Fondul Vanguard Balanced Index ("VBINX") cuprinde un amestec de acțiuni (acțiuni) și titluri cu venit fix (obligațiuni). Fondul urmărește indici largi atât pentru acțiuni, cât și pentru obligațiuni, oferind investitorilor un nivel ridicat de diversificare. Multe studii au arătat că fondurile mutuale de urmărire a indicilor largi depășesc performanțele mai scumpe și mai bine gestionate peer pe termen lung. Fondul menține un raport în vecinătatea stocurilor de 60% la obligațiuni de 40%. Cu un raport de cheltuieli de 0,22%, VBINX este cu 74% mai puțin costisitor decât un fond tipic cu exploatații similare.

VBINX investește în principal în companii mari și este mai înclinat spre stocuri de creștere, spre deosebire de acțiunile cu valoare, deși face loc și stocurilor de dividende. Începând cu 31 ianuarie 2016, a fost compus din peste 3 000 de acțiuni și 6 000 de obligațiuni. Un investitor rareori trebuie să-și facă griji în legătură cu slaba performanță a uneia sau a două companii care își coboară întregul portofoliu. Investiția minimă este de 3 000 de dolari. Următoarele secțiuni detaliază modul în care componența fondului a evoluat din martie 2015 până în martie 2016.

Alocarea sectorului

VBINX este bine diversificată între sectoare. În martie 2016, sectorul financiar a primit cea mai mare alocare a fondului la 16,8%. Acesta a scăzut de la 17,5% în martie 2015. În afară de finanțe, tehnologia de sănătate la 11,1%, în scădere de la 11,7% în martie 2015, a primit singura alocare mai mare de 10%. În cazul în care primele două sectoare au pierdut alocarea, altele au câștigat, inclusiv serviciile tehnologice, care s-au majorat de la alocarea de 8,3% în martie 2015 la 9,8% în martie 2016, iar consumatorii nondurables, de la 6,8% la 7,6%. Ceea ce a rezultat este un fond foarte echilibrat în care un total de 15 sectoare beneficiază fiecare de o alocare de cel puțin 2%. Acestea variază de la sectoare cu nivel ridicat de beta, cum ar fi finanțarea la sectoarele defensive, producătoare de venituri, cum ar fi utilitățile.

Diversificarea țării

VBINX este în mod covârșitor un fond al Statelor Unite. Deținerile sale în Statele Unite se ridică la 93,6%, deși acest număr a scăzut de la 96,1% în martie 2015. Majoritatea diferențelor nu au fost investite în străinătate. Mai degrabă, acesta este temporar deținut în numerar sau în investiții pe termen scurt pe fondul reechilibrării. Din martie 2015, nicio altă țară decât Statele Unite a primit mai mult de 2% alocare în VBINX la un moment dat. Irlanda a primit o alocare de 1,9% în martie 2016, în timp ce fiecare dintre celelalte țări reprezentate, inclusiv Regatul Unit, Elveția, Bermuda și Singapore, a primit sub 1%.

Top Holdings

Cu mii de acțiuni și obligațiuni în fond, este evident că nici o companie individuală nu domină. De fapt, începând din martie 2016, fondul conținea banii deținut în numerar sau în investiții pe termen scurt, așa cum a fost alocat unei singure companii.Acest lucru se întâmplă adesea ca urmare a reechilibrării, deși, dacă aceasta se desfășoară prea mult timp, se poate crea un câștig în numerar și un cost de oportunitate, deoarece banii deținut în numerar nu apreciază sau câștigă dobândă.

Capitalul maxim al fondului în acțiuni este, Apple Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174, 54 + 1, 18% , Creat cu Highstock 4. 2. 6 & C (NYSE: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 047. 37-0, 25% Creat cu Highstock 4. 2. 6 GOOG Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Exxon Mobile (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83.48 + 0.36% ). Distribuție

VBINX favorizează în mare măsură companiile mari sau cele care au o capitalizare de piață de peste 10 miliarde de dolari. Companiile cu capital mixt reprezintă 49% din fond, în creștere față de 47% în martie 2015. Companiile cu capital mare reprezintă 28,5% din fond, în scădere de la 29,2% în martie 2015. Cifrele medii și limitele mici primiți alocări care sunt mici și devin mai mici.