Fondurile mutuale de obligațiuni corporative investesc în obligațiuni emise de sectorul privat în țările dezvoltate și pe piețele emergente. O obligațiune corporatistă tipică reprezintă o garanție a venitului fix care promite să plătească dobândă pe întreaga durată a obligațiunii și a capitalului la maturitate. În funcție de emitent, o obligațiune corporativă poate fi de gradul de investiție și de non-investițional, rezultând într-un spectru larg de rentabilități a obligațiunilor datorită diferențelor de risc de neplată.

AD:

Selectarea și cumpărarea de obligațiuni individuale pot necesita timp și costuri substanțiale de tranzacție. Fondurile mutuale de obligațiuni corporative oferă o modalitate convenabilă pentru investitori de a se expune la valori mobiliare cu venit fix fără a efectua cercetări ample. Din punct de vedere istoric, obligațiunile corporative de gradul de investiții au oferit un randament care a variat de la 3,5% la 5% în ultimii cinci ani. Titlurile de obligațiuni neinvestitive comandă un randament cu 3% mai mare decât cel al obligațiunilor de gradul de investiție.

Delaware Extended Duration Bond Fund Class C

Delaware Extended Duration Bond Fundul de clasă C a fost creat pe 15 septembrie 1998 și este administrat și consultat de Delaware Investments, parte a Grupului Macquarie. DEECX investește cel puțin 80% din activele sale nete și orice împrumuturi în obligațiuni corporative care au ratinguri de lungă durată și rating de investiții. În ultimii 5 ani, fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 7,6% și o deviație standard anuală de 7,7%.

DEECX investește 77% din activele sale în obligațiuni corporative, în timp ce obligațiunile guvernamentale și municipale au alocarea de 17% și 2%. Exploatările fondului sunt evaluate de BBB - și de mai sus de Standard & Poor's sau Baa3 și de mai sus de agenția de credit Moody's. DEECX deține 182 de titluri diferite, iar primele cinci participații reprezintă aproximativ 6,5% și includ obligațiunile corporațiilor Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas și Abbvie. Fondul are o durată medie de 13,4 ani și un randament de 12 luni de 3,3%. Datorită duratei mai lungi, fondul este sensibil la variațiile ratelor dobânzii de pe piață.

În august 2015, DEECX are rating de cinci stele de Morningstar și rata de cheltuieli de 1,71%. Fondul este, de asemenea, supus unei sarcini din spate de 1%. Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii care doresc să obțină expunere la obligațiuni corporative cu o durată mare și au o toleranță ridicată la riscul de rată a dobânzii și la volatilitate.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fondul Fidelity Corporate Bond investește peste 80% din activele sale în obligațiuni corporative străine și naționale de investiții cu risc de rată a dobânzii similar cu indicele Burse de Credit din SUA. În ultimii cinci ani, fondul a demonstrat o rentabilitate medie anuală de 5.76% și o abatere standard de 4,3%. Fondul investește 90% din portofoliul său în obligațiuni corporative, în timp ce restul este împărțit între obligațiuni de stat și numerar. Principalele cinci holdinguri ale FCBFX reprezintă 8,3% din portofoliul fondului sunt portofoliile de investiții Fidelity Central, Verizon Communications, JP Morgan Chase, JP Morgan Chase Bank și Barclays Bank.

Spre deosebire de DEECX, acest fond deține obligațiuni corporative cu scadențe mai scurte, iar durata medie a acestora este de 6 9 ani. Din acest motiv, randamentele fondului sunt mai puțin sensibile la modificările ratelor dobânzilor și se bucură de o volatilitate mai scăzută. Cu toate acestea, aceasta se datorează unor profituri ușor mai mici generate de fond.

FCBFX are rating de patru stele de la Morningstar și comandă un raport de cheltuieli de 0,45% și fără comision de încărcare. Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii care doresc expunerea la obligațiuni corporative de gradul de investiție cu o durată mai scurtă și sensibilitate mai mică la riscul ratei dobânzii.

Fondul de venituri pe termen lung din Calvert, clasa A

Fondul de venituri pe termen lung Calvert, clasa A, urmărește să-și maximizeze rentabilitatea, investind în obligațiuni corporative, guvernamentale și municipale denominate în dolari americani, În ultimii cinci ani, CLDAX a generat o rentabilitate medie anuală de 5,9% și o abatere standard medie anuală de 6,49%.

În comparație cu alte fonduri mutuale, CLDAX are o concentrație oarecum mai mică asupra obligațiunilor corporative, cu o alocare de aproximativ 54%. Restul este alocat obligațiunilor guvernamentale din S.U.A. cu alocare de 31%, obligațiuni securitizate cu alocare de 10%, precum și unele participații în numerar și obligațiuni municipale. Aproximativ 16% din activele fondului sunt investite într-o singură obligațiune guvernamentală din S.U.A., scadentă în 2045. Alte participații notabile includ obligațiunile corporative ale Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup și Morgan Stanley. Primele cinci exploatații ale CLDAX au o alocare de 25%. Fondul are o durată medie de 12,9 ani, ceea ce face ca CLDAX să fie sensibil la modificările ratei dobânzii.

Fondul are rating de patru stele de la Morningstar și o rată a cheltuielilor de 1.25%. Această clasă de acțiuni ale Fondului pentru venituri pe termen lung din Calvert este supusă unei încărcări back-end de 3,75%. Fondul este cel mai potrivit pentru investitorii care au nevoie de expunere la obligațiuni corporative, dar sunt preocupați de riscul de neplată și doresc să dețină obligațiuni guvernamentale din SUA pentru a-și diminua riscurile.

Acțiuni de fond federal de obligațiuni de categoria F

Acțiunile de fond Federer Fed din categoria F investesc în obligațiuni corporative de gradul de investiții și de non-investiții. Deținerile fondului sunt foarte concentrate asupra obligațiunilor corporative cu o alocare de peste 90%, în timp ce obligațiile guvernamentale reprezintă mai puțin de 5% din participațiile la fond. Fondul a generat o rentabilitate anuală medie pe cinci ani de 5 17% și o deviație standard medie anuală de cinci ani de 3,9%.

Spre deosebire de alte fonduri, ISHIX a alocat o parte semnificativă din portofoliul său obligațiunilor cu randament ridicat, cu o alocare de 27%. Titlurile de investiții reprezintă 71% din portofoliul fondului. Durata medie a fondului este de 5,7 ani, făcând-o mai puțin sensibilă la modificările ratei dobânzii.Întrucât holdingurile fondului includ obligațiuni cu grad speculativ, randamentele fondului sunt supuse unui risc mai mare de neplată. Cu toate acestea, în condiții de piață favorabile, fondul poate depăși performanțele sale, care investesc în obligațiuni de gradul investițional.

Fondul are rating de patru stele de la Morningstar și are o rată a cheltuielilor de 1,02%. Clasa F a acțiunilor pentru Fondul Federal Bond are o taxă de încărcare de 1%. ISHIX este cea mai potrivită pentru investitorii care doresc să aibă expunere la titluri de investiții și obligațiuni speculative care pot avea rate mai mari de rentabilitate în condiții favorabile ale pieței obligațiunilor.

Venitul Domnului Abbett A

Venitul Domnului Abbett Un fond mutual investește atât în ​​titluri de valoare de investiții, cât și în valori mobiliare cu randament ridicat, dar cu un accent mai mare pe obligațiuni într-o gamă inferioară a spectrului investițional. Fondul a demonstrat o rentabilitate medie anuală de 5 ani de 5,77% și o deviație standard medie anuală de 5 ani de 4,12%.

Fondul alocă aproximativ 65% din participațiile sale obligațiunilor corporative, în timp ce instrumentele cu venit fix securitizat reprezintă 24% din participațiile la fond. Valorile mobiliare ale LAGVX cu rating minim de gradul de investiție al BBB au o cotă de alocare de 54%, iar titlurile speculative din portofoliul fondului au o alocare de aproximativ 20%. Fondul are o durată medie intermediară de 59 de ani.

LAGVX are rating de patru stele de la Morningstar și comandă un raport de cheltuieli de 0,8%. De asemenea, fondul percepe o taxă de încărcare de 2.25%. LAGVX este cea mai potrivită pentru investitorii care doresc să-și diversifice portofoliul cu obligațiuni cu randament ridicat, cu accent pe obligațiunile de gradul de investiții care au un rating al calității creditului pentru BBB.