Orice portofoliu de investiții este obligat să ia niște bulgări într-o piață volatilă, așa cum au experimentat majoritatea investitorilor în ultimele 14 luni. În timpul unui ciclu economic al pieței, retragerile și corecțiile pieței sunt părți obișnuite și apar în mod natural din creșterea normală a pieței. Chiar și așa, ele pot fi dificil de stomac și de a trimite investitorii să se rătăcească pentru clase de active mai puțin volatile. Atunci când pendulul de volatilitate leagă, investitorii pot rămâne prea mult timp în calea unei investiții slab performante. Creșterea ascendentă este euforică pentru majoritatea investitorilor, dar contrariul este zdrobitor disproporționat pentru psihic în timp ce jefuiește buzunarul. Cum să oprești nebunia când ții și trebuie să renunți?

AD:

Indiferent de tipul de investiție pe care îl dețineți, indiferent dacă sunteți o poziție lungă sau scurtă, potențialul de pierdere poate fi mai mare decât ceea ce este necesar. Comercializarea emoțională ar putea crea un dezastru pentru un portofoliu de investiții. Adăugarea unui proces sau a unei anumite structuri la recomandările dvs. poate fi soluția pentru gestionarea emoțiilor pe care le căutați ca investitor. Deși nici o metodă nu este perfectă, este posibil să încercați să controlați un diapozitiv de pierdere atunci când se întâmplă. Primul lucru pe care ar trebui să îl facă un investitor este gata. Sperând pentru cele mai bune într-o recesiune a pieței vă pot da ulcerații și multe nopți nedormite. Lucrul pentru a găsi o strategie confortabilă pentru o posibilă recesiune vă poate ajuta să vă odihniți puțin mai bine. Există mai multe tehnici care ar putea fi utile în gestionarea unui portofoliu de investiții, astfel încât bunul-simț să nu devină al doilea loc la emoție. Să aruncăm o privire asupra câtorva dintre aceste tehnici utile pe care tu sau consilierul dvs. le puteți angaja în gestionarea banilor câștigați din greu. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să evitați investițiile emoționale .

Investitorii au circumstanțe și obiective unice. Fiecare are, de asemenea, o toleranță unică la risc. Ca și în cazul oricărui cont de investiții, este important să stabiliți un obiectiv de investiție înainte de a începe. Acest lucru vă va ajuta să schițați câteva reguli care guvernează portofoliul dvs. Păstrarea emoțiilor în timpul progresului investițiilor ar putea fi în beneficiul dvs., atât din punct de vedere mental, cât și din punct de vedere fiscal.

Declarație privind politica de investiții

O declarație privind politica de investiții (IPS) ar putea fi utilă pentru orice investitor care dorește să adauge o anumită definiție selecției, gestionării și ieșirii investiției într-un portofoliu. Un IPS face un contract de felul între consilier și client. Acesta evidențiază aspecte precum taxele, obiectivele, adecvarea, gestionarea portofoliului, nevoia de lichiditate și alte orientări generale pentru guvernanța portofoliului. Aceasta ar putea include și modul de gestionare a investițiilor slab realizate de investitor. În definirea unui proces de a elimina un clunker, investitorul ar trebui să fie în măsură să gestioneze așteptările și să păstreze emoțiile sub baghete.( ) Stop Loss

O comandă de pierderi este destinată vânzării unei anumite garanții la un preț predeterminat, pentru a evita pierderea deținând o poziție care depășește pragul de pierdere al investitorului. Odată ce o comandă de pierderi este disponibilă, poate fi ordonată pentru "ziua" sau "bună până la anulare", oferind investitorului un mod de a face parametri logici în loc de haos emoțional. Plasarea unei comenzi de pierderi înainte de a pleca în vacanță ar putea face timpul dvs. departe de civilizație plăcut dacă fondul dvs. preferat este publicarea câștigurilor care sunt de așteptat să rateze printr-o lovitură lungă.

Trailing Stop

Ordinul stop stop este foarte asemănător cu o comandă de stop stop cu o mică mențiune semnificativă - se mișcă cu prețul pe drum. Prin urmare, dacă o comandă de pierderi de oprire este plasată astăzi cu 15% sub prețul curent actual și prețul pieței crește cu 2% la un anunț, pragul pentru pierderea mea de oprire a crescut doar cu 2%, generând pierderea mea totală la 17% și nu 15 %. O oprire la sfârșitul perioadei oferă investitorului posibilitatea de a gestiona, într-un procent corect, pierderea acceptabilă din prețul de piață curent și nu o marcă anterioară. Acest lucru poate fi util în special atunci când o poziție produce o creștere puternică într-o perioadă scurtă de timp. (Pentru mai multe informații, consultați:

Sfaturi pentru evaluarea toleranței la risc a unui client .) Atunci când gestionați acest tip de comandă, investitorul trebuie să se aștepte să îl ajusteze periodic, mai ales în perioade de volatilitate sporită. Nu doriți să executați o comandă care leagă "în mod magic" trecut de prețul de comandă, apoi înapoi la par pentru a doua zi. Mulți investitori se ard în zile ca 24 august 2015. Piețele financiare au început brusc să scadă și apoi au revenit semnificativ într-o singură sesiune de tranzacționare. Numeroase opriri de oprire și opriri au fost declanșate în acea zi, în mare măsură, la groază de investitorul dvs. de retail. Aveți grijă. Întreruptoarele invocate la 7%, 13% și 20% pe platforma de tranzacționare nu se corelează direct cu investițiile individuale. Luați în considerare cu atenție dacă această strategie este potrivită pentru dvs.

Parametrii de volatilitate continuă

Când construiți un portofoliu, veți avea o țintă la returnarea dorită. Această întoarcere dorită va veni cu un risc inerent. Acest risc poate fi măsurat în mai multe moduri, însă abaterea standard este una foarte comună. Prin măsurarea continuă a deviației standard, este posibil să "luați piciorul în afara gazului", ca să spunem așa, atunci când piața se încălzește. Există multe strategii tactice care au fost create din incendiile crizei financiare din 2008 și 2009. Baza pentru multe dintre aceste strategii și abordări tactice pentru gestionarea banilor este o măsură a volatilității. Apoi, fiecare are o abordare sistematică în direcția mutării banilor, fie în numerar, fie în investiții mai conservatoare. (

În total, există multe modalități de a elimina pierderile asociate investițiilor cu performanțe slabe. Majoritatea sunt eficiente într-un fel sau altul. În timp ce fiecare are merit, toate ar trebui să fie investigate cu atenție înainte de a fi implementate în repertoriul dvs.Consultați consilierul dvs. pentru a vedea dacă una dintre aceste strategii este potrivită pentru dvs. Având un mecanism în vigoare pentru a aborda pierderile potențiale ar putea fi doar spiritul pe care portofoliul dvs. trebuie să fie complet. ( Cum să ajuți clienții speriat de volatilitate

)

Opiniile exprimate în acest material sunt doar pentru informații generale și nu au scopul de a oferi sfaturi sau recomandări specifice pentru orice persoană. Toate performanțele menționate sunt istorice și nu garantează rezultatele viitoare. Toți indicii sunt neangajați și nu pot fi investiți direct. Nici o strategie nu asigură succesul sau protejează împotriva pierderii. Investițiile în acțiuni implică riscuri, inclusiv pierderea principalului.