Warren Buffett, cunoscut și sub numele de Oracle al lui Omaha, este un investitor american iconic care a acumulat peste investiții peste 60 de miliarde de dolari. Bufetul este cunoscut pentru abordarea investiției sale valoroase și compania sa de holding, Berkshire Hathaway, care la făcut în mod constant unul dintre cei mai bogați oameni din lume. În februarie 2014, Warren Buffett și-a sfătuit mandatarul să investească 10% din numerar în obligațiuni guvernamentale pe termen scurt și 90% într-un fond index S & P 500 cu cost redus.

-> ->

Vanguard 500 Index Fondul de acțiuni pentru investitori

Vanguard 500 Index Fondul de acțiuni pentru investitor este unul dintre cele mai rentabile fonduri mutuale care oferă expunere la stocurile cu capital mare din S.U.A. Emisă pe 31 august 1976, urmărește să urmărească performanța Indicelui Standard & Poor's 500, indicele său de referință. Fondul încearcă să-și atingă obiectivul de investiții prin investirea tuturor sau a unei părți substanțiale din activele sale nete totale în acțiuni care includ indicele său de referință. Fondul implementează o strategie pasivă de indexare, care minimizează raportul cifrei de afaceri și rata de cheltuieli. Începând cu luna decembrie 2014, cifra de afaceri este de 2,7% și o rată a cheltuielilor nete de 0,17%.

La data de 31 iulie 2015, acțiunile Vanguard 500 Investment Fund au un activ net total de 27 USD. 50 miliarde de euro. Fondul, inclusiv toate clasele de acțiuni, are un imens $ 215. 40 miliarde din totalul activelor nete. Deținătorile sale de top includ stocuri de blue-chip, precum Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson și compania de holding Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.

Deoarece fondul urmărește indexul S & P 500 , are un beta, în raport cu indicele, de 1 și un R-pătrat, față de indicele său de referință, de 100%. Deoarece oferă un raport de cheltuieli redus și este legat de indexul S & P 500, Oracle din Omaha ar recomanda, probabil, să investească în acțiunile Vanguard 500 Index Investor.

Indexul Vanguard Value Index Capitalul Investitorilor

Lansat pe 2 noiembrie 1992, cu sponsorizarea Vanguard, Vanguard Value Index Fondul de Investitori își propune să ofere rezultate de investiții corespunzătoare performanței CRSP US Large Cap Value Index, indicele său de referință. Începând cu 31 august 2015, fondul a generat un randament mediu anual de 9,09% de la înființarea acestuia.

Indicele de referință al indicelui de referință al indicelui Vanguard Value Index al Fondului de investitori este în mare măsură diversificat și include, în principal, valori ale valorii capului cu valoare mare în U. S. Pentru a-și atinge scopul de investiții, fondul folosește o strategie de indexare și urmărește să investească toate activele sale nete în acțiuni care cuprind indicele său de referință. Fondul este administrat de grupul Vanguard Equity Investment și plătește o rată de cheltuieli de 0,3%, care este cu aproape 80% mai mică decât raportul mediu de cheltuieli al fondurilor mutuale cu participații similare.

La data de 31 iulie 2015, acțiunile Vanguard Value Index Investor Holdings dețin 318 acțiuni din portofoliul său, care are un total net de active de $ 1. 50 miliarde de euro. Începând cu 11 septembrie 2015, acesta oferă un profit atractiv de 30 de zile SEC de 2. 56%. fondul replică ponderile sectorului său de referință și alocă portofoliul său după cum urmează: 3. 3% pentru materialele de bază; 11% pentru bunurile de consum; 7. 5% pentru serviciile de consum; 23. 6% pentru finanțe; 14. 8% pentru îngrijirea sănătății; 10. 8% pentru industriile industriale; 9. 4% petrol și gaze; 9. 9% pentru tehnologie; 4. 3% pentru telecomunicații; și 5. 4% la utilități.

Pe baza datelor de 15 ani, valoarea Vanguard Value Index Investor Shares are un beta, comparativ cu indicele S & P 500, indicele standard de 0.99; un alfa, față de indicele standard, de 1.19; și un R-pătrat de 93. 90%. În ceea ce privește teoria portofoliilor moderne, acest fond are un grad aproape perfect de corelație cu indicele S & P 500 și a depășit indicele cu 1,19%. Deoarece este gestionat pasiv și are o corelație înaltă cu indicele S & P 500, Buffett va lua în considerare o investiție în acțiunile investitorilor din cadrul Vanguard Value Index.

Acțiunile de investitori Fidelity Spartan 500

Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares este un alt fond mutual care oferă expunere la costuri scăzute la indexul S & P 500, indicele său de referință. Eliberat la data de 17 februarie 1988 de către Fidelity, acest fond urmărește atingerea obiectivului său de investiții prin investirea a cel puțin 80% din activele sale nete totale în acțiuni comune care cuprind indicele S & P 500. Consultantul fondului de investiții, Geode Capital Management, LLC. , folosește o strategie pasivă, care ajută la minimizarea costurilor. În consecință, fondul are un raport al cifrei de afaceri de 4% și plătește un raport de cheltuieli net de 0,95%. Indicele Fidelity Spartan 500 Investor Holdings deține 502 de acțiuni din portofoliul său, care are un total net de active de aproximativ 7 dolari. 76 de miliarde de euro.

Începând cu 31 august 2015, fondul are un R-pătrat, în comparație cu indicele S & P 500, de 100%, și beta, față de indicele său de referință. termenii teoriei portofoliului modern, fondul este perfect corelat cu experiența și același nivel de volatilitate ca și indicele S & P 500. Deși Oracle de la Omaha recomandă fonduri de avangardă, probabilitatea ca raportul de cheltuieli scăzut și indexarea Fidelity Spartan 500 Investor Shares să fie o investiție adecvată pentru Buffett.

Pe lângă recomandarea unor fonduri cu costuri reduse legate de indicele S & P 500, Buffett recomandă investirea unei mici părți din numerar în obligațiuni guvernamentale pe termen scurt. Eliberat în octombrie 1991 de Vanguard, acțiunile de investiții ale Vanguard Short-Term Treasury Investor oferă o expunere redusă la piața de obligațiuni guvernamentale pe termen scurt din S.U.A. Fondul este administrat de Grupul de venituri fixe Vanguard și percepe o rată a cheltuielilor nete de 0,2%.

Vanguard Fondul de Trezorerie pe termen scurt Investor Shares își propune să ofere investitorilor săi venituri cu un grad de volatilitate limitat. Pentru a-și atinge obiectivul de investiții, fondul urmărește să investească cel puțin 80% din activele sale nete totale în U.S. titluri de valoare pe termen scurt Trezorerie. Fondul deține 118 obligațiuni din portofoliul său, care are un total net de active de 985 USD. 3 milioane. Fondul alocă 82,8% din portofoliul său valorilor mobiliare cu scadențe efective între 1 și 3 ani și 98,2% în cazul titlurilor de stat guvernamentale din S.U.A. Fondul are o durată medie efectivă de 2 3 ani, ceea ce indică faptul că acesta are un grad scăzut de risc al ratei dobânzii. Deoarece acțiunile de investiții ale Vanguard pe termen scurt sunt considerate investiții cu risc scăzut și au o durată medie redusă, oferă un randament mediu SEC de 30 de zile de 0,62%, la data de 11 septembrie 2015. > La data de 31 august 2015, actiunile investitorilor fondului Vanguard pe termen scurt au generat un randament mediu anual de 4,3% de la infiintare. Pe baza datelor de 10 ani, acest fond înregistrează un grad scăzut de volatilitate și oferă randamente satisfăcătoare pe o bază ajustată la risc. În ceea ce privește teoria portofoliilor moderne, acțiunile investitorilor fondului de trezorerie Vanguard pe termen scurt sunt cele mai potrivite pentru investitorii conservatori cu venit fix, cu un orizont de investiții pe termen scurt, care doresc să obțină expunere la piața de instrumente de trezorerie din S.U.A. Din moment ce Buffett recomandă administratorului său de proprietate să investească 10% din portofoliul soției sale către obligațiuni guvernamentale pe termen scurt, Oracle din Omaha ar fi probabil confortabil cu o investiție în acțiunile investitorilor fondului Vanguard pe termen scurt al Trezoreriei.