Au trecut mai bine de șase ani de la sfârșitul Marii Recesiuni, dar nu vor fi uitați în curând. Au fost multe lecții învățate pentru investitori, dintre care mulți au fost mătuiți de un efectiv de panică doar pentru a-și vedea conturile de pensionare devastate cu 40-60% pierderi. În 2016, mulți știu că, dacă s-ar fi purtat pur și simplu, conturile lor s-ar fi redresat în totalitate și s-ar fi dublat în valoare. Aceasta este prima lecție a oricărei recesiuni. Orice recesiune este urmată de o revenire care include o revenire puternică pe piața de valori. Cea de-a doua lecție este că investitorii nu trebuie să se așeze la tăcere, deoarece portofoliile lor se împușcă prin vânzări masive. Există de fapt câteva strategii de investiții care pot profita de forțele recesioniste pentru a vă poziționa portofoliul pentru o revenire mai rapidă și mai puternică.

AD:

Dolar-Costul mediu pe drumul tău

Ca și în majoritatea recesiunilor, probabil că nu vei vedea pe următoarea. Dar probabil veți vedea o vânzare pe piața bursieră cu mult înainte de o recesiune. Când se întâmplă acest lucru, amintiți-vă prima lecție: ceea ce coboară întotdeauna revine înapoi. Știind că investitorii pot profita de o piață în declin prin metoda de mediere a investițiilor în dolari SUA. Dacă faceți contribuții lunare la un plan de pensie calificat, utilizați deja tehnica. Dar, atunci când piața începe să se scufunde, este timpul să vă intensificați jocul prin creșterea contribuțiilor dvs. sau prin începerea unei medii de cost în dolari într-un cont de investiții necalificat.

- <>

În cazul în care faceți o investiție în medii de cost în dolari, reduceți treptat baza costului global în prețul acțiunilor, astfel că, atunci când prețul se redresează, baza dvs. de cost este întotdeauna mai mică decât prețul. De exemplu, dacă investiți 500 USD pe lună într-un fond mutual care vinde pentru 25 USD, contribuția dvs. cumpără 20 de acțiuni. Dacă prețul acțiunii scade la 20 USD, contribuția dvs. cumpără 25 de acțiuni. Contul dvs. are acum 45 de acțiuni cu o bază de cost medie de 22 USD. Pe măsură ce prețul acțiunilor scade, contribuția dvs. de 500 de dolari cumpără un număr tot mai mare de acțiuni, iar baza dvs. de cost continuă să scadă. Când prețurile acțiunilor revin, contribuția dvs. cumpără mai puține acțiuni în fiecare lună, dar prețul acțiunilor dvs. curent este întotdeauna mai mare decât costul bazat. Metoda de mediere a costurilor în dolari-dolar funcționează cel mai bine pe termen lung pentru investitorii care nu doresc să-și facă griji cu privire la performanța investițiilor.

Cumpărați în dividende

Dacă intenționați să dețineți acțiuni pe parcursul unei perioade de recesiune, cei mai buni pe care îi dețineți sunt companii cu capital mare și cu fluxuri de numerar. Nu numai că aceste companii fac mult mai bine în timpul crizelor economice decât companiile care au o mulțime de datorii cu fluxuri de numerar sărace, dar sunt, de asemenea, mult mai probabil să plătească dividende.Pentru investitori, dividendele servesc în câteva scopuri. În primul rând, dacă o companie are o istorie îndelungată de a plăti și de a crește dividendele, puteți avea mai multă liniște că este solidă din punct de vedere financiar și poate provoca orice mediu economic. În al doilea rând, dividendele oferă o pernă de întoarcere. Chiar și atunci când prețurile acțiunilor scad, veți obține în continuare o rentabilitate a investiției. Din aceste motive, stocurile de dividende tind să depășească stocurile nedistribuite în timpul declinului pieței.

Cea mai bună modalitate de a deține acțiuni ale dividendelor este prin fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care investesc strict în societățile care plătesc dividende. Fondurile care investesc în companii cu o istorie îndelungată de a plăti dividende și înregistrări puternice ale creșterii acestor dividende generează randamente curente ridicate cu aprecierea capitalului. Dar nu vă așteptați ca aceste fonduri să depășească performanța pieței în timpul recuperărilor de pe piață. Acestea sunt ținute în portofolii pentru a asigura întoarcerea stabilă în diferite cicluri de piață. Pe măsură ce piața revine, puteți aloca treptat din fondurile de dividende, dar trebuie să păstrați întotdeauna o parte ca măsură defensivă.

Investiții în produse de consum

Chiar și în timpul recesiunilor, consumatorii trebuie să cumpere produse alimentare, medicamente, produse de igienă și consumabile medicale. Acestea sunt capsele de consum care reprezintă ultimele elemente care trebuie eliminate din bugetul familiei. Deci, în timp ce companiile care vând televizoare cu ecran plat și alte produse discreționare întâmpină probabil scăderi ale veniturilor, companiile care vând produse alimentare și necesități personale nu. Datele arată că aceste companii au depășit cu mult S & P500 în ultimele trei perioade de recesiune. Companiile de bază pentru consumatori includ Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola și Wal-Mart. Aceste companii deosebite plătesc, de asemenea, dividende decente, ceea ce consolidează pozițiile lor defensive. Există, de asemenea, fonduri mutuale care investesc strict în companiile de uz casnic. Portofoliul Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investește minimum 80% din activele sale în societăți implicate în fabricarea, vânzarea sau distribuția de produse de consum. În februarie 2016, fondul a revenit la 10. 67% în ultimii 10 ani.