Nimeni nu ar putea să-l acuze pe John, Jack, Bogle de a fi timid să ofere sfaturi de investiții. Dar rămâne el adevărat după propriul sfat?

Fondatorul Vanguard și-a construit imperiul de fond pe baza principiilor sale fundamentale de a investi. Dacă ați citit cărțile sau ați ascultat interviurile sale, veți descoperi că nu a obținut o diplomă de curs. În sine, ar trebui să vă dați o idee destul de corectă despre locul în care Bogle își păstrează banii.

-> ->

Deși publicul nu poate cunoaște niciodată toate nuanțele locului și a modului în care investește Bogle, poate obține o imagine decentă a portofoliului său pe baza sfaturilor pe care le oferă, deoarece acest sfat pare să se bazeze pe ceea ce ar face pentru el însuși. Singurul lucru cunoscut cu certitudine este că Bogle a investit 100% din banii lui în fonduri Vanguard.

Alocarea portofoliului Jack Bogle lui

Bogle a dezvăluit alocarea portofoliului său de pensionare a mutat mai mult spre o alocare 50/50, cu 50% în acțiuni și 50% în obligațiuni, departe de alocarea standard a 60/40 care a urmat pentru ani. Așa cum ia spus intervievatorului: "Mie îmi place ideea de a avea o ancoră la vânt. "Bogle a indicat că portofoliul său de non-pensionare a avut o alocare a activelor de obligațiuni de 80% și stocuri de 20%.

Dincolo de asta, Bogle a spus că nu crede că aveți nevoie de alte tipuri de investiții sau clase de active pentru a obține o diversificare adecvată. În afara portofoliilor sale personale și de pensii, Bogle investește în Indicele echilibrat Vanguard pentru nepoții săi.

Ceea ce ar putea arăta alocarea stocului său

Bogle pare să-și urmeze propriile sfaturi în ceea ce privește investirea în fonduri index. Așa cum ia spus odată Business Week că este un indexator: "Eu dețin piața și sunt fericit". Desigur, acest lucru se bazează pe principiul său principal că oamenii încercând să învingă piața se află pe partea pierzută cel puțin la fel de des ca partea câștigătoare, dar plătesc un preț mai mare. Bogle a mai spus că preferă să indexeze întreaga piață de valori, și nu doar S & P 500. La acea vreme, a alocat 60% din porțiunea de stoc a portofoliului său la indicele Bursei de Valori Vanguard total, împreună cu o combinație de 500 Index Vanguard si Vanguard Extended Index Market pentru a oferi expunere mici și mijlocii capac suplimentar.

Bogle a spus în numeroase ocazii că niciodată nu investește în fonduri de peste mări. el are o foarte mică parte din activele sale de capital în câteva exploatații sentimentale care se întâmplă să fie fonduri de activi. Printre acestea se numără Vanguard Wellington și fondurile de venit Wellesley Vanguard.

Ce lui Alocarea obligațiunilor ar putea arăta ca

În ceea ce privește partea de legătură a lui por Bogle a făcut unele ajustări tactice de-a lungul timpului, schimbând alocarea de obligațiuni către fonduri cu scadențe medii mai scurte.Alocarea sa este de aproximativ jumătate în obligațiuni pe termen mediu și jumătate în obligațiuni pe termen scurt. În 2006, Bogle a alocat între indicele Vanguard Intermediar-Bond Index și Vanguard Inflation Securities Securities. Cea mai mare investiție a sa de orice fel se află în Fondul de scutire de impozit pe termen limitat Vanguard, probabil în portofoliul său necalificat.

De ce portofoliul său probabil nu a fost modificat într-o decadă

Bogle a spus că nu subscrie cu adevărat la necesitatea de a reechilibra sau de a folosi multe modificări tactice de alocare a activelor strategiei sale. Dacă un investitor simte nevoia de a-și reechilibra portofoliul, Bogle sugerează să o faci nu mai mult de o dată pe an. El a crezut intotdeauna ca, prin lipirea unei strategii pe termen lung si mentinerea optiunilor de portofoliu cat mai simple, oamenii fac mai putin ingrijorator. Dacă este adevărat, este sigur să presupunem că alocarea fondurilor actuale pare destul de similară cu cea pe care a făcut-o acum zece ani.