Cu cât valoarea lor netă este mai mare, cu atât investitorii mai bogați investesc în fonduri tranzacționate la bursă (ETF), potrivit cercetărilor Spectrem Group. Acest lucru este valabil în special pentru investitorii mai tineri, studiul, Alocarea de active, portofolii și furnizorii primari, găsiți.

Studiul analizează cât de mult se ocupă ETF-urile în portofoliile investitorilor bogați, milionari și ultra-înalți. Spectrem de cercetare, de asemenea, dezvăluie care sunt demografice este cel mai probabil pentru a da lor consilier financiar responsabilitatea de a gestiona investițiile lor ETF.

Iată punctele esențiale ale studiului care pot ajuta consultanții să nu aibă nicio idee cu privire la cât de bine ar putea servi aceste demografice. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Găsirea și păstrarea clienților cu valoare netă ridicată )

Alocarea în rândul investitorilor

ETF-urile interne reprezintă 14% - cu o valoare medie de 26.000 de dolari din portofoliile de investitori bogați în masă. Acest lucru a crescut ușor față de 2014, când ETF-urile, cu o valoare medie de 25 000 de dolari, au constituit 13% din portofoliile lor. Acești investitori sunt definiți ca fiind cei cu o valoare netă între 100, 000 și 1 milion de dolari (fără a include reședința primară).

Un sfert din milionari, cu o valoare netă de până la 5 milioane de dolari, investesc în ETF-uri interne. Valoarea medie a acestor investiții este de 88.000 de dolari. Aceasta este în scădere față de anul trecut, când 28% au investit în ETF-uri interne, care au avut o valoare medie de 92.000 $.

Investitorii cu valoare netă netă sau net in valoare intre 5 milioane si 25 milioane dolari, sunt cel mai probabil sa fie investite in ETF-uri interne, a constatat studiul Spectrem. Patruzeci și trei la sută, în creștere de la 40% în 2014, sunt investite în ETF-uri. ETF-urile din portofoliul lor au o valoare medie de 438.000 de dolari. Aceasta este în scădere de la 469.000 $ în 2014.

Probabilitatea afacerii bogate, a milionarilor și a valorii net superioare care investește în ETF-uri în următoarele 12 luni crește, de asemenea, cu valoarea lor netă. Treisprezece la sută din investitorii bogați în masă au indicat că vor investi în ETF-uri pe parcursul anului următor. Aceasta se compară cu 21% dintre milionari și 31% dintre investitorii cu valoare netă foarte ridicată. Fiecare procentaj este practic neschimbat din 2014, subliniază Spectrem. (999) Semnificația vârstei Când vine vorba de proprietatea ETF, vârsta este doar un factor important în rândul milionarilor și al rețelelor ultra-înalte merită investitorii. Din cei 25% care sunt investiți în ETF-uri, 63% sunt Millennials. Doar 37% sunt Gen Xers, iar 23% sunt Baby Boomers. Printre cei 43% dintre investitorii ultra-înalți, care investesc în ETF-uri interne, aproape jumătate sunt 47 de ani și sub sau 48-54.

Investitorii tineri de milioane și investitorii ultra-înalți sunt mult mai predispuși decât omologii lor mai în vârstă să își acorde consultantului financiar responsabilitatea principală de a gestiona aceste investiții.Aproape șapte din Millennialii de 10 milionari și 44% din investitorii cu vârste de peste 47 de ani, indică faptul că consilierul lor financiar este responsabil în primul rând pentru gestionarea fondurilor ETF.

Diversificarea și ceilalți conducători auto

Diversificarea este unul dintre factorii principali pe care investitorii afluențiali îl apreciază atunci când selectează o investiție. ETF-urile găsesc o creștere favorabilă a investitorilor bogați pentru beneficiile lor de diversificare, a constatat studiul. Acestea sunt costuri mai mici și există o mare varietate de ETF-uri pentru a alege de la. Aceste fonduri pot fi, de asemenea, tranzacționate în orice moment al acțiunilor de tip tranzacționare - și nu numai la închiderea pieței, cum ar fi fondurile mutuale.

Spectrem subliniază faptul că tinerii investitori, care tind să fie mai pricepuți din punct de vedere tehnic și mai conștienți de mediul înconjurător decât generațiile mai în vârstă, pot găsi ETF-uri din ce în ce mai atractive. Acest lucru este probabil pentru că există o gamă largă de ETF-uri specifice care urmăresc piețele care atrag investitorii interesați de piețele de nișă, cum ar fi tehnologia și companiile conștiente de societate.

Linia de fund

ETF-urile sunt foarte populare pentru investitorii cu valoare netă. Investitorii tineri în valoare de milionari și ultra-înalți sunt, de asemenea, mult mai probabil decât bătrânii lor să-și dea consilierul financiar responsabilitatea de a-și gestiona investițiile în ETF. Având un fundal bun în ETF-uri și fiind pregătit să ofere o gamă largă de ele nu poate ajuta decât consilierii care doresc să-și extindă cadrele de investitori bogați. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Sfaturi pentru a atrage clienții bogați

)