Spre deosebire de multe industrii, segmentul consultant independent de investiții (RIA) a continuat să crească cota de piață de la accidentul din 2008. De fapt, RIA independente au beneficiat de o creștere a activelor clienților cu 15% în 2014, potrivit unui raport al firmei Aite Group, o firmă de cercetare bazată pe Boston.

Dar IMM-urile mai mici, care administrează de obicei mai puțin de 150 milioane dolari în active, dețin doar 10% din activele totale ale industriei. Aceste cifre pot face ca unele RIA să se simtă ca și cum ar fi Davids concurând împotriva managerilor de avere de dimensiuni mari din Goliath. Dar compararea unei firme mici de RIA cu o firmă mai mare nu poate fi o modalitate eficientă de a planifica o creștere viitoare. De fapt, unele RIA sunt mai bine să rămână pe piața segmentului mai mic, continuând să-și dezvolte firmele într-un ritm mai lent.

AD:

Iată câteva sfaturi pentru IMM-urile mai mici care doresc să atingă acest obiectiv. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: RIA Dealmaking Off )

Abordarea pe termen lung

Angajarea personalului și investirea în noi tehnologii pot veni ușor pentru firmele mai mari, doar o mână de angajați, care plătesc pentru creștere poate fi dificilă. Aceste firme nu trebuie doar să-și dea seama cum să crească fără a scoate sume mari de bani, dar trebuie să se concentreze pe găsirea unor modalități de a atrage noi clienți în același timp. Concentrarea prea mare asupra creșterii poate duce la pierderea unei anumite ținte a ORS a mandatului lor primar: de a-și servi clienții existenți în cele mai bune abilități.

De aceea mulți consultanți din industrie sugerează că IMM-urile cu dimensiuni mai mici ar trebui să ia o abordare pe termen lung a activelor și clienților în creștere. În schimb, ar trebui să se gândească să susțină o creștere lentă și constantă în următorii cinci până la zece ani, spre deosebire de a face un sprint în următorul an sau doi, care ar putea să se deterioreze. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum consiliază Top Advisors să rămână în picioare .

Închirierea celor mai potrivite

Angajarea de top de talente reprezintă o provocare pentru toate firmele. Cu toate acestea, întreprinderile mai mici au sarcina suplimentară de a arăta noi angajați că vor putea să concureze cu mai multe firme pe mai multe puncte. Recrutarea de noi talente durează, de asemenea, destul timp și mulți directori nu au timp suplimentar de rezervă. Ei ar trebui să angajeze consultanți care cred că se vor potrivi bine cu cultura firmei, cei care vor să crească și să rămână cu vibrația antreprenorială pe care o mică companie o eliberează.

De asemenea, este important să lăsați angajații potențiali să cunoască planurile de creștere ale companiei, astfel încât acești consilieri să nu se teamă de faptul că sunt blocați într-un loc de muncă mort. Managementul ar trebui să colaboreze cu întreg personalul pentru a căuta modalități de a-și dezvolta afacerea și este bine să includeți noi angajați în conversație, astfel încât aceștia să poată vedea că interesele lor cele mai bune fac parte și din planul de creștere.(Mai mult, vezi: Încurajarea clienților să caute un al doilea aviz )

Nu toți clienții sunt aceiași

Nici o RIA nu dorește să întoarcă un client potențial, dar adevărul este că nu toate clientul este potrivit pentru afacerea dvs. Este adesea mai bine să crească într-o zonă de nișă decât să se răspândească prea subțire, acoperind o varietate de clienți diferiți care vă vor atrage consultanții în direcții diferite. De fapt, potrivit unui Studiu de Benchmarking 2014, firmele care au un procent mai mare de clienți care se încadrează într-o categorie similară de clienți țintă, de asemenea, tind să apară în primele 25% din firmele din punct de vedere al creșterii, productivității și rentabilității.

Raportul a menționat, de asemenea, că 75% dintre firmele intervievate au declarat că îmbunătățirea marketingului și dezvoltarea afacerilor reprezintă o prioritate de vârf. De ce să nu folosiți clienții actuali ca parte a mașinii de marketing? Majoritatea oamenilor sunt de natură să aleagă o RIA care să se potrivească cel mai bine nevoilor lor, cateringând clienților asemănători. Acești clienți se pot dovedi utile chiar și pe marginea pieței prin recomandarea consilierului lor altor persoane pe care le cunosc care sunt în aceeași situație, în mod financiar și / sau în stadiul de viață. (Pentru mai multe informații, consultați: Strategii de creștere pentru consultanții financiari .)

Păstrarea cu timpul

În timp ce firmele mai mici ar putea să nu poată investi în modernizarea tehnologiilor la scară largă, este important Întreprinderile RIA vor comunica cu clienții care doresc să ajungă la consilierii lor mai ușor - chiar și la un moment dat. De asemenea, adesea doresc să aibă acces direct la portofoliile lor sau la alte informații pertinente. (Pentru mai multe informații, consultați: Top 5 programe software utilizate de consultanții financiari și Software-ul esențial pentru consultanții financiari .)

Pentru a se conforma lumii tehnologice actuale, în software-ul bazat pe cloud, în care pot stoca informațiile clientului și pot fi ușor accesibile atât pentru consilier, cât și pentru client. Multe RIA mai mici au profitat, de asemenea, de sistemele de management al relațiilor cu clienții (CRM), ca o modalitate de a urmări conturile clienților și de a le oferi actualizări. Prin utilizarea acestor soluții software comune, companiile pot să-și ajusteze mai ușor terenul fără a cheltui mai mult decât își pot permite. (Pentru mai multe detalii, vedeți: Tehnologie populară pentru RIA .

Linia de fund

Pentru a concura cu firmele mai mari, RIA-urile de dimensiuni mai mici trebuie să devină puțin creative. Ei ar trebui să aibă timp să angajeze perspective pe termen lung, să țină pasul cu cele mai recente tehnologii, produse și servicii și să se ocupe de un public țintă. (Pentru mai multe informații, a se vedea: Greșelile de cerere comune pe care le fac antreprenorii )