O cerință majoră înainte ca cineva să devină un broker de obligațiuni este să treacă examenul reprezentantului general al valorilor mobiliare, denumit în mod obișnuit examenul Series 7. Seria 7 este un examen care permite brokerilor să se angajeze în cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare. Înainte de examen, candidatul în cauză trebuie să fie sponsorizat de o firmă de broker / dealer. Această cerință impune ca orice persoană care dorește să fie broker să solicite mai întâi stagiu sau să lucreze cu o firmă de brokeraj. Examenul reprezentantului general al valorilor mobiliare, care este oferit de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), este un examen de 260 de întrebări, care durează 6 ore. Examenul este împărțit în două părți și poate fi luat la o varietate de centre de testare. Examenul are un punct de trecere de 70% și peste.
Următorul pas după ce ați luat examenul este să aflați dacă statul dvs. necesită un examen suplimentar. Majoritatea statelor solicită brokerii să ia examenul de lege privind statutul de agent unic al valorilor mobiliare, cunoscut sub numele de Seria 63. După cum sugerează și numele, examenul se ocupă de legile și reglementările statului care guvernează titlurile financiare.
Pentru a afla mai multe despre examenele Serii 7 și Seria 63, citiți Seria 7 - Noțiuni de bază și Urmează la examenul Series 63 .
Această întrebare a fost răspunsă de Chizoba Morah.
Pros & cons de fonduri de obligațiuni Vs. Obligațiuni ETF
ÎNțelegând avantajele și dezavantajele fondurilor de obligațiuni și ETF-urilor de obligațiuni vă va ajuta să alegeți instrumentul cel mai potrivit pentru a vă construi portofoliul diversificat de obligațiuni.
Am o mică afacere și mă gândesc să înființez un SEP IRA. Ce sunt angajații închiriați? Termenul se referă la contractori externi care primesc 1099-R? Dacă da, cum ar trebui ca modelul 5305-SEP să fie formulat astfel încât să fie acceptabil pentru IRS?
ÎN general, un angajat închiriat este angajatul unei organizații externe din care vă angajați serviciile angajatului. De exemplu, puteți utiliza serviciile unui funcționar de salarizare care este într-adevăr angajat de o altă organizație; cealaltă organizație (organizația de leasing) închiriază serviciile angajatului său, funcționarul de salarizare, pentru afacerea dvs.
Poate fi atașat fie unui SEP IRA, fie unui IRA SIMPLU într-o acțiune de faliment sau malpraxis sau sunt siguri de orice judecăți financiare ca acestea?
Legea statului determină dacă un IRA, inclusiv SEP, SIMPLEs și IRA Roth, poate fi atașat în orice procedură de faliment, judecată sau detenție. Legea variază între state și poate fi modificată oricând. Următoarele sunt câteva exemple: New York: Statutul din New York protejează IRA tradiționale, Roth și SIMPLE de procedurile de faliment.