Clienții care își părăsesc consilierul financiar pot avea mai multe motive pentru a face acest lucru. Consilierul poate să fi făcut o greșeală în ceea ce privește gestionarea contului sau poate că a făcut o pierdere. În unele cazuri, consilierul nu a făcut nimic rău, dar clientul a găsit pur și simplu o altă cale pe care o consideră o opțiune mai bună. Există și alte motive, iar consultanții trebuie să știe motivele principale pentru care clienții le vor părăsi.

Unele dintre aceste probleme pot fi remediate, însă există momente în care ar fi mai bine ca ambele părți să-și desprindă cordonul care le-a aderat.

Citiți de ce clienții își părăsesc consilierul și indicii despre cum să evitați acest lucru. (Pentru lecturi corelate, vezi: De ce clienții sunt consultanți în caz de incendiu. )

De ce clienții părăsesc

Clienții pot părăsi consultanții din mai multe motive și pot fi grupați în câteva categorii majore. Cele mai frecvente cauze ale pierderii clienților includ:

• Greșelile contului. Clienții care își dau banii către un consilier financiar așteaptă să fie tratați cu grijă. Consilierii care folosesc documentele greșite, uită să semneze documente cheie sau să comită alte erori birocratice, pot înstrăinarea cu ușurință a clientului, mai ales atunci când încercarea consilierului duce la o pierdere financiară pentru client. Consilierii pot preveni acest lucru punând în aplicare un cod procedural strict pentru toate actele administrative și treburile administrative.
• Pierderea de bani . Acesta este motivul cel mai evident pentru care un client ar putea părăsi un consilier. Deși toate portofolii sunt susceptibile de a funcționa prost într-un anumit punct în anumite condiții, consilierii care își pierd constant banii pentru clienții lor se vor găsi în curând cu o bază de clienți mai mică. O înregistrare de lungă durată pare să indice probabil portofolii slab dezvoltate sau strategii de investiții nedisciplinate. Consilierii care aderă la strategiile de investiții pe termen lung încercate și pe termen lung pot, în general, să evite această problemă.
• Taxe și cheltuieli. Consultanții care percep comisioane pentru tranzacțiile lor pot depăși cu ușurință costurile de tranzacționare pentru clienții lor la un nivel nerezonabil. Comisioanele excesive sau alte costuri de investiții pot determina mulți clienți să se îndrepte spre ieșire în frustrare. Acest lucru este valabil mai ales dacă clientul nu a fost informat în prealabil cu privire la aceste taxe. O reducere clară scrisă a tuturor taxelor și cheltuielilor care pot fi percepute poate să contribuie în mare măsură la atenuarea acestei probleme. (Pentru informații legate de lectură, consultați: Consultanți financiari numai pentru taxe: Ce trebuie să știți și Consultanți bazați pe taxe și consultanți bazați pe comisioane )
• >. Acesta este un alt motiv major pentru care clienții pleacă. Consilierii care comunică prost sau rar cu clienții pot spori cu ușurință neînțelegerile sau alte probleme și pot să nu reușească să răspundă așteptărilor clientului ca rezultat.Acest lucru poate fi evitat prin clarificarea unor elemente precum costurile, taxele, comisioanele și serviciile furnizate în schimbul acestora. Consilierii sunt, de asemenea, înțelepți să programeze întâlniri periodice cu toți clienții lor pentru a se asigura că toată lumea se află pe aceeași pagină. Consilierii care încearcă să manipuleze agresiv clienții în tranzacții sau tranzacții suplimentare pot, de asemenea, să-i sperie dacă sunt prea puternici. Conflictele de personalitate.
• Chiar dacă totul se desfășoară relativ bine în contul unui client, există momente în care clientul și consilierul nu se potrivesc bine unul cu celălalt. Consilierii care sunt adepți la acțiunile de tranzacționare pot fi potriviți pentru clienții foarte conservatori care se concentrează pe păstrarea principalului lor capital.

Linia de jos

Există multe motive pentru care clienții părăsesc consilierii, dar cei care respectă regulile și care au timp să comunice în mod regulat și clar cu clientela lor pot reduce la minimum acest lucru. Deși ar putea exista momente în care este mai bine ca un client și un consilier să împărtășească modalități, multe dintre aceste despărțiri pot fi conduse cu o pregătire procedurală corespunzătoare și un bun simț. (Pentru citirea aferentă, consultați:

Consultanți: Când ar trebui să declanșați un client? )