Consilierii Robo facilitează pensionarilor să obțină consultanță de investiții la un preț accesibil. Cu toate acestea, acești consilieri generați de calculator nu sunt la fel, ceea ce poate fi uriaș pentru persoanele care se apropie sau care se pensionează. La urma urmei, o persoană care caută să retragă bani de pensionare va avea nevoi diferite decât un investitor de 40 de ani care începe să construiască ouă de cuib.

Robo-consilierii oferă diferite clopote și fluiere. Unii consultanți roboți vor ajuta clienții să-și gestioneze investițiile existente, în timp ce alții îi vor lăsa pe clienți să construiască noi portofolii de investiții. Între timp, unii consultanți roboți vor ajuta pensionarii să dezvolte strategii pentru a-și accesa investițiile, în timp ce alții nu vor. Un numitor comun printre robo-consilierii este că toți aceștia pretind că creează strategii de investiții eficiente din punct de vedere fiscal. Cu o mulțime de consilieri roboți de a alege de la, pensionari își pot permite să fie choosy și alegeți robo-consilier care satisface nevoile lor unice. (Pentru mai multe informații, consultați: De ce consilierii Robo fac senzație pentru pensionari )

Ușurința de folosință

Unul dintre lucrurile mari pe care pensionarii le au și pensionarii care trebuie să devină în viitor este simplitatea investiției. Aceasta se aplică în special platformelor de investiții online. Dacă platforma este prea dificil de utilizat, greu de găsit informații sau este greoaie în alt mod, va deveni rapid frustrant. De aceea, pensionarii trebuie să aleagă un consultant robo care să fie ușor de navigat. Din fericire, când vine vorba de asta, mulți consilieri robo-livrați. WealthFront și Betterment sunt două exemple de robo-consilieri care o ușurează, dar nu sunt singurii. O regulă de bază: înainte de a scapa de bani, verificați site-ul web al consilierului robo. Dacă este greu să navighezi înainte de a te înscrie, șansele vor fi complicate atunci când e vorba de investiții. (Pentru mai multe detalii, a se vedea și: Cum se diferențiază robo-consilierii? )

-> ->

Automate Plus Unele Hand Holding

Pensionarii au nevoi unice, indiferent dacă se asigură că au venituri obișnuite suficiente pentru a trăi sau a-și gestiona expunerea fiscală pentru a-și proteja linia de jos. Și în timp ce majoritatea consultanților roboți se mândresc cu abilitatea de a se angaja în recuperarea pierderilor fiscale și alte strategii avantajate din punct de vedere fiscal, uneori situația face apel la o intervenție umană. Deși nu toți consultanții roboți vor oferi sfaturi umane, unii fac, cum ar fi Vanguard Personal Advisor Services. Sigur, veți plăti ceva mai mult pentru interacțiunea umană, dar ar putea fi de neprețuit dacă aveți nevoie de o mână de exploatație, dar totuși vă place ideea unui plan de investiții generat de calculator. De asemenea, înseamnă că puteți obține ajutor chiar dacă nu aveți sute de mii de dolari pentru a investi.

Securitatea ar trebui să fie o preocupare maximă

Când vine vorba de a investi online, pensionarii și cei care se apropie de pensionare trebuie să fie scrupuloși atunci când aleg robo-consilierul cu care lucrează.La urma urmei, ele dețin cheile la castelul dvs. și dacă informațiile dvs. financiare și de identificare intră în mâinile greșite, vă pot costa foarte mult. Din cauza asta trebuie să te duci cu un consultant robo care ia serios securitatea. Conform recomandărilor Comisiei de Valori Mobiliare și ale Bursei, investitorii trebuie să înțeleagă cine anume vă informează robo-consilierul și vă asigură că explică nivelul de securitate al acestora. Este, de asemenea, în sarcina investitorului să aleagă o parolă puternică și să acceseze site-ul într-o rețea securizată. În timp ce nimic nu este un pariu sigur, lipirea pentru un consultant robo care a fost în jurul blocului pentru un timp poate fi o opțiune mai bună decât o pornire fără un istoric. (999)> Linia de fund Oamenii aflați în sau în apropierea pensionării pot beneficia de robo-consilieri, deoarece oferă un avantaj redus, modalitate de a investi și de a oferi unele sfaturi financiare. Dar pensionarii trebuie să fie un pic mai ales atunci când vine vorba de ce robo-consilier cu care investesc. Ei trebuie să aibă grijă de sfaturi, ușurință în utilizare și securitate atunci când compară diferiți consultanți roboți.