Software-ul de rebalansare a portofoliului a fost rapid transferat de la un client la un serviciu de consultanță financiară. Numărul de consilieri care utilizează software de reechilibrare a crescut de la doar 39,4% în 2013 la 62,7% în 2015, în conformitate cu planificarea financiară. Există un număr de factori care se află în spatele creșterii rapide, însă concluzia este că consultanții financiari trebuie să profite de tehnologie pentru a-și menține avantajul competitiv în industrie. În acest articol, vom analiza ce software de reechilibrare este, unele dintre cele mai populare programe de reechilibrare de pe piață și de ce consilierii financiari ar trebui să înceapă să o utilizeze mai devreme decât mai târziu.

AD:

De ce să automatizeze reechilibrarea?

Software-ul de rebalansare ajută consilierii financiari să determine automat modificările alocărilor de portofoliu în timp. Desigur, aceste schimbări sunt necesare pentru a menține portofoliul unui client în conformitate cu nivelurile de toleranță la risc și alte cerințe. Un client poate să dorească să fie 20% în obligațiuni și 80% în acțiuni, însă o piață de acțiuni pe acțiuni ar putea împinge alocările aproape de 90%. Rebalansarea este necesară pentru a reseta portofoliul în timp pentru a rămâne mai aproape de un mix 80/20. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru evaluarea toleranței la risc a unui client .

În afară de îmbunătățirea managementului riscului, software-ul de reechilibrare a portofoliului ajută la reducerea timpului pe care un consultant financiar îl cheltuiește manual făcând aceste ajustări. Economiile de timp sunt deosebit de acute atunci când activele aflate în administrare depășesc 100 de milioane de dolari, ceea ce este probabil motivul pentru care mai mult de 60% dintre consultanții mai mari folosesc astfel de soluții software. Dar, chiar și cu mai puține active administrate, economiile de timp pot fi semnificative și merită luate în considerare.

Software-ul de rebalansare poate ajuta atat imbunatatirea serviciilor clientilor cat si eficientizarea eficientei pentru a elibera timp pentru sarcini legate de crestere cum ar fi marketingul. Astfel, consultanții financiari care folosesc aceste soluții software pot câștiga un avantaj semnificativ față de concurența lor. Consilierii mai tineri folosesc software-ul de reechilibrare în avantajul lor, aproximativ 62% din ei angajând în comparație cu 53,4% dintre toți consilierii, potrivit sondajului Planificării Financiare. (Mai mult, vezi: Cum ajută tehnologia consultanților financiari .)

Soluțiile cele mai populare

Există multe soluții de rebalansare a portofoliului pe piață în funcție de nevoile bazei clienților. Soluțiile la nivel de intrare ajută la echilibrarea unui portofoliu între clasele de active la un nivel de cont sau client. Pe de altă parte, soluțiile avansate sunt capabile să optimizeze taxele și locația la nivel de gospodărie pentru a genera cele mai bune performanțe. Alegerea corectă depinde în mare măsură de nevoile unui consultant financiar și de baza demografică a clientului.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87, 23 + 0, 14% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) este soluția principală de intrare care oferă instrumente de reechilibrare de bază. o altă soluție populară folosită de consilieri. Pe partea superioară, iRebal este lider de piață, cu o cotă de piață de aproape 10%, urmată de companii precum Tamarac. Achiziționarea de către compania Morningstar a Total Rebalance Expert a ajutat-o ​​să dezvolte capabilități mai avansate, ceea ce ar putea duce la captarea unei cote mai mari din această piață. (Mai mult, vezi: Top Tools Every Financial Advisor Nevoie .)

Atunci când este vorba despre analiza toleranței la risc a unui client, majoritatea consultanților au tendința să utilizeze software broker-dealer sau custode. Riskalyze este o excepție notabilă care a crescut rapid în popularitate ca o soluție alternativă pentru evaluarea factorilor de risc ai clienților. Potrivit studiului planificării financiare, totuși, numai 56% dintre consilierii financiari au indicat că folosesc software de management al riscului pentru a-și ajuta clienții să-și evalueze toleranța față de riscuri înainte de a lua decizii de investiții.

Linia de fund

Reechilibrarea portofoliului a fost mult timp o sarcină dificilă și consumatoare de timp pentru consilierii financiari care și-a limitat potențialul de creștere. În ultimii doi ani, software-ul de reechilibrare a crescut în popularitate ca pe o cale rapidă și eficiență, asigurând clienților să aibă mixul corect de active, eliminând în același timp orice posibilitate de eroare. Morningstar este cea mai populară soluție la nivel de intrare, în timp ce iRebal pare să fie cea mai populară soluție software avansată. (Pentru mai multe informații, consultați: Tendințele tehnologice Consultanții financiari trebuie să rămână înaintea .