Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) combină caracteristicile pozitive ale fondurilor mutuale cu flexibilitatea titlurilor individuale. Fondurile au rapoarte de cheltuieli reduse, sunt eficiente din punct de vedere fiscal și sunt disponibile pentru cumpărarea și vânzarea pe bursele publice pe parcursul zilei în timpul orelor de piață. Alegerea ETF-urilor corecte va depinde de obiectivele dvs. de investiții. Pentru a alege fondul potrivit, ar trebui să vă puneți câteva întrebări pertinente înainte de a vă angaja la un anumit ETF.

Care este scopul acestei investiții?

Există numeroase modalități prin care o ETF poate fi o investiție benefică pentru obținerea de venit prin dividende sau pentru generarea unei creșteri pe termen lung pentru pensionare. Clarificați obiectivele dvs. pentru a lua decizii educate cu privire la care ETF să achiziționeze.

Dividendul Vanguard High Yield ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82. 68-0. 17% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) este un exemplu de capital de dividend care asigură venituri după cheltuieli. Fondul include stocuri grea precum Apple Inc. (NASDAQ: APPL) și Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84, 47 + 0, 39% Creat cu Highstock 4. 2. 6 . Fondurile care plătesc dividende tind să fie mai volatile decât obligațiunile, dar de regulă acestea poartă un risc mai scăzut decât titlurile individuale. De asemenea, există adesea consecințe fiscale cu ETF-uri bazate pe capital. Fondurile sunt impozitate fie în funcție de cota de impozitare calificată, fie în funcție de calificare.

Schwab US Large-Growth Cap ETF (NYSEARK: SCHG SCHGSch US Lr-Cp Gr68.63 + 0.34% Creat cu Highstock 4. 2. 6 >), care are rating de patru stele de la Morningstar, este tipul de ETF de cumpărare pentru o creștere pe termen lung. Acest fond administrat pasiv urmărește indicele Dow Jones U. S. Growth Total Market Index. Principalele participații ale fondului includ Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180, 17 + 0, 70% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Amazon. com, Inc (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon.com Inc, 120. 66 + 0, 82% Creat cu Highstock 4. 2. 6 > DISWalt Disney Company 100. 64 +2. 03% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Visa Inc. (NYSE: V VVisa Inc111.92 + 0.50% cu Highstock 4. 2. 6 ).

Ce clasă de active am cumpărat?

Cunoașterea diferenței dintre clasele de active vă poate ajuta să alegeți un ETF care să vă îndeplinească obiectivele. O clasă de active este un grup de valori mobiliare cu caracteristici similare și care aderă la aceleași legi și reglementări. Cele cinci clase principale de active pentru ETF-uri sunt acțiuni, obligațiuni, valute, mărfuri și imobile.

ETF pe bază de acțiuni este o colecție de acțiuni bazate pe un anumit indice, cum ar fi Dow Jones Industrial Average, NASDAQ Composite sau S & P 500.Un indice poate fi, de asemenea, bazat pe un anumit sector de piață, cum ar fi asistența medicală sau tehnologia. Un fond care investește exclusiv în obligațiuni este un ETF de obligațiuni. Obligațiunile pot fi emise de Trezoreria Statelor Unite sau randamente ridicate, fie pe termen lung, fie pe termen scurt. Fondurile care sunt investite într-un singur coș sau valută sunt denumite ETF-uri valutare. Acest tip de ETF poate fi benefic pentru a oferi investitorilor o expunere la piețele externe.

O ETF de mărfuri investește în produse de bază, cum ar fi produsele agricole, metalele prețioase sau resursele naturale. Un fond de titluri de investiții imobiliare (REIT) este un ETF imobiliar. Acesta este un tip de securitate care investește în proprietăți imobiliare prin proprietăți sau ipoteci

Care este dimensiunea și volumul activului ETF?

Mărimea activului ETF este importantă pentru determinarea valorii sau a valorii activului net (NAV) a fondului. Mărimea activului este valoarea de piață totală a activelor din fond. Reduceți datoria din suma activelor și apoi împărțiți-le cu numărul de acțiuni în circulație, pentru a calcula valoarea VAN. Valoarea servește ca valoare justă a unei acțiuni unice.

Volumul ETF este un rezultat direct al ofertei și al cererii și este compus din numărul de acțiuni ale fondului care tranzacționează în orice zi. Fondurile cu volum mai mare tind să fie mai lichide decât fondurile cu volum mai mic. Prin urmare, ETF-urile care investesc în acțiuni tranzacționate activ sunt de obicei mai lichide decât cele care nu investesc în acestea. Lichiditatea poate fi importantă dacă doriți o ieșire ușoară.