iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr SUA Ag Bd109 55 + 0 .9% Creat cu Highstock 4. 2. 6 , care urmărește un indice de obligațiuni guvernamentale și corporative de investiții americane, oferă o oportunitate de a obține o expunere largă și diversificată la piața globală a obligațiunilor printr-o singură investiție.

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) devin o metodă din ce în ce mai populară pentru investitori de a-și diversifica portofoliile de investiții globale printr-o selecție de titluri de valoare cu venit fix. Mulți investitori apreciază faptul că venitul obișnuit din obligațiuni oferă o pernă de siguranță împotriva crizelor în ceea ce privește investițiile de pe piața de capital. ETF furnizează în mod obișnuit distribuții trimestriale, mai degrabă decât plăți anuale sau semestriale. Obligațiunile oferă de asemenea o protecție superioară în caz de faliment, în comparație cu acțiunile. Titlurile de obligațiuni se află într-o poziție semnificativ mai bună în ceea ce privește recuperarea investiției în procedurile de faliment decât acționarii obișnuiți. În plus, fondurile de obligațiuni contribuie la reducerea volatilității globale a portofoliului de investiții al unui individ. ETF-urile Bond au costuri foarte mici.

Fundația iShares Core din SUA Aggregate Bond ETF urmărește și încearcă să reflecte performanța indicelui Barclays U. S. Bond Aggregate. Indicele este conceput astfel încât să reflecte piața generală a obligațiunilor de investiții din S.U.A. Acesta include obligațiunile guvernamentale din S.U.A. și obligațiunile corporative, împreună cu creditele ipotecare și alte titluri garantate cu active. Indicele include doar titluri impozabile, cu rată fixă ​​denominate în dolari SUA, cu cel puțin un an rămânând până la scadență.

Fondul nu are exact aceleași participații la indice, care constă în aproximativ 8 000 de titluri de creanță. În schimb, fondul utilizează un eșantion reprezentativ de aproximativ 2 500 de exploatații index. În plus, pentru a obține prețuri de cumpărare sau de vânzare mai favorabile, managerul fondului exercită discreția în măsura în care fondul va cumpăra uneori o emisiune înainte de a fi adăugat la index sau va deține o problemă dincolo de punctul în care a fost eliminat din index.

Fondul este reechilibrat lunar, iar raportul anual de afaceri necesar pentru a urmări cu exactitate indexul este de aproximativ 120%. Rata de cifra de afaceri mai mare de 100% implică faptul că fondul menține o participație mai mică de un an în medie.

Exploatările majore ale fondului includ titluri de stat americane (T-bonds) și note (note T), titluri garantate de ipotecare Fannie Mae (MBS) și emisiuni corporative de la KfW, Verizon (VZ) din America (BAC).

Caracteristici

Acest fond de la Blackrock a fost lansat în 2003 și a avut rezultate bune.Rata medie anuală a acestuia de 10 ani, începând cu anul 2015, este de aproximativ 4,27%. Fondul are active nete de peste 25 miliarde de dolari.

Combinarea ETF-ului cu titluri de participare la titluri este de aproximativ 40% din emisiunile guvernamentale din S.U.A., 30% din acțiuni și 30% din MBS. Dintre problemele corporatiste, sectoarele financiar și industrial reprezintă cea mai mare parte a problemelor. Valoarea cuponului mediu ponderat al deținerilor fondului este de 3. 28%, iar scadența medie ponderată a fondurilor deținute de fond este de 7 ani. Ratingul mediu de credit al participațiilor la fond este AA.

Rata de cheltuieli a fondului este de 0,8% foarte scăzută și oferă un randament al dividendului de 2,14%.

Suficiența și recomandările

Fundația iShares Core US Aggregate Bond ETF este o investiție adecvată pentru investitori, fie căutând, în general, un portofoliu bine rotunjit de investiții cu venit fix, fie pentru investitorii care doresc să diversifice portofoliile de investiții care sunt altfel compuse din în principal investițiile de pe piața de capital.

Fondul prezintă un raport de cheltuieli extrem de scăzut și are performanțe bune atât în ​​ceea ce privește urmărirea cu precizie a indicelui său subiacent, cât și în ceea ce privește furnizarea unor venituri solide și consecvente pentru investitorii săi.

Este cel mai potrivit pentru investitorii care utilizează conturile de pensii avantajate din punct de vedere fiscal. Investitorii care utilizează conturi impozabile ar putea dori să evite investițiile agregate de obligațiuni pentru a separa deținerile de obligațiuni ale administrațiilor publice și ale societăților, datorită avantajelor fiscale care sunt alocate obligațiunilor guvernamentale.