La fel ca și găsirea unui mecanic bun, vă va ajuta să vă mențineți liniște, găsirea unui bun broker sau a unui consultant financiar vă poate ajuta să păstrați portofoliul în formă bună. Pe de altă parte, la fel cum un mecanic rău vă poate distruge mașina, o firmă de brokeraj rău, un consultant de investiții sau un broker poate face ca portofoliul dvs. să funcționeze chiar mai rău decât se așteaptă în mod rezonabil. Din acest motiv, este crucial să vă faceți temele pe brokerul dvs., precum și investițiile dvs.
Spre deosebire de investiții, pentru care performanța trecută nu poate fi neapărat un bun indicator al performanțelor viitoare, un broker și o brokeraj pot fi judecate după înregistrările anterioare ale performanței. Calitatea performanțelor trecutului brokerilor și firmelor nu depinde de rentabilitatea lor, ci de modul în care au tratat clienții lor din trecut, câte și ce tipuri de plângeri împotriva lor au fost depuse la SEC și FINRA și cum au fost soluționate aceste plângeri . Dacă nu puteți găsi suficiente informații din aceste două surse, puteți, de asemenea, să contactați autoritatea de reglementare de stat, care va avea și alte surse de documentație utilă.
Deși înregistrarea slabă a brokerului nu înseamnă în mod automat un serviciu sărac, există întotdeauna posibilitatea ca el sau ea să repete aceleași acțiuni, deci fiți atenți. În schimb, atunci când întâlniți companii sau persoane care au rezolvat probleme într-un mod echitabil și profesional sau nu au multe plângeri împotriva lor, șansele sunt bune că acești profesioniști sunt de încredere.
Cu toate acestea, la fel cum există lucruri pe care un mecanic nu le poate controla, unii factori care afectează portofoliul dvs. nu sunt în mâinile firmei dvs. de brokeraj, consultant de investiții sau broker. Dacă cumpărați o mașină cu rezultate nepotrivite, fie pentru că nu ați făcut cercetarea, nici nu ați vrut să vă luați șansele, un mecanic nu poate face decât atât de mult pentru al menține în funcțiune. Același lucru este valabil și pentru portofoliul dvs.: dacă îl umpleți cu acțiuni a căror calitate nu ați evaluat, o broker sau o firmă de brokeraj va putea să facă doar atât de mult pentru a vă ajuta.
Cercetare 300 000+ consultanți financiari Credio
Mama a moștenit IRA-ul tatălui meu. Când a murit, am primit o aplicație de cont care mă înscria în calitate de beneficiar, precum și am observat că fratele meu și cu mine trebuie să luăm mie de distribuție necesară. Fratele meu nu este unde să fie găsit. Cum ar trebui să
Dacă fratele tău nu poate fi găsit, poți să te interesezi cu custode-ul IRA și / sau cu consilierul financiar pentru a afla dacă documentul planului IRA include prevederi pentru o astfel de situație. De exemplu, unele documente IRA afirmă că, dacă un beneficiar nu poate fi găsit, acel beneficiar va fi tratat ca și cum nu ar fi beneficiar al IRA.
Cum atrag persoane fizice de mare valoare netă (HNWI) în calitate de clienți la practica consilierului meu financiar?
Aflați care sunt indivizii cu valoare netă și ce puteți face pentru a le atrage și menține în practica dvs. de consiliere financiară.
Ce este mai important pentru creditori, scorul meu de credit sau raportul meu de credit?
Aflați de ce creditorii se ocupă mai mult de raportul dvs. de credit decât de scorul dvs. de credit și de ce ar trebui să vă interesați mai mult despre raportul dvs. de credit, de asemenea.