Natixis Global Asset Management, cu 884 USD. 9 miliarde de active administrate (AUM) în martie 2016, este grupul de servicii financiare și de administrare a activelor al celei de-a doua mari bănci din Franța, Groupe BPCE. Natixis este listat la Bursa de Valori din Paris.

Fondurile Natixis oferă investitorilor S.U.A. o familie de 30 de fonduri mutuale care oferă expunere la o gamă completă de clase de active. Cinci dintre fonduri sunt excelente pentru crearea unui portofoliu diversificat de economii de pensii care combină venitul curent, conservarea capitalului și aprecierea pe termen lung.

AD:

Unele fonduri Natixis percep o sarcină front-end pentru investițiile în acțiuni din clasa A. Investitorii pot evita taxa de vânzare prin cumpărarea de acțiuni prin intermediul unui broker cu discount, cum ar fi Fidelity Investments. Toate randamentele se bazează pe valoarea activului net a acțiunilor din clasa A și se bazează pe perioada de timp care se încheie la 31 decembrie 2015.

Fondul de acțiuni Natixis din Statele Unite ale Americii (NEFSX)

- apreciere termică. Activele fondului sunt împărțite între două seturi de administratori de portofolii; un set de manageri se concentrează asupra stocurilor cu cap mare, iar celălalt se concentrează asupra stocurilor de toate capitalizările diferite. Aceasta oferă sportivilor de pensionare, cu o diversificare sporită, prin răspândirea activelor într-un număr mai mare de întreprinderi și dă o expunere la potențialul de creștere mai rapid disponibil de la companiile selectate la nivel mediu și cu capital redus. Fondul investește cel puțin 80% din activele sale nete în stocul preferat sau în acțiunile comune ale societăților din S.U.A. Ea a atins un profit total anual de 17,5% în decursul a trei ani și de 13% în decurs de cinci ani.

Fondul de venituri din dividende Loomis Sayles (LSCYX)

Fondul pentru venituri din dividende urmărește să combine aprecierea capitalului cu un nivel ridicat al veniturilor curente. Fondul realizează acest lucru investind în acțiunile comune ale companiilor cu o istorie a plății dividendelor mai mari decât media. Fondul poate investi până la 20% din activele sale nete în titluri cu venit fix, cum ar fi obligațiuni de tip investițional sau acțiuni preferate. El investește în principal în titlurile din S.U.A., dar poate investi până la 20% din activele nete în valori mobiliare străine.

Fondul este relativ nou și nu are o istorie a revenirii peste trei ani. Pe parcursul perioadei de trei ani, acesta are o rentabilitate anuală totală de 10,8%. Fondul are un randament actual de 3,3%, ceea ce face ca acesta să fie o investiție bună pentru un cont Roth IRA în care rentabilitatea ar fi complet protejată de obligația de impozitare a venitului.

Clasa fondului de venituri multi-active Loomis Sayles (IIDPX)

Fondul cu venituri multiple este un alt fond cu randament ridicat, cu randamentul actual de 3,32%. Acest fond are o abordare mai largă și mai globală într-o căutare oportunistă pentru randamente mai mari.Portofoliul poate fi echilibrat cu o gamă de 20-80% din activele cu titluri cu venit fix și

30-70% din activele în titluri de capital. Operatorii de portofoliu pot investi în obligațiuni sau acțiuni comune, dar pot investi și în titluri de valoare, cum ar fi trusturile de investiții imobiliare (REIT), societățile pe acțiuni (master), acțiunile preferențiale și valorile mobiliare convertibile. Fondul a avut anual un profit total de 5,47% pe o perioadă de trei ani, 7,3% în decurs de cinci ani și 6,29% în decurs de 10 ani.

Fondul guvernamental și de agenție pe termen limitat Loomis Sayles (NECLX)

Fondul guvernamental și agenția pe termen limitat este un loc de parcare pentru numerar. Randamentul este 0,98%; capitalul este foarte sigur, deoarece este investit în note care sunt garantate de guvernul S.U.A. sau de agențiile sale. Scadența medie a participațiilor la fond este mai mică de trei ani. Pe măsură ce o notă se maturizează, managerii de portofoliu reinvestesc la rate ale dobânzii mai mari, ceea ce sporește randamentul investitorilor. Atunci când investitorii consideră că ratele dobânzilor sunt maxime, aceștia pot transfera activele către fonduri care investesc în titluri pe termen mai lung.

Fondul de Creștere Loomis Sayles (LSGRX)

Toate planurile de economii la pensie ar trebui să aibă o parte din activele investite în fonduri destinate să asigure aprecierea capitalului pe termen lung. Fondul de Creștere este un fond de creștere cu capital mare, care investește în acțiunile comune de aproximativ 40 de companii pe care managerii de portofoliu cred că au un potențial puternic de creștere constantă. Fondul poate utiliza alte titluri de capital, cum ar fi garanții și valori mobiliare convertibile. Poate să utilizeze încasările de depozit americane (ADR) pentru a investi în corporații străine. Fondul a obținut un profit total anual de 18,05% pe o perioadă de trei ani și de 14,37% pe o perioadă de cinci ani.