a:

Fondurile indexului au tendința de a avea rate de cheltuieli mici, deoarece este necesară o gestionare mai puțin activă pentru a le executa. Există o cifră de afaceri mai mică în exploatații și mai puține cumpărări și vânzări care suportă comisioane de brokeraj pentru fond. În ansamblu, este nevoie doar de un management mai mic al portofoliului, ceea ce face ca fondul să fie mai puțin costisitor de utilizat.

Un fond de indexare este un tip de fond mutual cu un portofoliu care a fost construit pentru a urmări sau urmări diferitele componente care alcătuiesc indicele ales. Indicatorii fondurilor mutuale tind să ofere o expunere largă la piață, cheltuieli operaționale scăzute și o rată scăzută a cifrei de afaceri a portofoliului. Un fond de indexare permite gestionarea mai multor portofolii pasive, deoarece reflectă pur și simplu indicele pe care a fost proiectat să îl urmeze, în loc să solicite managerului de fond să achiziționeze și să comercializeze portofoliul de acțiuni. Administrarea pasivă mai degrabă decât activă a portofoliului are un impact semnificativ asupra cheltuielilor fondului, deoarece cea mai mare cheltuială a fondului este aproape întotdeauna taxa de administrare pentru managerul fondului.

AD:

Fondurile index care urmăresc S & P 500 sunt printre cele mai populare în cazul investitorilor fondului mutual. Indicele general S & P 500 se adresează investitorilor care doresc doar să obțină orice câștiguri pe piața globală, mai degrabă decât să preia riscul suplimentar necesar atunci când un investitor încearcă, prin gestionarea activă a portofoliului, să depășească piața generală. Alți indici populari ai fondurilor mutuale includ Russell 2000, care apelează la investitorii mici, la Dow Jones Wilshire 5000 și la MSCI EAFE Index, un indice al piețelor internaționale de acțiuni create de Morgan Stanley Capital International. Termenul "fond de indice" este în general înțeleasă ca referindu-se la astfel de indici de piață globali, dar există, de asemenea, fonduri index destinate să urmărească performanța anumitor sectoare, industrii și regiuni geografice.

O rată a cheltuielilor indică procentajul din totalul activelor fondului care sunt cheltuite și percepute pentru a finanța investitorii pentru operarea fondului. Ratele de cheltuieli reprezintă un factor important pentru investitori în luarea în considerare la selectarea unui fond mutual; diferențele aparent mici între rapoartele de cheltuieli pentru două fonduri similare pot avea un impact semnificativ asupra profitului net al unui investitor.