Consultanții financiari on-line (sau consultanții roboți) sunt toată furia și popularitatea lor va continua probabil să crească. Unii îi consideră drept o amenințare pentru consilierii financiari mai tradiționali, dar mulți încep să vadă cum robo-consilierii și consilierii financiari umani pot lucra în armonie.

La fel ca și consilierii financiari tradiționali nu sunt la fel, același lucru se poate spune și pentru robo-consilierii. Există atât diferențe, cât și asemănări dacă vă uitați la jucători majori acolo. Deci, care robo-consilieri sunt cei mai potriviți pentru colaborarea cu consilierii financiari convenționali? Iată câteva exemple. (Pentru mai multe, vezi: Cine câștigă cu Robo-Advisors? Toți? )

-> ->

Betterment

Betterment a format Betterment Institutional pentru a lucra cu consultanti financiari care doresc sa-si utilizeze platforma si tehnologia de investitii pentru a lucra cu clientii lor. Aceasta ar putea fi o opțiune atractivă pentru consilierii financiari care lucrează deja online și care nu oferă sfaturi de investiții în curs. Instituția Betterment ar putea fi, de asemenea, o opțiune atractivă pentru consilierii financiari care doresc să ofere clienților mai tineri clienți ale căror active de investiții nu corespund minime lor normale.

De asemenea, Betterment a format un parteneriat cu Fidelity Investments, unde Fidelity va oferi servicii Betterment consilierilor financiari care păstrează activele clienților cu Fidelity, din nou în efortul de a permite consilierilor financiari să servească o bază mai largă de clienți. Pentru o listă completă de consultanți roboți, faceți clic aici.

Motivul investițional

Potrivit site-ului lor, "

Motif Advisor oferă o platformă inovatoare de gestionare a averii pentru a ajuta consultanții să se conecteze cu investitorii din toate generațiile. „

Motif Investing este cunoscut pentru oferirea de portofolii tematice pentru investitori. Aceste portofolii conțin de obicei 30 de acțiuni, fonduri tranzacționate la bursă sau o combinație a celor două care pot fi tranzacționate pentru 9 USD. 95 pentru fiecare portofoliu.

Serviciile Motif pentru consilierii financiari se axează pe utilizarea tehnologiei și a portofoliilor lor pre-alocate ca mijloc de a lucra cu Millennials și alți clienți mai tineri. Acestea sunt tehnologia ca mijloc de consiliere a angajaților cu clienți mai tineri și de a servi clienții în toate etapele bogăției.

Folio

Folio Investing oferă, de asemenea, portofolii pre-alocate investitorilor individuali. Serviciul lor instituțional Folio este orientat spre sprijinirea consultanților financiari în gestionarea portofoliilor lor de acțiuni

c . Site-ul lor le oferă serviciul Advisor Connexion. Potrivit redactării pe site-ul lor: "

Cu Advisor Connexion, puteți lansa propriul serviciu de consultanță bazat pe web pentru a atrage și a implica investitorii care solicită servicii online oricând / oriunde, îmbunătățind în același timp felul în care serviți clienții existenți." Folio pare dornic să se alinieze cu consultanții financiari și să-i ajute să își dezvolte activitatea de consultanță online. (

Jemstep

Jemstep oferă investitorilor individuali asistență online pentru planificarea și îndrumarea pensionarilor, precum și pentru concentrarea lor inițială pe sprijinirea consumatorilor comparați diferite ETF-uri și fonduri mutuale.

Jemstep Advisor Pro oferă consultanților financiari o serie de servicii și funcții pentru a-și îmbunătăți relațiile cu clienții pe site-ul lor web, inclusiv:

O experiență online modernă care funcționează pentru clienții mai tineri Millennial până la investitorii cu valoare netă mai mare.

• Abilitatea de a accesa activele deținute prin intermediul software-ului de agregare a contului.
• Un instrument pentru a oferi clienților potențiali un instrument de analiză a portofoliului gratuit.
• Oferind sisteme fără hârtie pentru a face la îndemână clienții noștri mai simplificați.
• Furnizarea unui portal online de servicii clienți pentru a contribui la consolidarea relațiilor cu clienții.
• Oferă instrumente de consilieri, cum ar fi un sistem CRM, pentru a le ajuta să își eficientizeze operațiunile.
• Site-ul lor indică faptul că se integrează cu furnizori terți de calitate pentru a oferi consultanților o soluție de gestionare a investițiilor fără probleme.

Rutholtz Wealth Management lansează platforma robo-consultant Liftoff împreună cu tehnologia oferită de Upside pentru a oferi consultanților financiari un vehicul care să-și utilizeze strategiile de alocare a activelor pentru utilizarea cu investitorii emergenți. Această platformă va permite consultanților financiari să servească acești investitori și să concureze cu consultanți robotici, cum ar fi Wealthfront. Upside și Liftoff au încheiat parteneriate cu TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49, 28-0, 91%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) (a se vedea mai jos). (999) Firmele de servicii financiare majore Parteneriatul Betterment cu Fidelity Investments oferă serviciile lor consilierilor financiari care păstrează activele clientului cu Fidelity. Acest lucru oferă, de asemenea, Fidelity cu o platformă instantanee de consultanță robo-consultant pentru a oferi consultanților financiari. În plus față de aranjamentul lor cu Betterment, Fidelity a anunțat recent un parteneriat cu robo-consultantul Learnvest. Learnvest este mai degrabă un serviciu de planificare financiară care se adresează tinerilor investitori emergenți și afluenți bogați. În combinație cu parteneriatul Betterment, Fidelity pare să ofere o gamă completă de servicii consultanților care utilizează Fidelitate care îi vor permite acestor consilieri să-și dezvolte serviciile pentru clienții mai tineri pentru a-și dezvolta relațiile cu viitorii. (Pentru lecturi similare, vezi: Cum Consultanții Financiari se pot adapta la Robo-Advisors.

)

Grupul Vanguard a construit o platformă solidă de consiliere robot care utilizează planificatori și consultanți financiari in-house. Activele lor au crescut considerabil în ultimii ani. Un articol recent din presa financiară indică faptul că Vanguard se gândește să ofere o versiune a acestui serviciu consilierilor financiari pe care echipa lor de vânzări instituționale le solicită, probabil într-un efort de a-și distribui în continuare fondurile mutuale și ETF-urile.

Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 64-0, 40% creat cu Highstock 4. 2. 6

) a lansat oferta robo-consultant pentru Portofolii Inteligente și " eticheta albă "pentru consilierii financiari care se ocupă de custodia acestora. La fel ca oferta Fidelity, aceasta va oferi consultanților posibilitatea de a mobiliza serviciile de custodie și tehnologia oferită de Schwab pentru a construi o platformă digitală pentru a servi clienți mai tineri, care se află în curs de dezvoltare, pe care nu ar putea să le ofere în alt mod. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:

Serviciul noului Robo-Advisor de la Schwab a fost explicat .) TD Ameritrade adoptă o abordare diferită în ceea ce privește oferirea de servicii robo-consilierilor consilierilor financiari care se află în custodia lor. Acesta va oferi o soluție de arhitectură deschisă prin intermediul platformei sale Veo pentru a oferi consultanților acces la consilierii roboți care au custodia cu TD, inclusiv Jemstep, Upside și Nest Egg Wealth. În plus, consultanții, cum ar fi Edelman Financial, SigFig, Motoarele financiare și alți consilieri on-line, pot fi accesați de către consilier prin intermediul platformei Veo. ( Linia de jos Apariția de consultanți financiari on-line a crescut gradul de conștientizare al consultanților financiari tradiționali în ceea ce privește nevoia de a oferi soluții alternative de consultanță pentru investitori, în special investitori mai tineri care nu au fost bine deserviți de către consilierii financiari. Consultanții financiari constienți vor recunoaște faptul că parteneriatul direct cu un consultant robo sau prin utilizarea unei platforme similare oferite de custodia lor poate fi o modalitate de a-și lărgi baza de clienți și de a-și servi clienții vizați ai viitorului. Savantii robo-consilieri realizeaza ca oferirea de solutii on-line consilierilor financiari traditionali este o strategie de crestere valabila. Intrarea principalelor firme de servicii financiare va adăuga o dinamică suplimentară dezvoltării de consultanți roboți și platforme similare pentru consilierii financiari. (Pentru mai multe detalii, vezi:

Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună )