Diversificarea este o componentă cheie a strategiei strategice strategia de investiții, deoarece oferă o metodă de reducere a riscului general al unui portofoliu, oferind în același timp posibilitatea de a obține profituri optime. Cu toate acestea, un portofoliu bine rotunjit nu necesită neapărat un număr mare de exploatații care să fie diversificate. În schimb, investitorii pot utiliza fondurile mutuale de bază, ca fundație pentru un mix de investiții. Fondurile mutuale de bază au fost înființate de companiile fondului mutual pentru a oferi investitorilor o metodă de a se expune la anumite segmente de piață printr-o singură poziție investițională. Administratorii de fonduri cu participații principale urmăresc adesea performanța unui indice sau a unui indice de referință care este menit să reprezinte anumite clase de active, cum ar fi acțiunile cu capital mic sau obligațiunile internaționale. Investitorii au avantajul că investesc într-un fond mutual unic pentru a-și îndeplini nevoile specifice de alocare a activelor și creează fonduri cu fonduri tranzacționate la bursă, acțiuni individuale sau obligațiuni și alte fonduri mutuale pentru a crea un portofoliu cu adevărat diversificat.

AD:

Pe piața acțiunilor cu capital mare, fondurile mutuale de bază reprezintă o alegere populară în rândul investitorilor. Titlurile cu capital mare oferă stabilitate în preț și, deseori, plăți directe ale dividendelor care sporesc rentabilitatea globală a unui portofoliu. Fondurile fondurilor mutuale, concentrându-se pe poziții de tip "big-cap", oferă investitorilor acces la toate aspectele pieței cu capuri mari, inclusiv stocurile înclinate spre creștere și valoare. Deși investiția într-un fond mutual de bază cu capital mare oferă anumite avantaje, investitorii ar trebui să fie conștienți de pierderea potențială a principalului și volatilitatea inerente exploatațiilor de acțiuni care pot afecta în mod negativ un fond mutual de bază cu capacități mari.

Fondul Central de Aur pentru Capul Mare

Fondul de Aur pentru Capul Mare a fost înființat în septembrie 2005 și gestionează 115 USD. 14 milioane de active. Acesta urmărește să ofere investitorilor o apreciere a capitalului pe termen lung, investind în mod substanțial toate activele nete în titluri de capital, cu capitalizări de piață mari. Deținerile se aseamănă cu cele găsite în indexul S & P 500 sau în indexul Russell 1000. Fondul își concentrează participațiile pe piața din S.U.A., însă managerii au flexibilitatea de a investi în companii organizate într-o jurisdicție străină, după cum consideră de cuviință. Începând cu decembrie 2015, a generat un randament anualizat de 10 ani de 6. 73%.

Exploatațiile din cadrul Fondului Central de Cap mare al Golden sunt concentrate în Statele Unite, însă managerii de fonduri se diversifică prin includerea unei game largi de sectoare. Sectorul tehnologic cuprinde 20,82% din mixul de investiții, urmat de sectorul sănătății la 20,41%, sectorul serviciilor financiare la 15,94% și sectorul industrial la 14,16%. Deținerile de top din cadrul fondului includ Home Depot Inc.la 2.60%, Northrop Grumman Corporation la 2. 51%, Lear Corporation la 2. 43%, Apple Inc. la 2. 43% și Delta Air Lines Inc. la 2. 35%. Acest fond mutual de bază are un raport de cheltuieli nete de 0,70% și este considerat un fond fără sarcină.

Columbia Large Cap Enhanced Core Fund

Columbia Large Cap Enhanced Core Fund a fost înființată în iulie 1996 și administrează 482 dolari. 01 milioane în activele investitorilor. Managerii de fonduri încearcă să ofere investitorilor o rentabilitate totală, înainte de taxe și cheltuieli, care depășesc randamentul total al indicelui S & P 500. Acest obiectiv de investiții se realizează prin investirea a cel puțin 80% din activele stocurilor comune ale companiilor din cadrul indexului S & P 500, precum și a titlurilor de valoare convertibile și a instrumentelor derivate a căror randament este aproape echivalent cu rentabilitatea indicelui. Managerii de fonduri schimbă strategic numărul și procentul de participații din cadrul fondului, în efortul de a depăși performanța indicelui și de a reduce potențialul de scădere a performanței în timp. Începând cu decembrie 2015, fondul a generat o rentabilitate anuală de 10 ani de 6,75%.

Managerii de fonduri se concentrează asupra investițiilor deținute pe piața din S.U.A., majoritatea valorilor mobiliare fiind incluse în gama mare și mare. Este prezentă diversificarea între diversele sectoare, cu 17% 40% din portofoliul investiționat în titluri de tehnologie, 15,76% în titluri de asigurări de sănătate, 15,59% în titluri de servicii financiare și 11,55% în titluri ciclice de consum. Cele mai importante companii din Columbia Large Cap Enhanced Core Fund includ Apple Inc. la 4. 51%, General Electric Co. la 2. 33%, Johnson & Johnson la 2. 20%, JPMorgan Chase & Co. Pfizer Inc. la 1.90%. Raportul net de cheltuieli al acestui fond mutual de bază este de 0,75% și nu sunt evaluate comisioane la momentul cumpărării sau răscumpărării acțiunilor.

Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund

Fondul Central de Creștere a Fondurilor Fidelity Large Cap a început în aprilie 2007 și gestionează mai mult de 414 USD. 56 milioane de active. Managerii de fonduri încearcă să ofere o apreciere a capitalului pe termen lung prin investirea substanțială a tuturor activelor nete în acțiuni comune care se găsesc în cadrul indexului S & P 500. Deși corecțiile de capitalizare similare ale pieței pot fi găsite în cadrul Fondului de îmbunătățire a indicelui de capital îmbunătățit Fidelity Large Cap, managerii utilizează analiza cantitativă a stocurilor comune asistată de calculator pentru a înțelege evaluarea istorică, creșterea, rentabilitatea și alți factori care prezintă oportunitatea de a depăși indicele de referință . Începând cu decembrie 2015, fondul a generat o rentabilitate anuală de 5 ani de 13,77%.

Managerii de fonduri au flexibilitatea de a investi în emitenții naționali și străini în măsura în care consideră că este necesar, deși mixul de investiții este concentrat în Statele Unite. Majoritatea activelor fondului sunt deținute în titluri de tip giant-cap, urmate de poziții mari și de o expunere minimă la acțiunile cu capital mediu și mic. Aproximativ 51% din stocurile tehnologice reprezintă ponderea cea mai mare a sectorului, urmată de stocurile de sănătate de 17,2%, stocurile ciclice ale consumatorilor la 13,7% și stocurile de servicii financiare la 13.08%. Cele mai mari participații din cadrul fondului includ Apple Inc. la 4. 13%, Microsoft Corporation la 2. 74%, Johnson & Johnson la 2. 01%, Wells Fargo & Company la 1. 82% și JPMorgan Chase & Co. 75%. Fondul are un raport de cheltuieli net relativ scăzut de 0,45%, iar investitorii nu plătesc o sarcină de vânzare anticipată sau amânată.

Schwab Core Equity Fund

Fondul Schwab Core Equity a demarat în iulie 1996 și deține 2 USD. 38 de miliarde de active. Fondul urmărește să ofere investitorilor o creștere a capitalului pe termen lung, investind în principal în acțiuni interne. În mod substanțial, toate activele fondului mutual sunt investite în valori mobiliare emise de emitenții locali cu o capitalizare de piață de cel puțin 500 de milioane de dolari. Managerii de fonduri încearcă să depășească performanța generală a indexului S & P 500 în timp. Începând cu decembrie 2015, fondul a generat o rentabilitate anuală de 10 ani de 6,43%.

În timp ce întregul portofoliu al fondului este compus din acțiuni interne, administratorii de fonduri oferă o anumită diversificare prin expunerea la nivel de sector. Astfel, stocurile de servicii financiare se ridică la 13,22%, stocurile ciclice ale consumatorilor la 11,85% și stocurile de apărare ale consumatorilor la 11,77% . Printre cele mai importante companii deținute de Schwab Core Equity Fund se numără Apple Inc. la 5.95%, Lowe's Companies Inc. la 2.73%, PepsiCo Inc. la 2.70%, Amgen Inc. la 2.67% și Citigroup Inc. 2. 37%. Fondul are o rată a cheltuielilor nete de 0,7%. Investitorii nu plătesc o sarcină de vânzare anticipată atunci când acțiunile sunt cumpărate, dar pot fi evaluate o taxă de răscumpărare de până la 2% atunci când acțiunile sunt vândute.

Fondul de bază pentru capul mare BlackRock

Fondul de bază pentru capul mare BlackRock a fost înființat în decembrie 1999 și gestionează $ 1. 72 miliarde din activele investitorilor. Managerii de fonduri încearcă să ofere investitorilor o creștere a capitalului pe termen lung prin investirea majorității activelor nete ale fondului în titluri de capital ale companiilor mari. Amestecul de investiții constă din cele mai multe stocuri comune de emitenți autohtoni găsiți în cadrul indexului Russell 1000. Fondul de bază pentru capul mare BlackRock acționează ca fond de distribuție pentru Master Core Portfolio BlackRock. Începând cu decembrie 2015, fondul a generat un randament anualizat de 10 ani de 4,95%.

În timp ce managerii de fonduri își concentrează investițiile în companiile naționale, expunerea externă se situează la 3. 44%, constituită din valori mobiliare în Regatul Unit și Orientul Mijlociu. Diversificarea sectorului este cea mai gravă ponderată în stocurile de servicii financiare, reprezentând 21% din portofoliu. Stocurile pentru îngrijirea sănătății cuprind 21,00%, urmate de stocurile de tehnologie de 20,07% și stocurile ciclice ale consumatorilor la 14,46%. Deținerile de top din cadrul fondului includ cele care se regăsesc în portofoliul de bază Master Core Master. Raportul de cheltuieli nete pentru fondul mutual de bază este relativ ridicat la 1,14%. Investitorii plătesc un avans de vânzări în avans de 5, 25% atunci când acțiunile sunt achiziționate, deși nu se impune nicio taxă de vânzare amânată atunci când acțiunile sunt răscumpărate.