Consultantul financiar este însărcinat să îndrume consumatorul prin confuzia și frecvent copleșirea peisajului de gestionare a investițiilor, fiscalității, imobiliare și financiare. Scopul final al consumatorului este de a avea suficienți bani pentru a-și petrece timpul în viața cuiva și pentru a proteja și păstra o porțiune pentru generațiile viitoare. De asemenea, consilierul financiar îi ajută pe client să îndeplinească obiective specifice, cum ar fi finanțarea educației colegilor pentru copii sau cumpărarea unei case de vacanță. În consecință, consilierul trebuie să fie asemănător unui consultant de bani cu scop general - și adesea un consilier personal și încrezător.

Consultantul financiar poate să vină dintr-o varietate de medii academice. În plus, un mare colegiu poate fi influențat de desemnarea consilierului financiar și a specialității sale. De exemplu, un consultant financiar care lucrează pentru o companie de brokeraj de investiții poate avea nevoie de un set diferit de calificări decât de un planificator financiar numai cu un magazin propriu. Indiferent de colegiu major, viitorul consultant financiar va avea nevoie de o pregătire specializată pe lângă gradul de colegiu pentru a trece examenele de licență necesare. (Pentru mai multe, vezi: este o carieră în planificarea financiară în viitorul tău? )

Afaceri și Finanțe

Pentru elevul care intră în facultate cu scopul de a deveni consilier financiar, este ideal un grad de afaceri cu o concentrare în finanțe. Studentul de afaceri câștigă o înțelegere largă a capitalismului, a banilor, a bancnotelor și a economiei. Toate sunt subiecte importante în înțelegerea planificării financiare și a problemelor conexe. Concentrarea financiară trasează modul în care puteți evalua o afacere, un stoc sau alt produs financiar. Acest grad va pune orice student pe o bază solidă pentru a intra în domeniul consultanței financiare. Instruirea specializată în consultanță financiară va completa fundamentul cantitativ și analitic puternic al mediului de afaceri.

Astăzi există programe majore de "planificare financiară" sau programe de certificare care se dezvoltă și la unele universități. De exemplu, Universitatea de Stat din San Diego oferă o diplomă B.Sc. în servicii financiare cu un certificat de planificare financiară personală. Cu o diplomă de afaceri și o concentrare în planificarea financiară, cursurile post-absolvent pentru obținerea licenței de consultant financiar pot fi reduse la minimum. Acest grad acoperă multe aspecte ale unui rol consultativ financiar, cum ar fi investițiile, taxele și planificarea imobiliară. (Pentru lecturi corelate, vezi: Doriți să fiți un Planificator Financiar? Faceți clic aici .)

Economie și Contabilitate

O diplomă de economie, cu cursuri în finanțe, oferă și o bază pentru consilierul financiar. Economia prezintă atât concepte macro și globale, cât și subiecte foarte importante, cum ar fi politica monetară și fiscală.Planificatorul cu o înțelegere a economiei este pregătit pentru a-și ajuta clienții să traverseze ciclurile de afaceri și financiare.

În general, orice întreprindere importantă este o bază solidă pentru o carieră de planificare financiară sau de consiliere. Cerințele de bază pentru mediul de afaceri; contabilitate, economie, marketing, finanțe și management reprezintă baza pentru o tranziție de succes în domeniul planificării financiare. Veți găsi că mulți consilieri financiari dețin un CPA sau altă denumire profesională. Pentru o lectură corelată, consultați: CPA, CFA sau CFP - Alegeți abrevierea cu atenție .)

Deși este preferabil un grad de afaceri pentru consilierul financiar, o persoană care decide să intre în domeniul planificării financiare după colegiu sau târziu în studiile lor de colegiu poate trece cu succes fără o diplomă de afaceri. Acesta este unul dintre beneficiile unei cariere de consiliere financiară, nu există nici un colegiu major pentru a intra în profesie.

Referitor la client

O diplomă liberă de arte, comunicare sau psihologie oferă abilități de comunicare și analiză importante. Deși înțelegerea conceptului de investiții și de afaceri este importantă, o mare parte a sarcinii consilierului financiar se ocupă de oameni și de emoțiile legate de bani. Cele mai puțin importante tehnice ajută consilierul să comunice și să se refere bine la client.

Studentul în psihologie învață despre emoții, temeri, anxietăți și cum funcționează mintea. În mod evident, problemele financiare și financiare pot fi extrem de emoționale. Această formare ajută consilierul financiar în relațiile cu clienții.

Majoritatea comunicărilor beneficiază, de asemenea, de aptitudini analitice și de capacitatea de a face simple subiecte complexe. Când este completat de conceptele de finanțare și de investiții, planificatorul cu grad de comunicare poate fi un consilier financiar de succes.

Artele liberale predau raționamente solide și abilități analitice. La integrarea și propunerea unui plan financiar, consilierul cu aptitudini excelente de gândire critică va fi bine pregătit pentru a educa și explica diferitele opțiuni. (Pentru lecturi corelate, vezi: Introducere în organizațiile de planificare financiară .)

Linia de fund

Nu există un colegiu obligatoriu pentru o carieră de consilier financiar. Acestea fiind spuse, există avantaje și dezavantaje cu fiecare tip de colegiu major și consilieri de succes provin dintr-o varietate de medii. Având în vedere că există un studiu suplimentar și o certificare necesară pentru obținerea licenței și începerea practicii ca consultant financiar, solicitantul dedicat poate avea o carieră de succes ca consultant financiar cu orice colegiu major. (Pentru lecturi corelate, consultați: Consultanți financiari care provoacă tendințe ).