Fondurile mutuale clasificate ca portofolii de alocare agresive se axează pe maximizarea aprecierii potențiale a capitalului și a veniturilor, investind în principal în stocuri identificate ca posedând un potențial semnificativ de creștere peste medie și ponderând mai mult un portofoliu de investiții în capitaluri proprii investiții și mai puțin cu datorii sau alte investiții cu venit fix. Între acțiuni, obligațiuni și numerar, aceste portofolii tind să aibă o alocare semnificativ mai mare pentru acțiuni, de obicei 75% până la 90%. Acest lucru contrastează cu un portofoliu de investiții mai diversificat, care de obicei nu alocă mai mult de 60% până la 70% din activele portofoliului pe piața acțiunilor. Fondurile de alocare agresive, de asemenea, conțin, în medie, un procent relativ mai mare de stocuri medii și mici, datorită faptului că societățile cu capacități mai mici oferă mai frecvent un potențial de creștere rapidă pe termen scurt.

Randamentele potențiale mai mari ale investițiilor oferite de fondurile de alocare agresive sunt de obicei însoțite de un nivel corespunzător mai ridicat al riscului. Prin urmare, acest tip de fond este mai adecvat pentru investitorii cu un nivel ridicat de toleranță la risc.

Fondurile de alocare agresive dețin, de obicei, portofolii care sunt bine diversificate în diferite sectoare de piață, deoarece fondurile nu sunt concentrate pe o industrie, o regiune geografică sau un nivel al plafonului de piață. În schimb, ele se concentrează asupra unor potențiale stocuri de creștere puternică, care pot fi disponibile din orice număr de sectoare sau țări de piață, și pot exista sub forma unor companii cu capital mare, cu capital mic sau cu capital mediu.

- Fondul Fidelity Asset Manager 85% Fondul Fidelity Asset Manager a fost lansat de Fidelity Investments în 1999. Geoff Stein, manager de portofoliu în grupul Global Asset Allocation din cadrul Fidelity, administrează fond. Obiectivul principal de investiție al FAMRX este aprecierea maximă a capitalului pe termen lung. Managerul de fond alocă suma de 1 USD. 5 miliarde de active între acțiuni străine și naționale, obligațiuni și diverse piețe monetare și alte investiții pe termen scurt. Deoarece numele fondului implică, în condiții normale, fondul este de aproximativ 85% sau mai mult investit în acțiuni. Alocarea minimă a activelor fondului la acțiuni este de 60%. Administratorul fondului selectează acțiunile bazate pe un număr de factori și valori fundamentale de analiză utilizate pentru a evalua prețul curent al acțiunilor în raport cu valoarea estimată a companiei pe termen lung și perspectivele de creștere. Câștigurile de capital și dividendele, dacă există, sunt distribuite anual.

Aproximativ 15% din activele FAMRX sunt alocate fiecăruia dintre următoarele sectoare: servicii financiare, asistență medicală, tehnologie și ciclici consumatorilor. Acest fond de fidelitate investește într-o serie de alte fonduri de fidelitate prin intermediul portofoliilor de investiții centrale Fidelity, cum ar fi fondul Fidelity Central Health Care.Acest lucru permite Fidelity Asset Manager 85% din Fond să obțină expunere la un număr mult mai mare de acțiuni decât indică listarea oficială a fondului de numai 20 de participații. Unele dintre portofoliul major al portofoliului sunt Apple, Inc.; Compania General Electric; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., atât din clasa A, cât și din clasa C; Berkshire Hathaway, Inc. Clasa B; și Procter & Gamble Company. Rata anuală a portofoliului de investiții al fondului este de numai 14%, ceea ce este cu mult sub media pentru categoria fondurilor de alocare agresive.

Raportul de cheltuieli pentru FAMRX este 0. 74%, care este sub medie pentru categorie. Fondul oferă dividende de 1,14%. Rentabilitatea sa anuală de cinci ani este de 11,88%. FAMRX este evaluat ca fiind peste medie în ambele riscuri și randamente.

T. Rowe Price Personal Growth Fund

T. Rowe Price Personal Growth Fund a fost înființat de T. Rowe Price în 1994. Acest fond are ca scop obținerea celei mai mari rezultate posibile în timp, printr-o concentrare primară a investițiilor asupra creșterii capitalului și concentrarea secundară asupra creșterii veniturilor. Stocurile sunt analizate pentru a fi incluse în portofoliul fondului, pe baza examinării măsurătorilor de evaluare a capitalului propriu, cum ar fi raportul dintre prețuri și câștiguri, randamentul capitalului propriu și câștigurile anticipate pe acțiune, sau rata de creștere a veniturilor din vânzări. Alocarea obișnuită a fondului de 1 USD. 7 miliarde de active sunt de aproximativ 80% pentru acțiuni și 20% pentru obligațiuni, titluri de pe piața monetară și numerar. În orice condiții, alocarea de fonduri către stocuri se situează undeva între 70% și 90%. Dividendele și câștigurile de capital sunt distribuite anual.

TRSGX este puternic ponderat cu stocurile din sectorul financiar, care reprezintă aproximativ 30% din participațiile sale. Tehnologia, îngrijirea sănătății și stocurile industriale sunt, de asemenea, bine reprezentate. Aproximativ 5% din activele fondului sunt investite în companii importante din sectorul de retail. Exploatațiile majore includ Amazon. com, Inc .; American Airlines Group, Inc. Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; compania chineză de servicii web Baidu, Inc. ADR; și fondul de capitaluri proprii T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity. Rata de cifra de afaceri a portofoliului este moderata de 53%.

Rata de cheltuieli pentru TRSGX este relativ scăzută de 0,67%, iar fondul oferă un randament al dividendului de 1,31%. T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund are o rentabilitate anuală de 5 ani, de 12 ani, de 78%, câștigându-i poziția de top 10 în categoria fondului de alocare agresivă. Morningstar evaluează fondul drept un risc mediu și oferind o rată mare de ajustare a riscului, evidențiată prin raportul Sharpe de trei ani de 1.33.

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder Fondul ADM

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builderul ADM Fund, lansat de Wells Fargo & Company în 2010, este un fond cu adevărat fără sarcină, fără taxe și fără taxe de 12b-1. Margaret Patel, senior manager de portofoliu cu Wells Fargo Capital Management Group, gestionează fondul cu accent pe rentabilitatea totală prin aprecierea capitalului și veniturile din dividende. În condiții normale, până la 90% din activele fondului de 600 milioane USD sunt angajate în acțiuni, restul capitalului fondului fiind, de obicei, investit în obligațiuni corporative de tip non-investment grade.EKBDX investește în companii de la toate nivelurile de capitalizare a pieței. Până la maximum 30% din totalul activelor sale pot fi investite în acțiuni sau titluri de creanță străine. În plus, pentru a maximiza rentabilitatea pozitivă sau a minimiza riscul, fondul poate investi în contracte futures, opțiuni, swap-uri sau alte instrumente de investiții derivate. Distribuie anual câștiguri de capital sau dividende.

Sectoarele tehnologice și industriale, combinate, reprezintă aproximativ 40% din investițiile de capital ale EKBDX. Principalele exploatații ale fondului includ companiile de tehnologie FEI Company, Amphenol Corporation și Adobe Systems Inc.; companiile de îngrijire a sănătății Actavis plc și CVS Health Corporation; și în sectorul financiar, PNC Financial Services Group, Inc. Rata anuală a cifrei de afaceri a portofoliului pentru acest fond Wells Fargo este de 82%.

Raportul de cheltuieli pentru EKBDX este 0. 95%, ușor peste media din categoria 0. 85%. Randamentul dividendului al fondului este de 1,16%, iar rentabilitatea sa anuală de trei ani este de 16%, plasându-l în primele 2% pentru această categorie.