acolo. Investitorii de astăzi cer frecvență comunicării, mobilității și șanselor de a colabora cu RIA. (Pentru mai multe informații pe această temă, consultați: Instrumente de vârf Fiecare consultant financiar are nevoie de și Cum îi ajută pe consultanții financiari )

Linia de fund

ar trebui să aibă un obiectiv și o metodă pe termen lung pentru a câștiga noi clienți, personal nou și pentru a investi și a utiliza noile tehnologii. Ei vor concura cu firme mari și cu toate resursele și cultura pe care le au pentru a atrage cele mai bune talente, astfel încât acestea ar trebui să le imite cât mai mult posibil pentru a oferi candidaților o viziune convingătoare pentru viitor. (Pentru mai multe informații, consultați: Care Robo-consilier este cel mai bun pentru consultanții financiari? )