Quicken este unul dintre cele trei programe de software financiare foarte cunoscute, utilizate pe scară largă și de mare succes, dezvoltate de Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU INTUIntuit Inc152. Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Intuit face QuickBooks, un program de contabilitate foarte popular pentru întreprinderile mici; TurboTax, utilizat pentru pregătirea fiscală pentru personal și pentru afaceri mici; și Quicken, instrumentul său personal de gestionare financiară.

Quicken oferă servicii utilizatorilor de la verificarea și gestionarea contului de economii și bugetare, până la analiza și gestionarea portofoliilor, cum ar fi urmărirea câștigurilor de capital. Există câteva versiuni bazate pe Windows ale programului disponibile și o singură versiune Quicken for Mac compatibilă cu sistemul de operare Apple. Intuit a extins suita de produse Quicken cu oferte precum Quicken Health Expense Tracker și Quicken Rental Property Manager.

Deși este fabricat pentru mai multe piețe mondiale, Quicken se concentrează în mare parte pe o bază de clienți din America de Nord. În timp ce Quicken și-a dominat piața de nișă de la introducerea sa în 1991, există o serie de produse alternative similare. Quicken continuă să capteze mult mai mult de 50% din cota de piață totală, dar este din ce în ce mai provocată de concurenți.

1) Monetărie. ro

Intuit oferă o alternativă mai simplă, mai fundamentală la Quicken in Mint. com, pe care la achiziționat în 2009. Monetărie. com este bazată pe Web, mai degrabă decât un program software independent. Este un serviciu gratuit și oferă doar caracteristici de bază cum ar fi crearea și urmărirea bugetelor și a obiectivelor financiare și monitorizarea scorului de credit. Mentă. com oferă servicii similare cu cele conținute în versiunea de bază Starter de la Quicken. Nu oferă servicii de gestionare a investițiilor semnificative. Programul este criticat pentru problemele de sincronizare a contului și pentru faptul că nu permite reconcilierea lunară a băncii, deoarece presupune automat că toate datele descărcate sunt corecte.

Faptul că Monetăria. com este un serviciu read-only este un plus și un minus pentru program. Un serviciu pentru citire oferă o securitate sporită a Internetului, deoarece chiar dacă cineva putea să acceseze informațiile unui utilizator, tot ce putea face este să vadă conturile. El nu poate lua nici o acțiune, cum ar fi transferul de bani din ele. Bineînțeles, în privința minusului, fiind un serviciu numai pentru citire limitează și ceea ce poate face utilizatorul serviciului și, prin urmare, capacitățile și funcționalitatea serviciului.

Ca aproape toate programele similare de management financiar personal, Monetărie. com este accesibil prin aproape orice dispozitiv conectat la Internet, inclusiv computere personale, tablete și smartphone-uri.

2) Capitalul personal

Capitalul personal reprezintă o alternativă atractivă și mai puțin costisitoare pentru Quicken pentru persoanele care preferă un program bazat pe cloud și unul care oferă instrumente extensive de gestionare a investițiilor.

Capitalul personal a fost conceput pentru a viza o piață specifică de susținători financiari, persoane fizice cu valori nete cuprinse între 100, 000 și 2 milioane de dolari. Acesta reprezintă un segment de piață care, în mod tradițional, este ignorat de firmele de consultanță financiară și de managementul averii în favoarea clienților mai bogați. Capitalul personal este un consultant de investiții înregistrat, cu mai mult de $ 1. 5 miliarde de active administrate (AUM).

Pachetul de servicii financiare de bază Personal Capital, care include urmărirea contului, bugetarea, plata facturilor și alte servicii de bază, este gratuită. Capitalul personal își face banii în primul rând de la persoane fizice care aleg să avanseze la serviciile de gestionare a averii personale pe care compania le oferă și pentru care percepe aproximativ 0,69% din activele gestionate ca o taxă. Cu serviciul de gestionare a averii plătite, clienților li se atribuie un consilier financiar personal și primesc toate serviciile obișnuite pe care le așteaptă un client de la o societate de administrare a averii, inclusiv planificarea fiscală și imobiliare, recoltarea pierderilor fiscale, consiliere privind asigurările, fonduri educaționale pentru copii și orice alte serviciile necesare pentru a asigura managementul financiar complet pentru clienți. Cheltuielile cu capitalul personal sunt semnificativ mai mici decât media pentru serviciile complete de gestionare a averii.

Doar serviciile gratuite de finanțare personală sunt extinse și competitive cu ceea ce oferă Quicken. Sunt incluse servicii cum ar fi bugetarea, un planificator de pensionare, un analizor de taxe de 401 (k) și un controler de alocare a investițiilor. Componenta bugetară include un instrument de fluxuri de numerar care permite persoanelor să introducă venituri și cheltuieli și apoi să primească analize săptămânale, lunare sau anuale ale fluxurilor lor de numerar proiectate. Planificatorul de pensionare poate fi utilizat pentru a schimba un plan de pensionare și apoi pentru a monitoriza cât de îndeaproape utilizatorul respectă planul. Această caracteristică gratuită permite utilizatorilor să stabilească scopuri de cheltuieli și economii, să urmărească evenimentele legate de venituri și să proiecteze valoarea viitoare a portofoliilor lor de investiții. Caracteristicile cuprinzătoare și flexibilitatea variabilelor de intrare oferite în acest modul gratuit se compară în mod favorabil cu orice serviciu comparabil, gratuit sau plătit. Componenta de alocare a activelor determină profilul de toleranță la risc al utilizatorului și apoi face recomandări adecvate de alocare a investițiilor.

Capitalul personal a primit recenzii bune la un număr de niveluri, unul fiind faptul că oferă o mai bună sincronizare a contului decât majoritatea programelor de acest tip. De asemenea, primește note importante pentru serviciul clienți, un plus rar pentru un program software gratuit pentru servicii financiare. Capitalul personal oferă analize și planificări de investiții mult mai detaliate decât Quicken. De asemenea, oferă securitate sporită prin utilizarea autentificării cu două factori.

Serviciile de capital personal sunt accesibile prin calculator, tabletă sau mobil și este unul dintre primele servicii de management financiar personal care oferă funcționalitate noului Apple Watch.

3) iBank

Proiectat special pentru sistemul de operare Apple, iBank, dezvoltat de IGG Software, este prezentat ca o alternativă superioară utilizatorilor Quicken pentru Mac. Programul se vinde pentru aproximativ același preț ca Quicken Deluxe, puțin mai mult decât jumătate din prețul Quicken Premier sau Quicken Home and Business, deși gama de servicii pe care le oferă este mai mult în conformitate cu programele premium Quicken.

iBank își propune să servească drept program de management financiar personal sau mic. Oferă o multitudine de servicii financiare, inclusiv de gestionare a contului bancar, de card de credit, de împrumut și de investiții. IBank oferă analize detaliate privind veniturile și cheltuielile, cu diagrame actualizate continuu. Caracteristicile care nu sunt incluse în Quicken, dar care vin standard cu iBank includ funcționalitatea multicurrency și amortizarea variabilă a împrumutului. IBank are o platformă excelentă pentru revizuirea tuturor conturilor financiare ale unui individ într-un singur tablou de bord central ușor de utilizat: verificări, economii, piețe monetare, investiții cu capital fix și cu venit fix, conturi de pensionare, conturi de împrumut și conturi de brokeraj. Programul poate importa fișiere într-o gamă foarte largă de formate, inclusiv OFX, QFX, QMTF și QIF, pe lângă formatul CSV utilizat în mod obișnuit.

iBank se evidențiază pentru analiza performanțelor investiționale pe care o oferă, urmărind cumpărarea și vânzarea de acțiuni, dividende și opțiuni pe acțiuni. Programul permite producerea și imprimarea ușoară a rapoartelor financiare personalizate și chiar permite utilizatorului să imprime noi verificări când este necesar.