Depinde. În cazul în care beneficiarul IRA este soțul dvs., acesta va fi eligibil să transfere suma la propriul IRA, din care distribuirea nu este necesară până la vârsta de 70 de ani. 5.
Dacă beneficiarul nu este soțul dvs., atunci opțiunile disponibile pot fi determinate de dispozițiile din documentul planului IRA. Cei mai mulți custozi ai IRA respectă regulamentele și îi vor permite pe beneficiari să ia distribuții peste speranța lor de viață. În cadrul acestei metode de speranță, beneficiarii sunt obligați să retragă o anumită sumă în fiecare an. Dar, deoarece custodele IRA nu sunt obligate să urmeze liniile directoare stabilite în regulamente, unii custozi IRA solicită beneficiarilor să ia o distribuție forfetară după moartea proprietarului IRA. Ar trebui să verificați imediat cu custodia dvs. IRA imediat pentru a determina opțiunile pe care le permite beneficiarilor dvs. de IRA. Dacă opțiunile nu sunt în concordanță cu obiectivele dvs. de planificare a proprietății, atunci vă recomandăm să luați în considerare transferul IRA către un custode al IRA care oferă opțiunile pe care le considerați acceptabile.
A se vedea Activele planului de pensii moștenite - partea I: Opțiuni pentru beneficiari și mostenite Activele planului de pensii - Partea a doua: Date importante pentru beneficiari opțiuni și calcularea sumelor minime care ar trebui retrase în fiecare an în cadrul metodei de speranță de viață.
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby (Contact Denise)
Ce semnifică despre starea unei societăți dacă are capitaluri neobișnuit de mari ale acționarilor?
ÎNțelegeți semnificația și calculul capitalului social al acționarilor și ce nivel ridicat al capitalului acționarului semnifică sănătatea financiară a unei companii.
Soțul meu a devenit eligibil pentru un plan de 401 (k) (fără o corespondență) la locul de muncă. Cum obținem suma de 9 000 de dolari pe care am contribuit deja la IRA pentru anul 2005 fără o penalizare? Soțul meu câștigă 144.000 de dolari pe an și amândoi am peste 50 de ani.
Angajatorul soțului tău ar trebui să verifice caseta planului de pensionare pe linia 13 din formularul W-2 din 2005 numai dacă soțul tău alege să facă contribuții la amânarea salariilor la planul 401 (k) în cursul anului 2005. Regula generală pentru 401 (k) planurile sunt ca o persoană fizică să nu fie considerată un participant activ în cazul în care nu se creditează niciun fel de contribuții sau pierderi la plan în numele persoanei.
Unchiul meu a murit recent. El a desemnat mama și tatăl său ca beneficiari în 1997 după divorț și nu a făcut nicio modificare după ce sa recăsătorit în 2000. Soțul actual al unchiului meu luptă acum pentru bani din plan. Are o picior t
Depinde. Dacă planul de pensionare este un plan calificat, atunci administratorul planului se va referi la documentul plan pentru a determina cine este beneficiarul desemnat. Documentul plan explică regulile la care este supus planul calificat. În general, planurile calificate prevăd că soțul supraviețuitor al decedatului este beneficiarul, cu excepția cazului în care soțul supraviețuitor a semnat o derogare care să permită altfel.