Cuprins:
Cele două motive principale pentru care fondurile mutuale diferite au minime de investiții diferite sunt economiile de costuri și disponibilitatea unui fond pentru investitori.
Disponibilitatea pentru investitori mai mici
Companiile fondului mutuale fac bani pe baza nivelurilor de active gestionate (AUM). Mai mulți bani gestionați reprezintă o taxă mai mare pentru compania fondului. Există costuri fixe asociate cu deschiderea și întreținerea conturilor, iar companiile își pierd adesea banii pe conturile cu sold redus. Societățile de investiții solicită investiții inițiale minime pentru a asigura rentabilitatea acestor conturi.
Dezavantajul acestei politici este acela că tinde să restrângă disponibilitatea fondurilor mutuale pentru investitorii mici. Unele companii de fonduri mutuale oferă fonduri ca lideri de pierderi pentru a câștiga noi investitori în speranța că vor crește în timp investitori mai mari. Cele mai multe fonduri mutuale vanguard, de exemplu, au investiții inițiale minime de 3 000 de dolari, dar Fondul Vanguard STAR este disponibil pentru doar 1 000 de dolari.
Diferite clase de acțiuni
Multe fonduri mutuale vin cu clase de acțiuni diferite. Acestea sunt, de obicei, diferențiate de diferitele minime de investiții și de diferitele structuri de taxe. Societățile fondului mutual oferă clase de acțiuni cu rapoarte anuale de cheltuieli mai mici pentru investitorii care au sume mai mari de bani pentru a investi. Întrucât companiile de investiții pot gestiona sume mari de dolari mai eficient din punct de vedere al costurilor și doresc să atragă investiții mai mari în companiile lor, acestea oferă clase de acțiuni mai puțin costisitoare persoanelor mai bogate. Acționarii, la rândul lor, păstrează mai mult din investițiile lor în buzunarele proprii.
De exemplu, Vanguard 500 Index Fund are trei clase de acțiuni diferite: clasa acțiunilor investitorilor, clasa acțiunilor Admiral și clasa acțiunilor instituționale. Clasa acțiunilor investitorilor necesită un minim de 3 000 USD și o taxă de 0,17% începând cu februarie 2016. Clasa acțiunilor Admiral necesită un minim de 10 000 USD, dar tariful este de 0,5%. Clasa Actiunilor Institutionale, adesea folosita pentru planurile de pensii si clientii mari, necesita un minim de 5 milioane USD si o taxa de 0,4%.
ÎN conformitate cu Legea privind societățile de investiții din 1940, o societate de investiții sau o societate de investiții mutuale trebuie să aibă activele minime nete pentru a putea emite acțiuni către public?
A. 25, 000 de dolari. 50, 000C. $ 100, 000D. $ 500,000 Răspuns corect: compania de investiții CAn (fond mutual) trebuie să aibă cel puțin 100.000 de dolari în active înainte de a vinde acțiuni către public.
De ce fondurile mutuale necesită investiții minime?
Aflați cum fondurile stabilesc de obicei investiții minime pentru a împiedica comercianții mici, pe termen scurt să influențeze fluxul de numerar și gestionarea zilnică a fondurilor.
Sunt ratele de cheltuieli ale fondurilor mutuale impozabile deductibile?
Aflați în ce circumstanțe ratele de investiții ale fondurilor mutuale și alte cheltuieli legate de investiții pot fi deductibile din impozite în conformitate cu regulile IRS pentru diverse costuri.