Edward Jones și Fidelity Investments se situează printre cele mai mari dintre firmele de servicii complete de investiții în ceea ce privește satisfacția generală a clienților investitori, conform studiului JD Power 2015 US Full Service Satisfaction . Cele două legat cu un scor de 812 fiecare pe o scară de 1.000 de puncte.

Edward Jones strălucește în mod special când vine vorba de consultanță în materie de investiții și de performanță în investiții, în timp ce Fidelity excelează în informațiile de cont și în ofertele de cont. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0, 38% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Wells Fargo Advisors ocupă locul trei, Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85, 32-0, 44% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) urmează în urmă cu un scor de 809. : Consilieri: Evitați aceste greșeli frecvente )

Studiul se bazează pe răspunsurile primite de la mai mult de 5 300 de investitori care își iau unele sau toate deciziile financiare cu un consilier. Acesta a măsurat satisfacția generală a investitorilor cu șapte factori, enumerați aici în ordinea importanței: consultant de investiții, performanță de investiții, informații despre cont, oferte de cont, comisioane și comisioane, soluționarea site-urilor și a problemelor. Satisfacția generală a investitorilor a rămas neschimbată din 2014, ajungând la 807. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: RIA-urile cu cea mai rapidă creștere )

- Studiul susține că, în ciuda faptului că un investitor în curs de îmbătrânire demografic și transferul generalizat de generații anticipat de bogăție se dezvoltă la orizont, firmele de investiții nu solicită întrebările corecte ale clienților lor și pot fi expuși riscului de a pierde active dacă nu reușesc să stabilească relații de astăzi cu noua generație. (Pentru mai multe informații, consultați:

De ce consilierii ar trebui să se concentreze asupra relațiilor

)

Varsta medie in randul investitorilor cu servicii complete este de 61. Consilierii financiari si firmele au o mare oportunitate de a se pozitiona pentru transferul generational al bogatiei in urmatoarele decenii, a spus studiul. În ciuda faptului că 71% dintre investitori au numit beneficiari de genul următor, doar 42% au fost rugați de către consilierul lor să aibă o conversație pe această temă. (

)

Pentru investitorii care au numit beneficiari de genul următor, 33% dintre beneficiari au un cont sau un produs cu aceeași firmă. Proporția conturilor beneficiarilor crește cu 24% atunci când consultanții își întreabă clienții despre necesitățile beneficiarilor, a constatat studiul. "Vorbind cu clienții despre beneficiarii lor se poate simți ciudat pentru mulți consilieri, dar majoritatea investitorilor doresc ca averea lor să beneficieze de următoarea generație", a declarat Mike Foy, directorul practicii managementului averii la J.D. Power. "De multe ori, investitorii înșiși se luptă în conversațiile legate de bani cu copiii lor și un consultant se află într-o poziție unică de a fi o punte între generații. Firmele care își pot instrui și sprijini în mod eficient consilierii în acest sens au o șansă reală de a-și diferenția serviciile. "(999)> Probleme de încredere și loialitate

Studiul a constatat că există diferențe de generații atunci când este vorba de încrederea investitorilor în locul lor consilieri. Șaizeci și șapte la sută dintre pre-Baby Boomers (născuți înainte de 1946) au simțit că consilierul lor face recomandări în interesul lor, în timp ce doar 40% din Gen Y (1977-1994) și Gen Z (1995-2004) au spus același lucru. (Mai mult, vezi:

De ce despărțirile clienților nu sunt întotdeauna un lucru rău. ) Satisfacția mai mare a clienților are, de asemenea, creșteri semnificative în ceea ce privește advocacy, loialitatea și ponderea portofoliului de investiții pentru firme. Pentru firmele care se situează peste media din industrie, 48% dintre investitori au afirmat că vor "recomanda cu fermitate firma lor", față de doar 37%, în timp ce firmele se situează sub media.

În ceea ce privește loialitatea, 46% dintre investitorii care sunt clienți ai firmelor care au performanțe peste media din industrie au declarat că "cu siguranță nu vor" schimba firmele. Acest lucru se compara cu 38% dintre investitori cu firme care au performanțe sub medie.

Linia de fund Una dintre cele mai importante situații în studiul pentru consilierii financiari și firme este că nu fac suficient pentru a stabili relații cu beneficiarii clienților lor. Riscă să piardă activele următoarei generații. Pentru consilieri poate fi la fel de simplu ca și cererea clienților cu privire la beneficiarii lor pentru a obține rostogolirea mingii. (Pentru mai multe informații, consultați: Vrei o carieră în managementul activelor? Citiți mai întâi acest lucru.

)