Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0, 38% creat cu Highstock 4. 2. 6 introducerea serviciului său robo-consilier, Schwab Intelligent Portfolios. Debutul a provocat reacții critice de la cel puțin doi jucători mari din spațiul robo-consilier, Betterment și Wealthfront. (Pentru mai multe, vezi: noul Robo Advisor al lui Schwab .)

În același timp cu lansarea portofoliilor inteligente pentru investitori individuali, vicepreședintele executiv al serviciilor de consiliere a lui Schwab, Bernie Clark, a trimis o scrisoare consilierilor financiari aflați în custodie cu Schwab, care indică faptul că un consultant de investiții înregistrat va fi lansat în al doilea trimestru al anului 2015.

"

În ultimul an, am colaborat îndeaproape cu grupurile de consultanți pentru a modela proiectul ofertei noastre pentru a răspunde acestor nevoi. Portofoliile inteligente instituționale vor permite consultanților să modifice alocările de active și să personalizeze portofoliile dintr-un grup de ETF-uri eligibile. Opțiunile de consiliere vor fi disponibile, inclusiv una fără taxă de program, iar soluția va permite consultanților să aplice branding-ul firmelor la platformă, " Clark a spus. (Pentru mai multe informații, consultați: Serviciul noului Robo-Advisor al lui Schwab a fost explicat .)

Schwab a fost un pionier în dezvoltarea modelului în care consilierii financiari independenți își păstrează activele cu un custode independent, care este acum utilizat pe scară largă de Fidelity Investments și TD Ameritrade, printre altele. De-a lungul anilor, în timp ce Schwab sa îndreptat în propria unitate de consiliere, mulți consultanți financiari au simțit că se încalcă pe terenul lor.

Atât calendarul Schwab de anunțare a portofoliilor inteligente, cât și a portofoliilor instituționale inteligente a fost bine orchestrat din punctul de vedere al faptului că nu îi acorda consilierilor care au custodia cu acesta nici un motiv să simtă că sunt lăsați scoase din acest instrument suplimentar lucrați cu investitorii emergenți și cu alții care nu pot respecta minusurile lor tradiționale. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cum ajută tehnologia consultanților financiari

. -> -> Păstrarea ritmului

La un nivel Schwab Institutional Intelligent Portfolios permite companiei Schwab Institutional să țină pasul cu concurenții Fidelity și TD Ameritrade în oferirea unei soluții robo-consilier pentru consultanții financiari. Fidelity a format parteneriate cu firmele de tip robo Betterment și Learnvest pentru a permite consilierilor care își păstrează custodia prin grupul instituțional al Fidelity să ofere aceste servicii clienților săi. Aceasta oferă consultanților un serviciu online instantaneu pe care îl pot folosi pentru a deservi milenii și alți investitori emergenți, care altfel nu ar putea să-și respecte minime.

Timpul îți va spune cum se joacă acest lucru pentru Fidelitate, dar arată un angajament din partea lui de a ajuta consultanții să își extindă practicile. TD Ameritrade a adoptat o abordare diferită cu platforma Veo de arhitectură deschisă, care permite consultanților să mixeze în mod esențial și să se potrivească cu furnizorii de servicii robo și cu unele servicii pe care TD le oferă pentru a-și construi propria ofertă robo-consultant. (

Ghidul consilierului financiar pentru clienții Mileniului

) Schwab Institutional a fost de mult timp un pionier în a ajuta consultanții financiari independenți să își construiască afacerile prin intermediul serviciilor back-office și oferind unul dintre cele mai largi grupe de investiții disponibile. În ultimii ani, atât Fidelity, cât și TD Ameritrade și-au dezvoltat serviciile instituționale pentru consilierii financiari și sunt concurenți foarte viabili. Schwab ar fi trebuit să ofere o soluție instituțională robo-consilier dacă nu pentru alt motiv decât să țină pasul cu concurenții săi. "Există un mare interes între consultanți pentru soluțiile automatizate de gestionare a investițiilor, portofoliile inteligente instituționale vor permite firmelor RIA să gestioneze în mod eficient activele clienților, să servească clienți noi și existenți și să-i ajute să își dezvolte afacerea într-un mod scalabil" VPN Naureen Hassan a spus într-un comunicat de presă (Pentru mai multe, vezi:

Un ghid pentru alegerea celui mai bun Consilier Robo

.) După părerea mea, următoarea evoluție în spațiul robo-consilier pare să fie serviciile oferite de consilierii financiari să cultive relațiile cu clienții care nu își pot respecta minusurile tradiționale și / sau care preferă acest tip de aranjament. Punerea la dispoziție a resurselor Schwab în spatele acestui serviciu și care să permită consilierilor financiari ceea ce pare a fi un entrée aproape la cheie în acest spațiu (999)> Linia de fund

Introducerea Portofoliilor Instituționale Inteligente va adăuga lui Charles (de exemplu, Ce este mai departe pentru spațiul Robo-Advisor? Prezenta lui Schwab in spatiul consultantului financiar online, precum si cresterea pachetului de servicii pentru consilieri financiari independenti. (Pentru mai multe informații, consultați: Modul în care consultanții financiari se pot adapta lui Robo Advisors

.