Consultanții financiari își sfătuiesc clienții cu privire la cele mai eficiente metode de economisire a banilor și a celor mai bune investiții pentru creștere economică. Un consultant financiar vă poate ajuta să atingeți un obiectiv financiar specific sau să oferiți o înțelegere pe scară largă a tuturor banilor și a activelor și modul în care acestea lucrează pentru a vă beneficia. Mulți consilieri financiari se specializează într-o anumită zonă, cum ar fi investițiile în obligațiuni și fonduri sau în planificarea de pensionare. Alți consilieri sunt în măsură să consulte pe o varietate de chestiuni financiare.

În cele din urmă, primul pas în alegerea unui consultant financiar este determinarea motivului sau a motivelor pentru care îl căutați pe primul loc. Pentru a restrânge domeniul, căutați un consultant financiar care este un Planificator financiar certificat (CFP). Acest lucru indică faptul că consilierul este reglementat, licențiat și a adoptat obligativitatea școlarizării pe o varietate de aspecte legate de planificarea financiară.

De asemenea, ia în considerare modul în care consilierul este plătit. Un consilier care câștigă bani exclusiv sau în principal din comisioane ar putea fi mai probabil să încurajeze achiziționarea de produse financiare specifice și mai costisitoare. În acest caz, citiți codul de etică pe care îl urmează consultanții potențiali. Termenul de "fiduciar" este de o importanță capitală, deoarece înseamnă că consilierul financiar este obligat să păstreze interesele cele mai bune în prim-planul minții sale.

Mai mulți consilieri financiari din Manhattan care au fost recunoscuți în mod regulat pentru abilitățile, experiența și beneficiile generale ale clientelei lor.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler este consilier financiar al Morgan Stanley. Are mai mult de două decenii de experiență și deține licențe Seria 7, 63 și 65. Pfeifler este înregistrat la Comisia de Valori Mobiliare (SEC) ca consultant de investiții. El este, de asemenea, un broker înregistrat. Pfeifler este plătit pe baza performanței activelor clienților, dar de asemenea încasează o comisie din partea produselor financiare pe care le vinde. Firma plătește, de asemenea, o taxă regulată pentru servicii.

Clientela țintă a Pfeifler constă în indivizi cu valoare netă netă (HNWIs) și indivizi ultra-înalți în rețea (UHNWIs). El oferă clienților strategii de gestionare a portofoliului, cumpără și vinde acțiuni și alte investiții și ajută clienții să elaboreze planuri de atingere a obiectivelor financiare pe termen scurt și lung.

Shelley Bergman

Shelley Bergman este directorul general și directorul de portofoliu senior al grupului Bergman din cadrul Morgan Stanley din Manhattan. Bergman a fost consultant financiar de aproape trei decenii și lucrează cu HNWI, precum și cu fundații și corporații. Principalul său obiectiv este gestionarea portofoliilor echilibrate, a capitalului și a veniturilor fixe. El este, de asemenea, responsabil pentru dezvoltarea și supravegherea strategiilor de portofoliu ale fondurilor tranzacționate de fondurile proprii (ETF) ale echipei sale.

Bergman a înființat Grupul Bergman în 1998 cu scopul principal de a oferi clienților, clientelei în special bogate, servicii de consultanță financiară extrem de personalizate. Bergman a fost în mod constant clasat printre primii consultanți financiari din Manhattan, statul New York și la nivel național. El este, de asemenea, un oaspete obișnuit la CNBC, unde discută despre luarea sa asupra economiei, a diferitelor piețe și a oportunităților de investiții și a tendințelor.

Richard Saperstein

Richard Saperstein este directorul general și directorul de investiții șef (CIO) al partenerilor de trezorerie. Saperstein conduce o echipă de 20 de profesioniști financiari care oferă o varietate de servicii de gestionare a avuției și de numerar clienților cu valoare netă cât și clienților corporativi și privați. El are mai mult de 30 de ani de experiență pe Wall Street și este recunoscut pe scară largă pentru experiența sa financiară și de investiții. El a fost în mod constant clasat printre topul celor mai bune 100 de consilieri financiari ai Barron, de la începutul listei în 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News și The New York Times îi invită în mod regulat pe Saperstein să-și împărtășească perspective pe piețe.