a:

Există o serie de instrumente utilizate pentru a menține performanța unui cont de investiții, inclusiv reechilibrarea și diversificarea. În timp ce ambele sunt importante, reechilibrarea și diversificarea oferă beneficii diferite investitorilor atunci când sunt implementate corect. Reechilibrarea este procesul de menținere a unei alocări specifice a activelor în cadrul unui cont de investiții; diversificarea este procesul de creare a unui amestec de investiții în cadrul unui portofoliu menit să reducă riscul unui investitor. Înainte ca un portofoliu să poată fi reechilibrat, trebuie mai întâi să fie diversificat.

Diversificarea este un amestec de active cuprinse într-un cont de investiții care ajută la eliminarea volatilității potențiale a performanței. Investitorii se pot diversifica prin utilizarea diferitelor tipuri de valori mobiliare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și numerar, sau prin adăugarea unor sectoare sau regiuni diferite în care se concentrează aceste tipuri de investiții. Un portofoliu bine diversificat este capabil să susțină volatilitatea datorită gradelor variate de corelare dintre diferitele clase de active. Deoarece stocurile sunt corelate invers cu investițiile în obligațiuni, deținerea ambelor tipuri de valori mobiliare într-un portofoliu oferă o stabilitate mai mare. Atunci când stocurile nu funcționează bine, obligațiunile se mențin de obicei în mod constant sau în creștere.

Rebalansarea are loc după implementarea diversificării și este utilizată pentru a asigura că un cont al investitorului își menține alocarea activelor selectată. Atunci când o singură investiție într-un portofoliu a depășit celelalte opțiuni de investiții, se consideră că soldul contului este nesigur. Această performanță creează o ponderare mai mare a investiției care a avut rezultate bune, ceea ce face ca, în timp, alocarea totală a activelor să fie diferită de cea pe care investitorul a selectat-o ​​inițial. Rebalantarea are loc atunci când un manager de portofoliu sau investitorul vinde o parte din activul cu performanțe ridicate și achiziționează acțiuni ale altor titluri din portofoliu cu aceste venituri. Rebalansarea se recomandă trimestrial pentru a menține alocarea inițială a activelor.