În funcție de stadiul de viață sau de alocarea activelor din portofoliul dvs., obligațiunile pot reprezenta o alegere solidă pentru a oferi stabilitate cu venit fix și o acoperire împotriva investițiilor mai riscante în capitaluri proprii. (Vezi deasemenea: 6 Strategii de alocare a activelor care funcționează. )

Ratele dobânzilor au fost istoric scăzute de mai mulți ani, ceea ce face ca standardul de aur - Trezoreria Statelor Unite - să fie mai puțin atractivă. Aici vin obligațiunile corporatiste de gradul de investiții. Obligațiunile corporative oferă randamente semnificativ mai mari în multe cazuri, fără a avea un impact semnificativ asupra riscului. Da, corporațiile cad în faliment în cazuri rare, însă obligațiunile de investiții se concentrează asupra companiilor cu ratinguri de credit excelente și cu un risc foarte scăzut de neplată. (Vezi și: Cum să investești în obligațiuni corporative .)

AD:

Problema este că dobândirea obligațiunilor instituționale este o abilitate mai bună pentru experți, iar taxele lor pot cu ușurință să câștige câștiguri. Din fericire, există o serie de fonduri de investiții de înaltă calitate, tranzacționate pe bursele de valută (ETF), care sunt relativ ieftine și extrem de lichide. De asemenea, evitați greșelile de pe piață care se întâmplă în mod obișnuit cu investitorii amatori. Majoritatea investitorilor ar trebui să vadă obligațiunile și obligațiunile ETF-urilor ca un activ strategic - o investiție de tip buy-and-hold care servește unui scop specific în alocarea globală a activelor. (Vezi și: Evaluarea fondurilor de obligațiuni: păstrați-o simplă )

Dacă căutați câteva opțiuni bune de obligațiuni corporative pentru a încheia portofoliul dvs., iată câteva ETF-uri care se ridică deasupra colegilor lor. Toate cifrele de performanță de la un an la altul (YTD) se bazează pe perioada 1 ianuarie 2017, până la 20 septembrie 2017, cu excepția cazului în care se specifică altfel. Fondurile au fost selectate pe baza unei combinații între activele gestionate (AUM) și performanța generală. Toate cifrele sunt la 20 septembrie 2017.

- <->

iShares iBoxx $ Gradul de investiții Corporate Bond ETF (LQD LQDiSh iBoxx IGCB121.12-0.0% Creat cu Highstock 4. 2. 6 Emitent: BlackRock

• Active sub administrare: $ 37. 44%
• Performanța YTD: 5. 41%
• Raportul de cheltuieli: 0. 15%
• Acesta este cel mai mare dintre ETF-urile de obligațiuni corporative și a revenit la nivelul de 5.68% indicele MarkIT iBoxx USD lichid de investiții, care investește aproximativ 90% din activele sale în titluri în index, cu soldul în fonduri de numerar. În prezent, există 1 750 de exploatații, puternic înclinate către sectoarele bancare și consumatoare non-ciclice. Cele mai importante emitente sunt Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD

BUDAB InBev122, 00 + 0, 22% create de Highstock 4. 2. 6 ) și GE Capital International Holdings Corporation. Rata scăzută a cheltuielilor LQD și cifrele de performanță solide îl fac o alegere atractivă. Revențiile pe un an, trei ani și cinci ani sunt 2.56%, 4,34% și respectiv 3 58%. (Vezi și:

Nu vă îndoiți de date: ETF-urile Bond vor continua să crească .) VFB pe termen scurt pentru Vanguard ETF (VCSH

VCSHVng Shr-Tr Crp79. % Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) Emitent: Vanguard

• Active sub administrare: $ 20. 95%
• Performanță YTD: 2. 17%
• Rata cheltuielilor: 0. 07%
• Obligațiunile pe termen scurt au o maturitate în termen de unu până la cinci ani și randamentele sunt inferioare celor ale verilor lor pe termen mai lung. Acest fond urmărește indicele Barclays U. S. 1-5 Anul corporativ și angajează aproximativ 80% din activele sale în titluri pe indicele de referință. În prezent există 2, 101 exploatații, reprezentând aproape în întregime sectoarele financiar și industrial. Există o combinație destul de uniformă între obligațiunile cu scadența într-un an până la trei ani și cele care se maturizează în trei până la cinci ani.

Unul dintre avantajele obligațiunilor pe termen scurt este faptul că acestea sunt mai puțin sensibile la creșterea ratelor dobânzilor - ceva ce trebuie luat în considerare odată cu relansarea Federal Reserve. Randamentele fondului de un an, de trei ani și de cinci ani sunt 1. 89%, 2,35% și respectiv 2,10%. (Vezi și:

Strategia ETF: obligațiunea corporativă pe termen scurt .) Bondul Vanguard Internațional de Vânzări ETF (VCIT

VCITVgrd Intrm-Trm87.84 + 0.06% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) Emitent: Vanguard Active sub administrare: $ 17. 11 miliarde

• Performanța YTD: 4. 55%
• Raportul de cheltuieli: 0. 07%
• Acest fond folosește o strategie de eșantionare a indicelui pentru a se potrivi cu performanța indicelui său de referință, Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index. Există 1, 748 exploatații în VCIT, majoritatea reprezentând corporații evaluate fie ca "A", fie ca "Baa". Vanguard investește cel puțin 80% din activele sale în titluri în cadrul indicelui. Fondul a înregistrat un flux mare de numerar în acest an - totalul său AUM la sfârșitul anului 2016 a fost de aproximativ 12 miliarde de dolari.
• Randamentele anualizate de un an, de trei ani și de cinci ani, de 2,6%, respectiv 36% și respectiv 66%, sunt solide în condițiile globale. Ca și alte fonduri Vanguard, acesta este destul de ieftin, permițând doar 7 puncte de bază anual. (Vezi deasemenea:

VCIT: Vanguard Corporate Bond ETF

).