Volatilitatea pieței nu trebuie să fie inamicul tău. Nu există nicio îndoială că volatilitatea se află pe creșterea în mediul actual, în care economia chineză încetinește, stocurile sunt în scădere și prețurile pentru mărfuri cum ar fi petrolul devin clobbere. Reacția de genunchi în astfel de momente de volatilitate crescută este de a alerga pe dealuri, tragând toate banii din stocuri și plasându-l undeva aparent sigur ca obligațiunile. Există însă modalități de a profita de această volatilitate, în timp ce rămâneți investiți pe piețele bursiere. La urma urmei, chiar dacă stocurile sunt în scădere, istoria a arătat că își recuperează, de obicei, pierderile și apoi unele.

Un mod ieftin de reducere a riscului în perioadele de turbulențe de pe piață este acela de a investi într-un fond ETF sau de tranzacționare pe bază de schimb. Un ETF este un titlu care urmărește un indice precum S & P 500, o marfă cum ar fi petrol, obligațiuni sau un coș de investiții, cum ar fi un fond de indici. ETF-urile tranzacționează pe o bursă și de obicei au taxe reduse. (Pentru mai multe, citiți: ETF-uri care vă vor ajuta să diversificați portofoliul dvs. )

ETF-uri de înaltă calitate

Pentru investitorii care caută ETF-uri care să funcționeze bine în perioade de volatilitate sporită, un loc pentru a începe este cu un ETF de capital de înaltă calitate. La începutul anului 2014, ETF-urile de înaltă calitate își propun să ofere investitorilor o expunere la valori de mare valoare care oferă o rentabilitate ridicată a capitalurilor proprii, oferă o creștere consecventă a câștigurilor salariale și nu sunt puternic influențate.

Când vine vorba de a alege ETF-uri de înaltă calitate, există o serie de opțiuni. Este important atunci când comparați cumpărăturile nu numai să ia în considerare investițiile pe care ETF le urmărește, ci și taxele asociate cu ETF. De exemplu, factorul de calitate iShares MSCI USA (QUAL) ETF are un randament de douăsprezece luni de 1,45% și un raport de cheltuieli de 0,15%. Unele dintre participațiile actuale din acest ETF includ Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp (MSFT), Apple Inc. (AAPL) și Berkshire Hathaway Inc., clasa B (BRK-B).

Este o altă opțiune, PowerShares S & P 500 ETF de înaltă calitate (SPHQ), cu un randament de 12% de 1,84% și un raport de cheltuieli de 0,9%. Unele dintre holdingurile de top prezente în acest ETF includ CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) și TJX Companies Inc. (TJX).

ETF-urile Bond: Un Safe Haven

Investitorii care au trăit corecțiile anterioare ale pieței bursiere și au piețele pe care le știu prea bine știu cât de mult pot pierde pe termen scurt și, ca urmare, pot fi puțin mai atenți la riscuri în momente de volatilitate crescută. Dacă intrăți în acea categorie și încă doriți să rămâneți investită, ar putea fi o cale de a merge un ETF de obligațiuni. Investițiile de obligațiuni pot părea riscante, având în vedere perspectivele unei majorări a ratei dobânzii de către Rezerva Federală în cursul acestui an, dar nu toate obligațiunile au de suferit.În timp ce randamentele tind să scadă atunci când ratele dobânzilor cresc, acest lucru înseamnă doar că investitorii care iau în considerare o obligație ETF trebuie să fie choosy atunci când iau o decizie. (Pentru mai multe, citiți: Șase riscuri de risc mai mari .)

Pentru a juca piața ETF de obligațiuni, investitorii vor dori să rămână pe termen scurt sau până la maturitate. Nimeni nu vrea să fie blocat cu o obligațiune care are o durată lungă (spun mai mult de cinci ani) într-un mediu în creștere a ratei dobânzii. O arie a pieței obligațiunilor pe care investitorii au acordat o atenție deosebită în ultima vreme sunt obligațiunile Trezoreriei din SUA. Un ETF din această zonă care merită să fie verificat este ETF Schwab pe termen scurt US Treasury (SCHO), care are un randament de douăsprezece luni de 0,61% și un raport de cheltuieli de 0,8%. Obiectivul fondului este de a urmări prețul și performanța randamentului Indicelui Bondelor Trezoreriei din anii 1-3 ai Barclays. Rețineți că urmăresc trezoreriile de cel mult trei ani.

ETF-urile inverse: o modalitate de a juca volatilitatea

Pentru investitorii care caută mai mult decât o modalitate de a merge pe furtuna de piață, un ETF invers poate oferi o modalitate de a juca un declin pe piețele bursiere. Similar cu acțiunile de scurtă durată, dar fără cerințele impuse de acțiunile individuale care investesc, ETF-urile cu capital invers oferă o expunere inversă sau inversă la indicele popular de capital, cum ar fi S & P 500, Dow Jones Industrial Average sau Nasdaq. Investitorii fac bani cu aceste ETF-uri atunci când piața bursieră scade, deoarece fondurile sunt proiectate să aprecieze în valoare ca indicele să scadă.

Luați exemplul Short S & P 500 ETF (SH). Dacă S & P 500 scade cu 2%, atunci S & P 500 Short ET se va deplasa cu 2%. ETF-urile inerte urmăresc o serie de indici și nu vor lucra pentru investitori atunci când stocurile sunt în plină expansiune. Dar, cu îngrijorarea față de economia globală care domnea supremă în aceste zile, un ETF invers ar putea amortiza lovitura.

Rețineți că ETF-urile inversate sunt mai potrivite ca investiții pe termen scurt. Într-o perioadă scurtă de timp, ETF-ul invers ar trebui să funcționeze pentru dvs., dar este posibil să nu se comporte așa cum era de așteptat. ProShares Short Oil & Gas (DDG) este un ETF care urmărește performanța zilnică inversă a Dow Jones U S. S. Oil & Gas Index. Performanța sa pe un an este de 8,2%, iar raportul de cheltuieli este de 0,9%. Acest ETF se joaca pe turbulentele actuale ale preturilor la materiile prime, in conditiile in care petrolul a atins minim anul trecut.

Linia de fund

Investiția în vremuri tumultoase poate fi înfricoșătoare pentru investitorii obișnuiți și activi. Deși nicio idee sau strategie de investiții nu este protejată de bullet, există modalități de a vă reduce riscul și de a elimina volatilitatea pieței. În același timp, există, de asemenea, oportunități de a beneficia de turbulențele de pe piață. ETF-urile, care sunt atractive din cauza costurilor reduse și a naturii pasive, pot fi o modalitate de a juca piețe volatile. Alegerea unui ETF care investește în acțiuni de înaltă calitate, obligațiuni cu durată scurtă sau cele care se bazează pe declinări suplimentare reprezintă toate modalitățile posibile de a vă proteja investițiile și, în același timp, puteți vedea anumite câștiguri.